加密貨幣

在台灣買賣比特幣的管道有哪些?在哪裡買比較划算?本網整合國際全球TOP10加密貨幣交易所資訊,選出2022年全球十大虛擬貨幣交易所排行榜。並介紹可買賣比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、萊特幣(LTC)、比特幣現金(BCH)的知名台灣虛擬貨幣交易所。

注:加密貨幣行業目前缺乏監管,投資前請了解其中的風險。推薦Binance(幣安)-全球知名大型虛擬貨幣交易所,成交量世界排名第一。

文章目錄

一.2022全球TOP10加密貨幣交易所排名(現貨+衍生品)

從CMC數據來看,目前現貨(幣幣)交易量最大的平台是Binance(幣安)和Coinbase;而衍生品(期貨/合約)交易量最大的平台是Binance、OKX、FTX等。而幣安佔據了加密市場50%以上的交易量,後面幾名和幣安(第一名)的的落差很大

加密貨幣交易平台排名(現貨交易)

現貨(幣幣)交易量是最能體現一間交易所成交量和註冊活躍用戶量的指標。僅第一名幣安就有210億美元的交易量

本網列出了2022年4月,全球TOP10虛擬貨幣交易所的交易量/費率/幣種/槓桿/用戶評價/中文服務等特徵,比較如下:

加密貨幣交易所 平台LOGO 費率 幣種 交易 槓桿 交易量(24H) 中文服務
1/Binance(幣安) 幣安虛擬貨幣交易所 0.1% 600 現貨 125倍 210億美元 ✅繁/簡體
2/Coinbase coinbase虛擬貨幣交易所 0.25% 60 現貨 26億美元 ❌無中文
3/OKX okx虛擬貨幣交易所 0.1% 356 現貨 120倍 23億美元 ✅繁/簡體
4/FTX FTX加密貨幣交易所 0.07% 150 合約 100倍 19億美元 ✅繁/簡體
5/Kucoin Kucoin虛擬貨幣交易所 0.1% 227 現貨 100倍 16億美元 ✅繁/簡體
6/Kraken Kraken虛擬貨幣交易所 0.2% 35 現貨 15億美元 ✅簡體中文
7/Huobi 火幣虛擬貨幣交易所 0.2% 256 現貨 100倍 9億美元 ✅繁/簡體
8/Bitfinex bitfinex虛擬貨幣交易所 0.2% 86 現貨 3倍 5億美元 ✅繁/簡體
9/Bybit bybit虛擬貨幣交易所 0.1% 105 現貨 100倍 8億美元 ✅繁/簡體
10/BitMEX BitMEX比特幣期貨交易所 0.075% 10 期貨 100倍 10億美元 ✅簡體中文
11/幣安美國 bitfinex數位貨幣交易所 0.1% 80 現貨 10億美元 ❌無中文
12/Bitstamp 0.5% 50 現貨 3億美元 ❌無中文

虛擬貨幣交易所排名(衍生品交易)

目前,台灣的虛擬貨幣交易所只提供現貨交易,而海外交易所還提供加密貨幣的衍生性金融商品,交易標的更為豐富。

比較常見衍生性金融商品有:槓桿交易、合約期貨、期權合約、槓桿代幣,和外匯保證金交易類似,投資人可以利用槓桿以小博大,買漲買跌,多空都有交易機會!

比如,幣安和OKX都提供了幣本位・USDT本位的永續合約,槓桿可以開到100倍。需要特別注意的是,衍生品交易風險極高,會放大你的收益或虧損!

