加密貨幣

在台灣買賣比特幣的管道有哪些?在哪裡買比較划算?我們整合國際全球TOP10加密貨幣交易所資訊,選出2021年全球十大虛擬貨幣交易所排行榜。並介紹可買賣比特幣(BTC)、以太幣(ETH)、萊特幣(LTC)、比特幣現金(BCH)的台灣知名虛擬貨幣交易所。

注:加密貨幣目前沒有監管,投資前請了解其中的風險。推薦Binance(幣安)-全球知名大型虛擬貨幣交易所。

文章目錄

一.2021全球TOP10加密貨幣交易所排名

全球TOP10虛擬貨幣交易所的交易量/費率/幣種/槓桿/用戶評價等特徵,比較如下:

加密貨幣交易所排名 平台LOGO 費率 幣種 交易 槓桿 交易量(24H) 評價
1/Binance(幣安) 幣安虛擬貨幣交易所 0.1% 280 現貨 125倍 180億美元 ★★★★★
2/Coinbase coinbase數位貨幣交易所 0.5% 6 現貨 28億美元 ★★★★★
3/Huobi(火幣) 火幣虛擬貨幣交易所 0.2% 256 現貨 125倍 80億美元 ★★★★★
4/Kraken Kraken比特幣交易平台 0.2% 35 現貨 20億美元 ★★★★
5/Bitfinex bitfinex數位貨幣交易所 0.2% 86 現貨 3倍 10億美元 ★★★★
6/Bitflyer bitflyer加密貨幣交易所 0.25% 12 現貨 5倍 5億美元 ★★★★
7/OKEX okex數位貨幣交易所 0.2% 356 期貨 100倍 13億美元 ★★★★
8/Kucoin Kucoin數位貨幣交易所 0.1% 227 現貨 100倍 10億美元 ★★★★
9/BitMEX BitMEX比特幣期貨交易所 0.075% 10 期貨 100倍 10億美元 ★★★★
10/Bittrex 加密貨幣交易所 0.25% 150 現貨 3億美元 ★★★

注:以上24小時交易量數據來自虛擬貨幣數據統計網站coinmarketcap.com(數據採集日:2020年9月)

二.在台灣如何買賣比特幣?台灣買賣比特幣的管道

以新台幣買賣比特幣不僅要找可以信賴的買家/賣家,還要考慮價格、手續費、時間等因素。在台灣,便於我們買入/賣出比特幣的管道分成四類:

【管道一】台灣場內(線上)買賣平台

透過台灣場內虛擬貨幣交易所MAX(maicoin)或者幣託BitoEx購買比特幣(照公告牌價)。因為可以直接用台幣購買,是目前的主流購買方式!

台灣虛擬貨幣交易所

【管道二】台灣全家便利商店可買到比特幣

全家便利商店可買到比特幣,但應因應金管會實名制要求,必須先在幣託(BitoEX)平台上開戶須實名登記才能用全家代收比特幣交易款項的服務,詳情請諮詢店家。

【管道三】透過國際大型虛擬貨幣交易所購買比特幣(推薦)

可以在台灣註冊海外比特幣交易所:Binance(幣安)Kucoin(庫幣)Huobi(火幣)透過其場外(OTC)交易平臺,用新台幣購買/出售比特幣等加密貨幣。

全球最大的虛擬貨幣交易所之一Binance(幣安)目前開通了台幣、港幣、人民幣、美元、歐元等法幣等入金管道,台灣人可以用信用卡(最大購買額度為16000台幣)和C2C方式快速購買BTC、USDT等加密貨幣!

在台灣買賣比特幣的管道-binance幣安交易所

Localbitcoins是一種現地化的比特幣買賣平台,支援全球各地交易者用法幣(新台幣)購買、出售比特幣(BTC)
在地化的部份是LocalBitcoins將台灣地區列出的賣單或買單集中在一起,方便使用台幣計價的買方(或賣方)自行選擇要和誰交易。

LocalBitcoins的缺點是僅支援比特幣買賣,而幣安、火幣都有100多個幣種供選擇,也支援比特幣等加密貨幣的期貨、合約和幣幣現貨交易,後者更適合虛擬幣投資。

【管道四】透過外匯交易平台買賣比特幣的差價合約(CFD)

加密貨幣的差價合約(CFD)和幣安的USDT合約類似,你並不需要持有比特幣,而是用美元穩定幣USDT作為保證金來交易,結算也是USDT。而透過外匯交易平台買賣加密貨幣CFD是用美元作為保證金交易和結算!二者的交易原理是一樣的,目的都是透過比特幣的漲跌來獲利!

