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外匯保證金是什麼?外匯保證金交易平台開戶教學+操盤介紹

外匯保證金是什麼?外匯保證金交易如何開始?它和差價合約CFD有何差別?以下用最通俗易懂的方式介紹外匯保證金開戶+操盤指南+2020券商推薦,看這一篇就夠了!


一.外匯保證金是什麼?

外匯保證金是一種外幣交易方式,投資人先於交易商處存入一定資金做為保證金(Margin)。交易商再給予一定額度的槓桿比率讓投資者融資進行外幣買賣投資。此比率從10倍到500倍不等,由交易商決定。

例如,存入100美金,融資槓桿為100倍(1%保證金)的話相當於100×100=10000美金的外幣交易買賣,充分利用了以小搏大的槓桿效用。這就是所謂的「外幣保證金交易」,俗稱炒匯。

外匯保證金是什麼

除了資金放大之外,外匯保證金投資另一項最吸引人的特色是可以雙向操作,您可以在貨幣上升時買入獲利(做多頭),也可以在貨幣下跌時賣出獲利(做空頭),從而不必受到所謂的熊市中無法賺錢的限制,提供了更大的盈利空間和機會。此交易方法在台灣也盛行EA程式交易,熟悉程式交易(全自動交易)一般而言約一年可成為老手。

二.外匯保證金交易有何優勢?利潤有多大?

1、以小搏大,放大收益

外匯保證金交易是利用槓桿融資的原理,將資金以擴大信用額度的方式在外匯市場上進行操作。比如外匯保證金交易的槓桿為200倍,投資1000美元就可以做20萬美元的交易。

需要注意的是,保證金交易是一柄雙刃劍,如果沒有做好的風險管理,投資人的遭致損失的機會和獲利一樣的大。

2、24小時+雙向交易,賺錢機會多

外匯交易從每週一早上6點(台灣時間)開始,一直到週六早上4點才結束,24小時隨時可以買賣。而股票交易只能在白天開放幾個小時。

外匯可以買漲(做多),也可以買跌(放空),只要選對交易方向就能賺錢。而放空股票實股,需要融資融券,還有種種限制。

3、外匯市場客觀公正,不容易受人為操縱

外匯市場每天成交量有6萬億美元,幾乎都為線上交易平台,行情和數據都是公開的,是最透明的市場。無需像買股票那樣擔心上市公司財務造假,及倒閉等風險。

另外,股市和匯市有著相互影響的關係。比如美國聯準會能透過降低美元利率、QE(量化寬鬆)等貨幣政策來刺激股市上漲!而股市暴跌,投資者會購買美元、日元等避險貨幣和黃金!

三、外匯保證金和差價合約CFD有何差別?

簡單來講,外匯可以看成差價合約的一種形式,因為你買的不是外幣的實物,而是一份合約。而差價合約CFD就是合約交易,和期貨很像,只不過他並非實物交易。

差價合約可以是外幣、股票、股指、黃金、原油、債券、比特幣等任何一種實物標的產品。和外匯保證金一樣,可以用槓桿來交易,不同的只是槓桿大小和有無到期日而已。

目前,幾乎所有的外匯交易商都提供外匯保證金和差價合約交易。而你在這些外匯平台上交易的股票、股指、黃金、原油等都是CFD交易,並非實物。

相同點是,股票CFD和股票實物交易一樣,也是透過低買低高賣來營利。股票CFD也可以拿到股息!

參考:什麼是CFD差價合約?如何使用CFD對沖股票投資風險? (外匯教學視頻)

參考:股票差價合約(股票CFD)和實股交易的差別在哪裡?

四、外匯保證金交易平台該如何選擇?國內外券商比較

目前外匯保證金交易在台灣是合法的,不過台灣券商和國外券商在手續費(點差)、槓桿、交易商品等方面存在太多差異。可以先了解一下各家的優勢劣勢再開戶交易。

目前提供外匯保證金的平台,台灣有群益、元大等三家國內券商,還有IG Markets、ThinkMarkets等國外券商。

國內券商最大的問題還是槓桿太低,同樣做1手交易,國外券商只需要1000美金,而國內券商可能需要10000美金的資金,但是賺的錢都是一樣的!因此,國外券商更適合小資投資者!

另外,國內券商交易手續費高、交易種類少也是一大劣勢!比如,元大期貨的差價合約交易(元大稱其為:差價契約),包括黃金、原油和外幣保證金。元大的CFD缺點在於,槓桿低、商品少(無美股交易),點差等手續費較高。主要沒有美股和美股股指等CFD合約。

而在IG Markets開設一個賬戶,投資者可以交易外匯、股票、股指、黃金、原油、期權、債券、加密貨幣等數以萬計的交易產品。

因此,選擇國外外匯交易商,在能保證資金安全的前提下,對我們的交易是非常有利的。而選擇像IG Markets這樣的國際大公司,根本就不用擔心資金安全問題!

