外匯交易中的1手是多少? 0.1手又是多少?買賣1手外匯合約需要多少保證金?
外匯手數(英文叫“Lot”)是外匯合约交易的單位(在台灣也有⼈稱作“⼝”),外匯保證金交易的所有計量單位都是以“手數”來進行的。
交易的手數也是資金管理和倉位控制的重要位置,俗稱倉位/部位。就和股票一樣,在台灣交易一檔股票,最小交易單位是一張=1000股。
這篇文章將介紹外匯合約的標準手、迷你手、微型手的價值定義,以及買賣“1標準手”合約所需的外匯保證金。
文章目錄
一.外匯交易中“1手”是什麼意思? 0.01手又是多少?
“手”是指外匯保證金的交易單位,代表合約價值的大小。
外匯一標準手的外匯就像相當於10萬單位外幣,換算外匯1手=10萬合約外幣價值(1標準手)。
外匯保證金的合約單位:標準手、迷你手、微型手
一般來說,1手合約量以標準手為最大,而外匯平台上的交易量“1”都預設為1標準手。所以,0.1手=1迷你手,而0.01手=1微型手。在其他的交易產品中,都是以1/10這個比例去調整。
例如,你在MT4外匯平台中:買進了1標準手美元/日元,就相當於買進了10萬美元的日元合約。 1標準手的歐元/美元,也就是100000歐元的合約,1迷你手的英鎊/美元就是10,000英鎊的合約。
當然在實際的交易中,投資人是不需要真正的10萬美元的,槓桿調整自己的資金放大。這就是外匯保證金交易的以小博大!如下所示:
根據不同的合約價值,手數可分為標準手,迷你手和微型手等類型。
- 一標準手(Standard Lot)= 100000單位(1標準手)
- 一迷你手(Mini Lot)= 10000單位(0.1標準手)
- 一微型手(Micro Lot)= 1000單位(0.01標準手)
目前,很多券商為滿足不同用戶需求,都提供不同合約大小的交易賬戶。常見的有:標準賬戶(1手=10萬合約單位),迷你賬戶(1手=1萬合約單位)和微型賬戶(1手=1千合約單)等。
二.黃金、原油CFD合約單位和外匯合約的差異
不同的CFD交易產品在合約規模上是有差異的,比如黃金1標準手是100盎司,原油1標準手則為1,000桶。
即便是同一家券商,不同的交易平台所提供的最小交易手數也不同!下單之前需要確認合約大小!
比如,外匯交易商IG.com在MT4交易平台最小為0.01手;IG網頁交易平台最小為0.5手;ThinkMarkets的原油1手是100桶,而不是市場上標準的1000桶!
外匯交易商壓縮合約大小,目的是為了讓更多的人能參與交易,但如果交易者不注意可能影響你的交易策略和部位管理!
三.外匯合約大小注意事項
雖然1標準手外匯合約量都是100000基礎貨幣的規格,但在實際收益計算不盡相同。
假設投資人分別各買入1手歐元/美元及1手澳元/美元,當兩者同樣上漲1%。
假設在1.19買入歐元/美元,升至1.2019(1.19*101%)賣出,獲利為:(1.2019-1.1900)* 100000= 1190美元;
假設在0.7買入澳元/美元,升至0.707(0.7*101%)賣出,獲利為:(0.707-0.7)* 100000= 700美元;
這是由於100000歐元的合約,與100000澳元的合約,在合約總價值上有分別,在相同的漲跌幅度下,得出的收益都不同。
也需留意,當持有的歐元或澳元上升,以美元計價的合約總價值也會同樣上升,交易商如以固定比例設定保證金要求,則意味投資人所需的佔用保證金亦會增加。
另外,當合約大小有別,價格每點波動的盈虧自然亦會有別。
四.買賣1手外匯合約需要多少保證金?
外匯交易1手需要多少保證金?主要看券商給你的融資比例(槓桿比例);
目前多數外匯保證金交易平台會提供1~400倍不等的槓桿,槓桿愈大所需的保證金愈小,同樣資金所能開倉的倉位就越大。
這也是很多台灣人喜歡在國外券商開戶的原因,因為台灣券商槓桿只有30倍,波動“稍微”大一點不給交易。
如下圖,如果你的賬戶內有100美元,在100倍槓桿下,可交易外幣價值為100×100=10,000美元,也就是0.1個標準手。
如果你的賬戶內有1000美元,在100倍槓桿下,可交易外幣價值為1000×100=100,000美元,也就是一個標準手。也就是說在100倍槓桿下,交易1手外匯需要最低1000美元的保證金。
我們通過下欄看一下,槓桿、仓位和損益的到底存在什麼關係?以買賣1手USD/JPY為例,仓位的價值是100,000美元(1標準手)。
外匯保證金槓桿比例 | 20:1 | 100:1 | 200:1 | 400:1 |
---|---|---|---|---|
賬戶資金 | 1000美元 | 1000美元 | 1000美元 | 1000美元 |
可買的最大倉位 | 0.2手 | 1手 | 2手 | 4手 |
保證金比例 | 5% | 1% | 0.5% | 0.25% |
滿倉時每點變動帶來的盈虧 | 2美元 | 10美元 | 20美元 | 40美元 |
買1手部位每點變動帶來的盈虧 | 10美元 | 10美元 | 10美元 | 10美元 |
PS:實際操作的時候,強烈建議不要能用最大倉位交易,一定要留出足夠的保證金並做好倉位管理。否則容易爆倉!
在交易過程中如有虧損並超過保證金一定比例時,交易商會對投資者發出追繳保證金通知(Margin Call),要求投資人存入資金讓賬戶資產維持一定比例以上;
例如50%,則投資保證金1000美金時,虧損到只剩500美元時,交易商就會對投資者發出追繳通知;如虧損更多的話,例如只剩保證金的30%,交易商會強制平倉(斷頭)。
如果你沒有做過槓桿交易,筆者建議從0.1或者0.1手開始。 0.01手的外匯交易每點變動帶來的盈虧約為0.1美元,這樣可以大幅降低風險,當然也不會有很大的盈利。
五.提供0.01手合約單位的外匯平台
目前多數外匯交易商都提供0.01手的微型賬戶,詳情如下:
外匯交易商 | 匯商 | 許可機構 | 最大槓桿 | 入金 | 最小交易 | 最小點差 | 匯商詳情 |
---|---|---|---|---|---|---|---|
IG.com | 英國FCA、美國NFA、澳洲ASIC | 200:1 | $500 | 0.01標準手(MT4) | 歐美0.6黃金0.25 | ||
Thinkmarkets | 英國FCA澳大利亞ASIC | 500:1 | $250 | 0.01標準手 | 歐美0.8黃金0.25 | ||
OANDA | 美國NFA、英國FCA、澳洲ASIC | 200:1 | $0 | 0.01標準手 | 歐美1.0黃金0.30 |
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