以下為全球五大加密貨幣交易平台(衍生品交易量)排名、合約特色和手續費介紹。

衍生品交易所 成立年 合約費率 背景/優缺點 產品/入金 服務地區
1/Binance 2017年 -0.01%~0.023% 125倍槓桿,可多空交易
規模大,幣種多,流動性強
現貨+合約交易量全球最大
現貨、合約保證金交易
(✅支援台幣入金)
全球(✅台灣/香港等180多個國家)
2/OKX 2014年 -0.01%~0.03% 120倍槓桿,幣圈合約風向標,大戶多
衍生品交易量排名全球前三
現貨、合約保證金交易
(✅支援台幣入金)
全球(✅台灣/香港等100多個國家)
3/FTX 2019年 0.00%~0.07% 100倍槓桿
質押放貸、股權通證等交易產品
發展最快的加密貨幣交易所
現貨、合約保證金交易
(✅支援台幣入金)
全球(台灣✅香港❌)
4/Bybit 2018年 -0.025%~0.075% 100倍槓桿,可多空交易
專業衍生品交易所
衍生品交易量排名全球前五
現貨、合約保證金交易
(✅支援台幣入金)
全球(✅台灣/香港等100多個國家)
5/Kucoin 2017年 -0.015%~0.06% 100倍槓桿,機器人交易
合約界面簡單易懂,並可查看「多空比例」
現貨交易量排名全球前五
現貨、合約保證金交易
(❌不支援台幣入金)
全球(✅台灣/香港等207個國家)

注:以上24小時交易量數據來自虛擬貨幣數據統計網站coinmarketcap.com(數據採集日:2022年1月27日)

了解虛擬貨幣交易所查詢與評價(⭐⭐⭐⭐⭐):2022年全球Top20虛擬貨幣交易所排名(加密貨幣交易所比較・推薦)

二.在台灣如何買賣比特幣?台灣買賣比特幣的管道

以新台幣買賣比特幣不僅要找可以信賴的買家/賣家,還要考慮價格、手續費、時間等因素。在台灣,便於我們買入/賣出比特幣的管道分成四類:

【管道一】台灣場內(線上)買賣平台

透過台灣場內虛擬貨幣交易所MAX(maicoin)或者幣託BitoPro購買比特幣(照公告牌價)。因為可以直接用台幣購買,是目前的主流購買方式!二者同為台灣本土老牌交易所,用戶量較大。

另有ACE主打交易低廉手續費,BITGIN (幣競)是全台首家完成金管會“洗錢防制法令遵循聲明”的加密貨幣交易所。四家當中,除了BitoPro以外皆有台灣的銀行信託託管。

台灣虛擬貨幣交易所

【管道二】台灣全家便利商店可買到比特幣

全家便利商店可買到比特幣,但應因應金管會實名制要求,必須先在幣託BitoEx平台上開戶須實名登記才能用全家代收比特幣交易款項的服務,詳情請諮詢店家。

【管道三】透過國際大型虛擬貨幣交易所購買比特幣(推薦)

可以在台灣註冊海外比特幣交易所:Binance(幣安)Localbitcoins透過其場外(OTC)交易平臺,用新台幣購買/出售比特幣等加密貨幣。

全球最大的虛擬貨幣交易所之一Binance(幣安)目前開通了台幣、港幣、美元、歐元等法幣等入金管道,台灣人可以用信用卡(最大購買額度為16000台幣)和C2C方式快速購買BTC、USDT等加密貨幣!


在台灣買賣比特幣的管道-binance幣安交易所

Localbitcoins是一種現地化的比特幣買賣平台,支援全球各地交易者用法幣(新台幣)購買、出售比特幣(BTC) 。

在地化的部份是LocalBitcoins將台灣地區列出的賣單或買單集中在一起,方便使用台幣計價的買方(或賣方)自行選擇要和誰交易。

LocalBitcoins的缺點是僅支援比特幣買賣,而幣安、火幣都有100多個幣種供選擇,也支援比特幣等加密貨幣的期貨、合約和幣幣現貨交易,後者更適合虛擬幣投資。

【管道四】透過外匯交易平台買賣比特幣的差價合約(CFD)

加密貨幣的差價合約(CFD)和幣安的USDT合約類似,你並不需要持有比特幣,而是用美元穩定幣USDT作為保證金來交易,結算也是USDT。而透過外匯交易平台買賣加密貨幣CFD是用美元作為保證金交易和結算!二者的交易原理是一樣的,目的都是透過比特幣的漲跌來獲利!

