外匯入門

外匯市場是全球最大的金融市場,每時每刻在世界各地都有投資者在交易外匯,然而比起台灣一千萬人開戶的股票市場,外匯交易卻顯少出現在大眾視野內,甚至有些人對外匯交易有很大的誤解。

如何開始外匯保證金交易?相信這是許多外匯初學者共同的問題!本站整理了外匯投資中常見的問題(持續更新中~),讓更多新人能夠正確認識外匯保證金交易!

包括挑選外匯交易商、券商註冊開戶方法、MT4/MT5軟體下載、平台出入金、操盤教學、點差隔夜利息等交易成本計算。台灣外匯交易商和海外券商的差別,稅金問題等。如何避免虛假外匯平台詐騙和交易風險等。

外匯投資入門常見問題20問

Q:外匯交易是什麼時候開始的?

A:外匯交易最早起源於80年代的倫敦,台灣則是從2016年群益和元大成為第一批國內合法券商。隨著股票市場的規範,買賣股票的盈利空間大幅縮減,部分投資者開始進入外匯市場,現外匯買賣已經成為當今出股票外的最大的投資市場。

Q:外匯交易(外匯保證金交易)是什麼?如何開始?

A:外匯交易指的是通過電子網路進行買賣外幣的價差來賺取利潤。外匯交易分為銀行的實盤交易和外匯保證金交易,網路上常說的炒匯大部分都是指外匯保證金交易。

外匯的保證金交易是通過抵押保證金做放大槓桿交易,僅需幾百美金就可以做10萬美元的貨幣交易。特點是在獲利倍增的同時,操作的風險也隨之上升。

參考文章:「外匯保證金是什麼?外匯保證金交易平台開戶教學+操盤介紹

參考文章:「外匯保證金交易,如何開始?(外匯,黃金,台灣股指,數位貨幣入門教程)

Q:台灣、香港、馬來西亞的投資人可以選哪些外匯交易商開戶?

外匯交易商由於監管法規、運營政策等,所支持的服務市場也有所不同。大部國際外匯交易商都有進入以上華語市場,並提供中文服務。

台灣、香港地區居民也可以選擇當地的券商,優點是受當地監管,缺點是槓桿低、點差大,交易成本高。筆者整理了台灣、香港、馬來西亞可開戶的券商如下:

參考文章:「外匯交易商開戶國家地區、開戶入金優惠整理2022(台灣,香港,馬來西亞)

Q:外匯交易是合法的嗎?

A:如果在選擇國內持牌券商做外匯交易,那當然是合法的。而如果選擇國外券商,交易外匯的資金不受國內保護,風險自擔。交易者如果想參與外匯交易,最好能夠選擇國外受監管的正規外匯平台。

參考文章:「台灣合法外匯經紀商有哪些?

Q:外匯市場會被操縱嗎?

A:外匯市場是全世界最大的金融市場,每天的交易量是萬億美金級別,因此不管是銀行、企業、專業投資機構、個人都難以長時間操縱匯市的走向,因此相比股市較少或幾乎不會出現主力控盤的現象。

Q:外匯交易是賭博嗎?

廣義上來說,所有的金融產品都帶有些許博弈性質,外匯交易也不例外。狹義上來說,我們可以透過基本面以及技術面分析各國貨幣將來可能的走勢,並決定買入或賣出該國貨幣,因此外匯交易不是賭博。
需要注意的是,外匯的保證金交易具有高風險高收益的特性。槓桿交易可以讓你短時間內資金翻倍,可以瞬間虧完本金。

Q:外匯交易有監管嗎?

A:目前國外已經將外匯交易納入監管的國家/地區有美國、英國、澳大利亞、新西蘭、日本、瑞士、德國、新加坡、香港等等,如要查詢平台是否有受監管可以到這些國家/地方的網站查詢。

參考文章:「全球主要外匯監管單位及職能介紹

Q:炒匯跟炒股票一樣嗎?

A:外匯交易跟股票交易使用的技術分析方式類似,但還是有本質上的區別。首先買入該國外匯是對該國經濟以及貨幣信心的展現,而買入股票則是對該公司未來的發展樂觀。另外外匯交易能夠同時做多做空,而股票交易往往無法做空(CFD除外)。外匯保證金交易所需的資金要比股票小的多。

Q:外匯交易需要多長時間才能學會?

A:簡單的技術分析以及基礎知識對大多數交易者來說並不難,當然每個人的學習的周期不一樣,一個普通人最多花費兩三週的時間就能了解外匯交易的基礎。不過如果要做到長期在匯市中盈利,是必須要花費時間下功夫學習的。

Q:要如何才能夠在外匯市場獲利?

A:想在外匯交易中獲利只有兩個方式,第一個就是提升交易勝率,如果每筆交易獲利與虧損金額相等,那越高的交易勝率就能夠獲利越多。第二個方式就是提高盈虧比,也就是每次交易止盈的比例高於止損的比例,一般能做到2:1就相當不錯了。

Q:外匯交易能賺很多錢嗎?

A:跟股票、期貨交易一樣,有人在這個行業賺得盆滿缽盈,也有人在這個行業虧得傾家蕩產,能賺錢是一定的,重點是你能不能成為賺錢的那個人?

Q:外匯交易適合什麼樣的交易者?

A:外匯交易很公平,只要你願意承擔風險就可以玩,年齡並不是問題,只要你願意對你做出的交易負責,你都可以參與外匯交易。

Q:什麼時候可以做外匯交易?