加密貨幣的差價合約(CFD)的優勢在於無需持有比特幣,而可以透過比特幣的漲跌差價來實現利潤/損失,實際上股票、外彙和黃金等也都是差價合約交易。

另一個好處是,外匯經紀商比加密貨幣交易所有更完善的監管和保障,也不用擔心被駭客攻擊!

參考:加密貨幣交易所VS外匯平台買賣比特幣之差別及優缺點分析?

※買賣比特幣注意事項:

1) 加密貨幣交易屬於高風險投資,特別是衍生品交易(期貨合約)和外匯、股票相比,風險更高!建議投資前要充分了解其中的風險!

2)目前各國對加密貨幣的監管並不完善,因此並非所有的虛擬貨幣交易所都受監。如果出現加密資產被盜或者交易所倒閉,可能會導致您損失全部加密資產!是否有能力保障客戶資產取決於交易所本身的信譽與技術實力。

3)在選擇虛擬貨幣交易所方面,建議找規模大、信譽好、交易體驗佳、且有中文服務的平台。遇到問題也好解決!

4)推薦新手可以從Binance(幣安)用台幣購買比特幣,幣安是一個法幣、幣幣、合約和期權等全能型加密貨幣交易平台,提供100多種虛擬幣,幾乎能滿足加密貨幣交易者的所有需求。

5)由於監管法規原因,在台灣Coinbase只能用來做虛擬貨幣錢包來儲存比特幣等加密貨幣,而不能買賣比特幣。

三.在台灣可以使用的全球三大比特幣交易所(Binance,Huobi,BitME)介紹

評估虛擬貨幣交易所的重要性還是要看其規模和中文服務!在安全、品質、費用上都會更有優勢,而且有中文客服,遇到問題較好解決!

第一名:Binance(幣安)-推薦

Binance (幣安)是由加拿大華裔工程師趙長鵬於2017年在香港創建,目前總部搬至馬耳他,2018年也在台灣成立了辦事處。

至今Binance已成為是全球交易量最大的加密貨幣交易所之一,佔有比特幣市場20%左右的交易量。為全球用戶提供超過100種加密貨幣的交易,像是比特幣BTC、以太幣ETH、萊特幣LTC等。

幣安特色:手續費便宜,幣種豐富,交易量大,自有代幣BNB。 2019年9月幣安開通期貨合約交易,(BTC和ETH合約)BTC/USDT合約最大125倍槓桿。支援蘋果/安卓手機APP下載,並體驗手機版合約交易。

在取得加密貨幣牌照方面,幣安也在積極謀求合規。比如,與BAM Trading Services合作,建立了專門針對美國用戶的交易平台BinanceUS,來獲得繼續在美國的運營發展的機會。

第二名:Coinbase (無中文/慎用)

Coinbase是美國第一家持有正規牌照的大型比特幣交易所,為全球加密貨幣愛好者提供數字貨幣交易、資產託管、支付處理器、比特幣借記卡等綜合服務。2021年4月在美國那斯達克證券交易所上市(股票代碼COIN),目前已成為全球最有影響力的數字貨幣交易所之一!

Coinbase官網顯示其目前已經為全球76個國家超過3,000萬交易者提供了超過1,500億美元的加密貨幣成交額。外媒報導,Coinbase在2018年的收入為13億美元,公司市值已達80億美元,是名副其實的加密貨幣獨角獸企業。

雖然Coinbase目前支援100多個國家的代幣交易,主要交易地點為北美及歐洲地區可以法幣入金和交易;限於法令和銀行生態,台灣、香港地區只能作為虛擬貨幣存儲錢包使用,不支援法幣購買和交易。

※Coinbase沒有中文客服,筆者因為KYC問題多次嘗試聯繫Coinbase官方,超過7日都無回复,最後對應的英文客服態度也很差,是我體驗過服務最差的交易所之一,完全無法解決問題!建議在台灣慎用Coinbase,資金如果被凍結,需要很長時間解凍!

