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外匯交易中的點、點值、點差三者的關係及損益的計算方法

點值計算對於外匯交易者至關重要,它可以讓你清楚的知道有多少盈利,多少的虧損,付給外匯經紀商多少手續費!

這篇文章將介紹外匯交易中的點(Pips)、點值(Pip Value)、點差(Spread)三者的關係及損益的計算方法!

一.外匯交易的報價方式

在說明外匯點差之前,先介紹一下外匯交易的報價方式。也就是在報價的過程中,外匯的點差就形成了。在外匯交易市場中,所有的貨幣對都是由兩種貨幣組成的,比如:歐元兌美元(EUR/USD),美元兌日元(USD/JPY)。在每一個貨幣對裡都有一個是基礎貨幣,另一個是報價貨幣。

簡單的理解就是:

貨幣對左側的貨幣是基礎貨幣;

貨幣對右側的貨幣是報價貨幣;

外匯的報價方式如下:

外匯交易的報價方式

上圖所代表的的含義就是一個單位的基礎貨幣能夠兌換多少個單位的報價貨幣。比如:歐元兌美元(EUR/USD)的匯率是1.12000,意思就是一歐元(基礎貨幣)可以兌換1.12美元(報價貨幣)!

當歐美兌美元的匯率上漲時表示歐元在升值,反過來當匯率下跌時表示美元在升值。在外匯交易平台MT4/MT5的交易品種欄中,可以看到所有的貨幣對都有兩種報價,買價(bid)和賣價(ask),買價和賣價之間的差價即為點差!

二.外匯交易中的點(Pips) 是什麼?如何計算?

點是外匯報價的基本單位,除日元外的貨幣通常小數點第4位代表一個點,前面一位是10個點,中間是1個點,下一位則是0.1個點。

如果報價中含有日元,則點從第二位開始計算,小數點後第二位就是點(Pips)!

比如,歐元美元EURUSD1.2000至1.2001就是變化了一個點。如下圖,即使歐元美元EURUSD的報價方式是小數點後面五位數1.21534,點也是從第四位開始算(3的位置就是點)。

美元日元USDJPY110.01至110.02就是波動了一個點;即使MT4上美元日元報價為小數點後面三位104.060,點還是從第二位計算(6的位置就是點)。

外匯交易中的點(Pips) 是什麼

點(Pips)如何計算?

需要注意的是:雖然外匯交易的報價方式的不同,但我們計算點的方法一樣。

還以歐元美元EURUSD為例,在1.2005價格買入,如果升至1.2006後賣出,說明你獲利1個點!反之,如果跌至1.2004後賣出,則是損失1個點。

美元日元從USDJPY110.010升至110.025,說明你獲利1.5個點;反之,如果跌至110.005,說明你虧損1.5個​​點;

至於1個點價值是多少?就要看交易的合約規模大小了!

以下將在外匯點值計算中詳細說明!

三.外匯點值(Pip Value)是什麼?如何計算?

點值(Pip Value)指的是點(Pips)的價值!點值是以報價貨幣(貨幣對右側貨幣)表⽰!

點值的大小取你交易交易量-合約規格(1張合約=1手 or 0.1手)!

計算公式如下:

點值=點*交易量(合約規格)

合約規格通常用“1⼿”來表⽰(1⼿=100,000貨幣單位)

以歐元美元EURUSD的1手合約為例,點值=0.0001×100000=10美元,意思是1手歐美的點值為10美元,0.1手的點值就是1美元!如果有5手的倉位,點值就是50美元!

※以下為1手(100,000貨幣單位)外幣對在波動率為1%的時候計算出的點值!

外幣兌 歐元/美元 英鎊/美元 美元/日元 美元/瑞郎 澳元/美元
匯率 1.2000 1.4000 105.00 0.8800 0.7700
波動 1% 1% 1% 1% 1%
波動點數 120 140 105 88 77
點值 1200美元 1400美元 105000日元 8800瑞郎 7700美元

四.點差是什麼?外匯經紀商點差(手續費)的計算方法

上面我們介紹了點和點值,接下來再說一下點差!外匯“點差”是指一個貨幣對的買入價和賣出價格之間的價差。點差是外匯經紀商的主要收入來源,也是投資人的交易成本!

需要注意的是,每家外匯經紀商所提供的外匯、黃金、原油、股指等合約規格都有所不同,因此點值和點差的表示也有所不同!

1.外匯點差

以下以IG交易平台為例,歐元兌美元的迷你合約(0.1手)的點差為0.6個點,按照計算公式點值=0.00006×10000=0.6美元,如果交易1手的點差就是6美元!

歐美0.6的點差這意味著券商收取了6美元/手的手續費!而台灣券商元大,群益等提供的歐美點差高達2.6,這意味著投資人需要支付給券商26美元/手的手續費!

外匯經紀商點差(手續費)的計算方法

資料來源:IG交易平台

2.黃金點差

以下以ThinkMarkets的MT5交易平台為例,1張合約為0.01手,1852.64-1852.944黃金點差是0.20,黃金是1手100盎司,那麼1手點差為20美金!

外匯點差的計算方法

資料來源:ThinkMarkets交易平台

3.原油點差

ThinkMarkets的MT5交易平台的原油的價格是1桶的價格,也就是1張合約為1桶,1手原油是100桶。

例如WTI原油,報價是52.54-52.57,這個點差是0.03,一手的點差費用為3美金!

4.股指點差

ThinkMarkets的MT5交易平台的標普500指數報價,3787.40-3787.04點差是0.36,MT5平台上顯示的價格,是一張合約的價格。標普一手是10張合約,價格差乘以10,就是標普500價格差的實際金額3.6美元!一手標普500指數點差為3.6美元!

股指點差的計算方法

資料來源:ThinkMarkets交易平台

說到這裡,大家就會明白,為何選擇外匯經紀商需要找低點差的交易平台。我們為大家準備了全球主要外匯經紀商點差比較,推薦IG、ThinkMarkets等低點差平台!

參考:外匯經紀商比較🥇海外主要外匯平台交易成本(點差)、槓桿、執行速度最強分析

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