A:在世界各地都可以做外匯交易,由於在世界各地有時差的因素。因此外匯市場是周一到週五24小時不間斷的,但這並不帶錶我們要24小時都交易,甚至很多時候我們是不建議交易的!

參考文章:「最佳外匯交易時間段是幾時?全球外匯市場交易時間表完整分析

Q:做外匯交易最低的入金門檻是多少?

A:不同的外匯經紀商有不同的要求,通常在200美元以內就可以開啟真倉交易,但是我們推薦最低入金在1000美元左右,以對應最低維持保證金,降低由於保證金不足而導致的爆倉風險。

參考文章:「外匯保證金開戶需要投入多少資金?

Q:外匯保证金交易有那些费用(手续费)?

A:點差/佣金、隔夜利息、出入金手續費是外匯保證金交易中的三大成本。各大券商在點差和隔夜利息上的差距較大。

參考文章:「關於外匯平台的點差和費用(手續費)問題,外匯保證金交易的三大成本分析

參考文章:「外匯交易中的點、點值、點差三者的關係及損益的計算方法

參考文章:「什麼是隔夜利息?外匯隔夜利息怎麼算?它對交易成本影響有多大?

Q:新人建議如何建倉?外匯1手是多少?

A:倉位大小必鬚根據交易頭寸大小調整,在不隨意加碼交易的情況下建議新手的單筆最大止損金額控制在整體倉位的5%以內,新人一般建議先拿小倉位練手,熟悉操作並能夠持續獲利後才按照你的預期收益以及能承受的風險決定入金多少。

新人建議從0.001手或者0.01手開始建倉,為了控制風險,應該嚴格控制倉位。保證金比例應該維持在200%以上,賬戶內因該留有足夠的保證金。

參考文章:「外匯1手是多少?最小0.01手的外匯保證金交易平台推薦

參考文章:「強制平倉(爆倉)是什麼意思?為何會被強制平倉?如何避免爆倉?

Q:現在台灣有多少人在做外匯交易?

A:由於外匯經紀商眾多、大多數的經紀商並沒有公開各地區客戶的開戶數據,因此難以得到明確的數字。可以大略估算的是目前在國內做外匯交易的人數約在百萬級別,遠不及股票交易的人數。

Q:我沒有股票、期貨等交易基礎,適合做外匯交易嗎?

A:即便你有交易基礎,要想在外匯市場中獲利仍然少不了長時間的學習,更何況是沒有交易基礎的新人。筆者認為如果你願意承擔與獲利對等的風險,並願意投入時間學習,那你就可以嘗試做外匯交易。

Q:做外匯交易有風險嗎?

A:任何金融產品投資、交易都有風險,外匯交易也不例外,只是我們可以透過學習控制交易風險,將外匯交易的風險降到最低。
任何金融產品、交易都有風險,外匯交易也不例外,只是我們可以透過學習控制交易風險,將外匯交易的風險降到最低。

許多人說外匯交易的風險比交易其他金融產品大許多,其實並非如此。真正決定交易風險大小的是我們對於交易認識的多少。
比如:控制倉位,降低杠桿,不在市場波動劇烈時進行交易,嚴格執行止損等。如果你對你的交易非常熟悉,那你的風險自然就小,反之則存在巨大的風險。

舉個例子:你只有10萬美元的銀行存款,你如果拿10萬全部去做那麼風險就是100%,如果只拿1萬去做那麼風險就是10%。

因此,外匯交易的風險來自於交易者自身,無知才是最大的風險!

Q:外匯投資會被課稅嗎?

A:外匯投資的課稅由你所居住國家的稅法決定,作為所得收入申報即可。比如,在台灣投資海外的外匯交易平台,匯回來的款項,其利潤​​部分作為「海外所得」需要報稅。

參考文章:「在台灣外匯/美股投資所得收入是否被課稅?

Q:台灣有多少家外匯交易商?

A:目前台灣本土的外匯保證金券商只有元大,群益等幾家。而國外的券商約有1000家,其中有中文的券商超過100家。國內和國外券商各有優缺點,國內券商手續費普遍偏高,整體算下來國外券商的費用要低很多。

參考文章:「台灣外匯期貨和國外外匯保證金券商的差別

Q:如何選擇外匯交易平台?

A:每個外匯經紀商都有其的特點跟優勢,選平台時建議先明白各個平台的簡單歷史、運作方式以及相關的監管單位,找在行業內有公信力的平台。

參考文章:「線上各家外匯交易平台比較

參考文章:如何選擇外匯經紀商?安全且有規模的外匯交易商推薦

全球主流外匯保證金券商比較(點差為浮動點差)

外匯交易商 平台 許可機構 匯商類型 入金 槓桿 點差 點差
1/Thinkmarkets thinkmarkets外匯投資平台 FCA/ASIC ECN/STP $250 1:500 歐美0.8 黃金0.25
2/IG.com IG外匯平台 NFA/FCA/ASIC DMA/MM $300 1:200 歐美0.6 黃金0.3
3/OANDA oanda外匯平台 NFA/FCA/ASIC ECN/STP $0 1:200 歐美1.0 黃金0.3
4/Pepperstone pepperstone外匯平台 FCA/ASIC ECN/STP $250 1:500 歐美1.0 黃金0.3
5/XM外匯 XM外匯平台 FCA/IFSC ECN/STP $50 1:888 歐美1.2 黃金0.45
6/群益外匯 群益外匯 金管會 $1000 1:30 歐美3.0 黃金0.5
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