我們看一下國內和國外券商的各項比較:

代表匯商 元大/群益 ThinkMarkets
(國外券商)
IG Markets
(國外券商)
公司背景 台灣本土券商 歐美老牌外匯經紀商 英國上市公司成員,全球最大CFD券商
監管單位 金管會 英國FCA和澳洲ASIC等 英美日瑞等涵蓋了全球10大監管機構
開戶條件 個人戶/公司戶 個人戶/公司戶 個人戶/公司戶
開戶金額 1000美金 250美金 500美金
最大槓桿 1:30 1:400 1:200
佔用保證金
交易點差 偏高(高達3.0) 低(歐美低至0.8) 低(歐美低至0.6;黃金2.0,原油3.0)
交易軟件 MT5 MT4/MT5 MT4及IG自有平台
交易貨幣對 少,沒有CHF、ZAR 多,外匯、黃金、股票等N種 多,外匯、黃金、股票CFD、股指,期權等萬種

參考:「如何選擇外匯經紀商?安全且有規模的外匯交易商有哪些?」

五、外匯保證金交易該如何開始?

1.選擇外匯交易商和外幣貨幣兌

要在外匯市場中獲利,首先要選擇一家資金安全的外匯交易商和自己熟悉的外幣貨幣兌。比如筆者就比較喜歡交易美元/日元,澳元/美元等外幣兌,因為對美國、日本、澳洲等央行政策比較關注!

只要學會了外匯保證金交易,其他的買美股、買黃金、買原油等都是一個道理,操作方法基本一樣。不同的是美股和原油的波動幅度很大,通常券商給的槓桿較低,以降低風險。

2.下載交易平台或者利用網頁版交易

多數外匯交易商都提供MT4和MT5交易平台(包括手機APP),一些大型券商還提供自有平台。新手首先要學會使用交易軟體,如何掛單、開倉、平倉、倉位和資金管理等,可以用模擬賬號來測試。以下為IG交易平台網頁版交易界面。大約可以交易90多個外幣兌,下圖為美元/日元掛單示意圖。

外匯保證金教学

參考:外匯保證金交易,如何開始?(外匯,黃金,台灣股指,數位貨幣入門教程)

3.交易方面(外匯交易策略)

外匯新手要想在市場中獲利,首先要弄懂「基本面分析+技術面分析」等基礎入門。外匯交易策略有很多種,比如短線的日內交易、波段交易、頭寸交易等。一般長線投資注重基本面分析,而短線交易注重技術面分析。

六.新手交易外匯保證金該注意哪些事項?

外匯保證金交易最需要注意的還是風險!!!這裡可以分2個部分來說明,外匯保證金本身的風險和外匯保證金券商的風險!

1)外匯交易本身的風險

外匯保證金交易風險甚高,因有槓桿比率之故,使得原本小波動被放大。可能在短期內產生巨大獲利或虧損。一般而言較適合於專業投資者或對沖基金操盤人。有數據統計,外在匯保證金和差價合約交易中,有68%的散戶投資者賬戶虧損。

在交易過程中如有虧損並超過保證金一定比例時,交易商會對投資者發出追繳通知(Margin Call),要求投資人存入資金讓賬戶資產維持一定比例以上; 例如50%,則投資保證金1000美金時,虧損到只剩500美元時,交易商就會對投資者發出追繳通知;如虧損更多的話,例如只剩保證金的30%,交易商會強制平倉(斷頭)。

這也是很多人認為外匯保證金和CFD危險的原因!因為新手往往不善於控制自己的倉位價值。風險來自倉位,而和槓桿無關!規避風險的方法就是把倉位控制在合理範圍之內!

參考:外匯保證金交易的槓桿愈大,風險愈大?

2)券商的風險

很多人擔心外匯保證金券商會跑路或倒閉,實際上選擇國際上一些歷史悠久、監管嚴格、有規模的大型券商,幾乎都可以保證資金安全。

比如,全球最大外匯交易平台IG Markets為英國上市公司IG集團的成員,富時250成分股(股票代碼IGG)。 1974年以IG Index成立運營,全球最大且歷史最久的差價合約券商,業務遍布全球,交易品種以萬計(外匯、黃金、股票CFD、加密貨幣、債券、期權)。 IG集團包含銀行、證券等金融機構,通過其在全球10大金融管轄區受監管之子公司運營,監管機構主要包括:美國CFTC/NFA,英國FCA,歐洲BaFin,瑞士FINM,澳大利亞ASIC,日本JFSA,新加坡MAS,百慕達等)。

參考:「如何選擇外匯經紀商?安全且有規模的外匯交易商有哪些?」

安全且有規模的外匯交易商

igmarkets外匯交易平台

IG Markets-全球最大外匯交易平台(母公司英國上市)

IG集團為英國上市公司,富時250成分股(股票代碼IGG),全球最大差價合約外匯經紀商,外匯券商中的領航者與外匯交易不二選擇,用戶可低點差進行保證金交易。

監管機構:FCA/ASIC/最低存款:$500/最大槓桿:200倍/最低點差:歐美0.6

thinkmarkets外匯交易平台

ThinkMarkets-100萬美元保險外匯經紀商

ThinkMarkets智匯是受英國FCA和ASIC監管的全球領先在線外匯經紀商,提供線上外匯交易、差價合約和貴金屬交易服務,交易超過200種環球金融產品。

監管機構:FCA/ASIC/最低存款:$250/最大槓桿:500倍/最低點差:歐美0.8

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