第三名:Huobi(火幣)

Huobi集團成立於2013年,最初成立於中國,總部位於新加坡,為包括台灣在內的130多個國家的使用者提供服務。

2019年收購了香港上市公司「桐城控股」後改為「火幣科技」,BTC儲備位於全球加密貨幣交易所前列。

Huobi集團目前在日本、韓國、美國、新加坡等都有合規牌照,是中資交易所中取得合規牌照最多的公司。

2020年,其累計成交額已超過2萬億美元,佔據全球50%數字資產交易份額,成為全球最大數位資產交易平台。

第四名:BitMEX

BitMEX由創始人Arthur Hayes 在2014年成立,目的是打造一個純期貨合約交易平台,是全球最早一批開通比特幣永續合約的交易平台。 BitMEX自內而外採用最新的多重因素安全機制,安全性能高。目前已推出BitMEX手機APP交易!

特色:僅接受比特幣充值,期貨槓桿高達100倍,交易量大,執行快速、費用低廉、高風險高收益、支援中文。

2018年,BitMEX租下了香港也是全世界最貴的辦公室—長江中心第45層整層。高盛集團用了百年,BitMEX只用了4年。

不過從2020年開始,迫於各國監管的壓力,BitMEX開啟了KYC驗證,部分市場份額被幣安、火幣奪走,合約市場份額有所下降。

從2020年9月15日起,BitMEX將強制所有的新註冊用戶都需要完成KYC身份驗證,才能在平台上進行存款和交易。現有用戶需在2021年2月12日之前完成KYC認證,否則無法使用。

第五名:Bitfinex

Bitfinex成立於2012年,號稱全世界最大、最高級的比特幣交易平台!除了加密貨幣服務之外,Bitfinex還提供各種數字資產的點對點(P2P)借貸、OTC市場、保證金交易及衍生品交易。

Bitfinex曾經幾次被駭客攻擊,加密貨幣多次被盜!其中Bitfinex在2016年被盜價值7200萬美元比特幣,用配股的方式補償用戶才避免破產!

四.幣安、Coinbase和火幣三大加密貨幣交易所數據比較

【交易量】從24小時交易量來看,目前全球最大的虛擬貨幣交易所是幣安(Binance),其24小時平均交易量高達180億美元。而Coinbase日均交易商不到20萬美元。

【交易品種和衍生品交易】用戶便利性方面來看,幣安提供290個幣種,提供法幣、現貨和期貨合於交易,比特幣衍生品槓桿高達125倍,吸引了大量投機者入場。而Coinbase受監管限制,僅有6個幣種(子公司CoinbasePro也僅提供47個幣種)。無槓桿合約交易,對低於1萬美元資產的用戶徵收高達0.5%交易手續費。

【監管合規性】而從監管牌照、上幣審查、日常支付等綜合方面來看,Coinbase在加密貨幣市場的影響力要大於幣安(Binance),另一面Coinbase的合規性成為競爭劣勢,衍生品和和上幣限制非常多,在用戶便利性和賺錢能力方面遠遜於幣安!

加密貨幣交易所 幣種 總資產 BTC數量 交易量(24H)
Binance(幣安) 280 約257億美元 約25萬枚 約180億美元
Coinbase 6 約655億美元 約87萬枚 約28億美元
Huobi(火幣) 256 約205億美元 約22萬枚 約81億美元
數據來源:BitUniverse(2021.3.17)

風險提示:

由於加密貨幣具有波動幅度大的特性,比特幣期貨合約天然帶有所有金融衍生品的高風險特徵,具有高投機性,並且有很高的失利風險。此類投資並非適合所有的投資者!我們強烈建議在決定投資前,應仔細考慮您的投資目標,經驗水平和承擔風險的能力,確認您完全了解相關風險!本站不保證任何所提供訊息的準確性或完整性,也不承擔任何責任。

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