加密貨幣的差價合約(CFD)的優勢在於無需持有比特幣,而可以透過比特幣的漲跌差價來實現利潤/損失,實際上股票、外彙和黃金等也都是差價合約交易。

另一個好處是,外匯經紀商比加密貨幣交易所有更完善的監管和保障,也不用擔心被駭客攻擊!

參考:加密貨幣交易所VS外匯平台買賣比特幣之差別及優缺點分析?

台灣虛擬貨幣交易所和海外加密貨幣交易所比較,有何差別?

台灣虛擬貨幣交易所和交易所的差別在於,台灣交易所交易標的少、流動性低、深度差、交易成本高。僅有現貨交易,不提供槓桿合約交易、ICO、IEO、Defi、NFT、質押放貸、交易挖礦等。

而海外交易平台手續費低,幣種多,幣安和FTX提供高達100倍的槓桿,可以做多做空,漲跌都有交易機會!

台灣交易所的優勢是法幣(台幣)出入金管道暢通,可以用MAX作為跳板,買幣後提領到幣安交易

交易所比較 台灣交易所(以MAX為例) 海外交易所(以幣安為例)
特色比較 僅限台灣用戶,交易標的少,深度淺價差大、交易成本高;
台幣入金,具競爭力的買幣匯率,第三方銀行信託保障
對全球開放,幣種多,交易量大,流動性佳,交易成本低,手續費低;
台幣入金(信用卡、電匯),買幣匯率稍高
上架幣種 少(只有十幾種) 多(超過600種)
日均成交量 小(流動性較差,價差大) 大(流動性佳,價差小)
槓桿交易 ❌無,只有現貨交易,無法做空 ✅有,超過125倍槓桿,可多空雙向交易
其他衍生品交易 ❌無 ✅有,IEO、Defi、NFT、期權、網格交易、質押放貸、交易挖礦等玩法多樣
更多詳情 查看MAX更多詳情 查看Binance更多詳情

※買賣比特幣注意事項:

1)加密貨幣交易屬於高風險投資,特別是衍生品交易(期貨合約)和外匯、股票相比,風險更高!建議投資前要充分了解其中的風險!

2)目前各國對加密貨幣的監管並不完善,因此並非所有的虛擬貨幣交易所都受監。如果出現加密資產被盜或者交易所倒閉,可能會導致您損失全部加密資產!是否有能力保障客戶資產取決於交易所本身的信譽與技術實力。

3)在選擇虛擬貨幣交易所方面,建議找「規模大、信譽好」、交易體驗佳、且有中文服務的平台。遇到問題也好解決!

建議不要用交友軟體、群組內所謂“朋友”推薦的平台,大部分「虛擬貨幣詐騙」都是因為用了來路不明的交易所。一旦被騙,幾乎無法追回!

參考:虛擬貨幣詐騙如何識別?常見的加密貨幣投資詐騙案例分析和防範方法

4)推薦新手可以從Binance(幣安)用台幣購買比特幣,幣安是一個法幣、幣幣、合約和期權等全能型加密貨幣交易平台,提供600多種虛擬幣,全球交易量第一,幾乎能滿足加密貨幣交易者的所有需求。

5)由於監管法規原因,在台灣Coinbase只能用來做虛擬貨幣錢包來儲存比特幣等加密貨幣,而不能買賣比特幣。

三.在台灣可以使用的三大比特幣交易所(Binance,FTX,OKX)介紹

評估虛擬貨幣交易所的重要性還是要看其規模和中文服務!在安全、品質、費用上都會更有優勢,而且有中文客服,遇到問題較好解決!

加密貨幣交易所(第一名):Binance(幣安)-推薦(支援台幣出入金)

Binance (幣安):www.binance.com是由加拿大華裔工程師趙長鵬於2017年在香港創建,目前總部搬至馬耳他,2018年也在台灣成立了辦事處。

至今Binance已成為是全球交易量最大的加密貨幣交易所之一,佔有比特幣市場20%左右的交易量。為全球用戶提供超過600種加密貨幣的交易,像是比特幣BTC、以太幣ETH、萊特幣LTC等。

Binance交易所

幣安特色:手續費便宜、幣種豐富、交易量大、流動性強、BNB手續費折扣。 2019年9月幣安開通期貨合約交易,(BTC和ETH合約)BTC/USDT合約最大125倍槓桿。支援蘋果/安卓手機APP下載,並體驗手機版合約交易。

在取得加密貨幣牌照方面,幣安也在積極謀求合規。比如,與BAM Trading Services合作,建立了專門針對美國用戶的交易平台BinanceUS,來獲得繼續在美國的運營發展的機會。

【Binance幣安教學系列】

【幣安評價・優缺點分析】 幣安評價:是否詐騙、安全性、平台特色、優缺點完整分析
【幣安註冊・KYC認證】 幣安註冊開戶及Binance認證教學(含身份/谷歌二次認證流程)
【幣安買幣・提領轉賬】 比特幣怎麼買?幣安交易所開戶、買幣、錢包轉賬,手把手教你投資加密貨幣
【幣安交易・期貨合約】 虛擬貨幣交易所幣安(Binance)介紹&在幣安放空比特幣教學

加密貨幣交易所(第二名):Coinbase (無中文)

Coinbase是美國第一家持有正規牌照的大型比特幣交易所,為全球加密貨幣愛好者提供數字貨幣交易、資產託管、支付處理器、比特幣借記卡等綜合服務。2021年4月在美國那斯達克證券交易所上市(股票代碼COIN),目前已成為全球最有影響力的數字貨幣交易所之一!

Coinbase官網顯示其目前已經為全球76個國家超過3,000萬交易者提供了超過1,500億美元的加密貨幣成交額。外媒報導,Coinbase在2018年的收入為13億美元,公司市值已達80億美元,是名副其實的加密貨幣獨角獸企業。

雖然Coinbase目前支援100多個國家的代幣交易,主要交易地點為北美及歐洲地區可以法幣入金和交易;限於法令和銀行生態,台灣、香港地區只能作為虛擬貨幣存儲錢包使用,不支援法幣購買和交易。

※Coinbase沒有中文客服,筆者因為KYC問題多次嘗試聯繫Coinbase官方,超過7日都無回复,最後對應的英文客服態度也很差,是我體驗過服務最差的交易所之一,完全無法解決問題!建議在台灣慎用Coinbase,資金如果被凍結,需要很長時間解凍!

加密貨幣交易所(第三名):FTX

FTX是成立於2017年的加密貨幣交易所的新銳,近期在台灣的知名度也愈來愈高,很多財經部落格都在推薦這間交易所。

FTX接受來自日本軟銀、淡馬錫等幾家著名的風險和機構公司的多輪投資,融資總額超過14億美元。在全球的廣告推廣力度也是史無前例的。

FTX交易所除了提供傳統的現貨和合約交易之外,還推出了業界首創的股權通證、波動率產品、槓桿代幣和放貸業務。很多台灣人熱衷於其USD放貸和股權通證,也使其在台灣幣圈迅速走紅。

目前,FTX在全球擁有超過500萬用戶,日交易量高達20億美元,排名全球第五位,但日趨嚴格的全球監管,仍然是FTX的最大風險!

加密貨幣交易所(第四名):OKX

OKx(歐易)是全球前十大的加密貨幣交易所,提供超過300種加密貨幣的現貨、合約和其他衍生品交易。

OKx已經有7年的歷史,前身為OKcoin,與火幣、幣安並稱為三大中資加密貨幣交易平台,經營形態與幣安非常相似,衍生品交易量僅次於幣安!

OKX將自己定位為加密貨幣生態系的基礎設施提供商,不再是一個簡單的交易平台。最近更改了自己的網站為OKX.com。

OKX除了有自己的公鏈 OEC、NFT 市場、去中心化應用外,還有自己的風險投資 OKX Ventures,投資數百個區塊鏈項目,因此他們指的基礎建設,顯然就是朝向 Web3 而來。

加密貨幣交易所(第五名):Kucoin

KuCoin是全球知名的加密貨幣交易所,成立於2017年9月。 KuCoin上線超過400種交易對,已成長為最受歡迎的數位貨幣交易所之一。

KuCoin目前為全球207個國家和地區的800萬用戶提供幣幣、法幣、合約、礦池、借貸等一站式服務,並推出平台幣KCS。日均交易量排名全球前十名。

福布斯將Kucoin評為2021 年最佳加密貨幣交易所之一。被The Ascent 命名為“加密貨幣愛好者最佳應用。

加密貨幣交易所(第六名):Huobi

Huobi集團成立於2013年,最初成立於中國,總部位於新加坡,為包括台灣在內的130多個國家的使用者提供服務,支援台幣出入金。

2019年收購了香港上市公司「桐城控股」後改為「火幣科技」,BTC儲備位於全球加密貨幣交易所前列。

Huobi集團目前在日本、韓國、美國、新加坡等都有合規牌照,是中資交易所中取得合規牌照最多的公司。

2020年,其累計成交額已超過2萬億美元,佔據全球50%數字資產交易份額,成為全球最大數位資產交易平台之一。

缺點是,總部在中國,受大陸政策影響很大,在2017年和2021年兩次清退中國大陸用戶!對台灣用戶的政策尚不明確!

加密貨幣交易所(第七名):Bybit

Bybit成立於成立於2018年3,註冊在英屬維京群島,總部位於新加坡。核心運營團隊來自外匯平台XM團隊,Bybit聯合創始人兼CEO 週奔2010-2017年擔任外匯平台XM大中華區的負責人。

Bybit是增長最快的加密貨幣交易所之一,主打衍生品交易,衍生品交易排名全球前三,超過FTX。

Bybit用戶覆蓋北美、歐洲、俄羅斯、日本、韓國、東南亞等多個國家和地區,目前註冊用戶超過500萬。

交易者可以在Bybit交易比特幣和以太幣現貨等,以及反向永續合約、 USDT 永續合約、反向交割等多種合約交易。

加密貨幣交易所(第八名):BitMEX

BitMEX由創始人Arthur Hayes 在2014年成立,目的是打造一個純期貨合約交易平台,是全球最早一批開通比特幣永續合約的交易平台。 BitMEX自內而外採用最新的多重因素安全機制,安全性能高。目前已推出BitMEX手機APP交易!

特色:僅接受比特幣充值,期貨槓桿高達100倍,交易量大,執行快速、費用低廉、高風險高收益、支援中文。

2018年,BitMEX租下了香港也是全世界最貴的辦公室—長江中心第45層整層。高盛集團用了百年,BitMEX只用了4年。

不過從2020年開始,迫於各國監管的壓力,BitMEX開啟了KYC驗證,部分市場份額被幣安、火幣奪走,合約市場份額有所下降。

從2020年9月15日起,BitMEX將強制所有的新註冊用戶都需要完成KYC身份驗證,才能在平台上進行存款和交易。現有用戶需在2021年2月12日之前完成KYC認證,否則無法使用。

加密貨幣交易所(第九名):Bitfinex

Bitfinex成立於2012年,號稱全世界最大、最高級的比特幣交易平台!除了加密貨幣服務之外,Bitfinex還提供各種數字資產的點對點(P2P)借貸、OTC市場、保證金交易及衍生品交易。

Bitfinex曾經幾次被駭客攻擊,加密貨幣多次被盜!其中Bitfinex在2016年被盜價值7200萬美元比特幣,用配股的方式補償用戶才避免破產!

四.幣安、Coinbase和OKX三大加密貨幣交易所數據比較

【24小時交易量】從24小時交易量來看,目前全球最大的虛擬貨幣交易所是幣安(Binance),其24小時平均交易量高達760億美元(含衍生品交易)。而Coinbase日均交易量不到20億美元。

【BTC資產儲量】,從交易所持有的比特幣持資產來看,截止2022年5月22日,比特幣持有量排名前五的交易所餘額佔比超68%

分別為,Coinbase持有85萬顆(佔比34%),Binance持有34萬顆(佔比13.5%),OKX持有26萬顆(佔比10.6%),Huobi Global持有16萬顆(佔比6.3%),Kraken持有10萬顆(佔比4%)。可見,比特幣資產主要集中在幾個老牌或大型的交易平台。(來源:據Bitcoin.com報導,cryptoquant數據)

【交易品種和衍生品交易】用戶便利性方面來看,幣安提供600個幣種,提供法幣、現貨和期貨合於交易,比特幣衍生品槓桿高達125倍,吸引了大量投機者入場。

而Coinbase受監管限制,僅有6個幣種(子公司CoinbasePro也僅提供47個幣種)。無槓桿合約交易,對低於1萬美元資產的用戶徵收高達0.5%交易手續費。

【監管合規性】而從監管牌照、上幣審查、日常支付等綜合方面來看,Coinbase在加密貨幣市場的影響力要大於幣安(Binance),另一面Coinbase的合規性成為競爭劣勢,衍生品和和上幣限制非常多,在用戶便利性和賺錢能力方面遠遜於幣安!

加密貨幣交易所 幣種 總資產 BTC數量/佔比 交易量(24H)
Binance(幣安) 600 約257億美元 約34萬顆(13.5%) 約460億美元
Coinbase 53 約655億美元 約85萬顆(34%) 約12億美元
OKX(歐易) 356 約165億美元 約26萬顆(10.6%) 約115億美元
數據來源:Cryptoquant/Coinmarketcap(數據採集日:2022.5.23)

五.安全的虛擬貨幣交易所該如何選?

目前有關虛擬貨幣投資詐騙的事例較多,建議不要用一些來路不明的交易所,以防被騙。

最常見的虛擬貨幣詐騙手法是,詐騙集團透過Line、微信、Telegram等交友軟體,以聊感情、教你投資等名義,引導陌生網友註冊/下載一些假冒的交易所網站。

特別是,領錢的時候,要你繳稅、繳保證金的99%都是假平台。筆者在幣圈混了7年,用過十多間交易所,從未被要求繳這種費用!

挑選虛擬貨幣交易所的考量重點

筆者認為,評估虛擬貨幣交易所的安全性,依照重要性順序,考量重點如下:

1)有規模的交易所:

和挑選外匯交易商一樣,一定要選規模大、全球知名的交易所。和小交易所相比,在安全性、服務、費用上都會更有優勢。建議可以根據上文,使用全球前十大排名的平台。

比如,Binance(幣安)交易所的成交量和規模都保持在全球前三,也是業界最知名的廠商。是筆者用了7年的主要交易所,有不錯的交易體驗!

2)有中文服務:

有中文服務指的是,網站有中文話和對應的華語中文客服,二者缺一不可。特別是中文客服尤為重要,遇到問題也能快速解決。

筆者和Coinbase、localbitcoins等交易所都打過交到,無中文客服,用英文溝通起來也相當苦難!

3)有良好信譽口碑:

由於大部分加密貨幣交易所都不受監管,交易所的「信譽」顯得特別重要!即便是台灣的加密貨幣交易所,金管會也只管反洗錢,其他的要看平台的自律性了。

一般大型加密貨幣交易所都運營穩定、在幣圈有一定的影響力,他們想長期經營也會維護自己的信譽,也會盡可能維護客戶利益。

筆者認為,在台灣可以使用,且信譽良好的交易所有Binance、FTX、BitMEX等。可以免費註冊後自行體驗

以上都是筆者的個人觀點,無任何推介之意。投資有風險,在開始投資虛擬貨幣前,還是建議多查資料,多學習,不要盲目入市!

風險提示:

  • 加密貨幣屬於極高風險的投資標的,此類投資並非適合所有的投資人!本文為經驗分享與資料整理,不保證所列資訊的準確性或完整性,也無任何推薦之意,投資前請務必自行研究判斷。

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