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台灣合法外匯經紀商有哪些?合法外匯平台的定義/投資者要注意的問題分析

所謂台灣合法外匯經紀商,當然是受金管會監管的外匯平台,比如群益、元大等!

沒有台灣金管會牌照的外匯經紀商都是非法嗎?投資人使用海外券商是否違法?做外匯保證金交易該如何選擇券商?

以下用最淺顯易懂的方式讓大家知道,台灣外匯經紀商和國外外匯交易商的差別,到底能不能投資?

本文目錄

台灣合法外匯平台/經紀商的定義

在台灣,所謂合法外匯經紀商當然是受金管會監管的外匯券商,比如群益、元大等。而且這個監管只有在台灣才有效!

如果券商要在台灣開展金融業務(外匯保證金、股票證券等),就必須得取得台灣⾦管會的許可並取得營業牌照,否則就是“違法”。

需要注意的是,作為個人投資者不必在意“合法”或“違法”的問題,除了台灣券商外,也可以根據你交易需求選擇國外安全的外匯平台。因為,國外券商雖然不受金管會監管,但有海外強國監管牌照背書!

所謂台灣“合法”外匯經紀商查詢

台灣合法外匯平台可以在金管會官方網站查詢:證券期貨特許事業

這裡記載的都是由⾦管會頒發牌照的⾦融公司,它們在台灣設有辦公室,這意味著這些券商要遵守台灣的金融法規,並接受台灣⾦管會的監管!

為了確保民眾投資不受騙,金管會在官網上,有設置「合法金融業網站連結」,投資人可查詢經金管會核准的金融機構。

台灣合法外匯平台

金管會設置監管的目的在於告誡券商,在台灣做生意就要按照台灣的法律來,以維護投資者權益!

用過台灣國內外匯平台的人都知道,和優質的海外外匯經紀商比較,台灣券商明顯缺乏競爭力!以下我們會詳細介紹!

“違法”指的是哪些外匯平台?

“違法”指的是未經⾦管會許可,且在台灣開展業務的外匯經紀商!

比如“eToro投資平台違法!在台無業務許可,金管會:已移送檢調偵辦”的報導,指的是eToro在台非法經營!

不過有業界專業人士認為,此舉不可能讓註冊在以色列的eToro代表派人來台開庭,也無法禁止投資人將資金匯往海外投資,因此解讀,應還是像徵意義較大。

筆者認為,“違法”指的是在台無業務許可而已,但並不代表外匯券商的實力要比台灣券商差!

像全球知名美股券商盈透證券、TD Ameritrade;外匯交易商IG Markets等無論在規模、監管還是交易市場方面都不遜於台灣券商!

目前很多人投資美股,做外匯保證金交易也都是在用這些大型海外券商,也沒有問題啊!

投資人使用海外券商是否違法? 台灣官方示警意味什麼?

不管最後檢調判定線上外匯交易商在當地經營的合法性,以投資人來說,使用海外券商本⾝並不違法,就是要自己承擔投資風險,海外券商如果出了問題,只能與你帳戶開啟的監管單位提出申訴。 (只是有收益的話,要支付對應的稅金!)

⾦管會之所以徹底喚起投資者註意的原因在於:

  • ・國外的外匯經紀商不在⾦管會管轄範圍內;
  • ・警告投資人如果被騙,金管會是無法處理糾紛的;
  • ・因此,要選擇持有台灣國內牌照的合法外匯經紀商;

總結一下,金管會的目的主要是告誡投資者使用海外券商,就是要自己承擔投資風險。另一個原因是,國外券商還影響國內期貨外匯經紀商業務(這意味著台灣券商沒有競爭力)。

國外外匯經紀商是合法還是非法的,能投資嗎?

這裡就有必要講一下,外匯經紀商的由來和全球監管問題!

以合法經紀商的角度來看,在該券商開戶交易,必須符合當地規範也是政府允許的營業範圍,所以是合法;

外匯經紀商,顧名思義就是提供外匯商品的交易公司,目前在全球市場(英國、澳洲、歐洲、美國、日本)是一個流行的交易管道,而經營該項業務,因為涉及國際金融交易對匯問題以及資金洗錢防護,故該公司除了要符合設立經紀商本地法律以及讓投資人取信問題,就會去加入一些監管組織如(英國FCA、澳洲ASIC、美國NFA),那什麼是監管組織呢?

監管組織顧名思義就是該國的金融局所成立的監管單位,如台灣的金管會的政府設立組織,具有法律規範以及保障安全之責。

所以投資人若想要交易又要顧及自己的投資權益維護,就必須要找到有這些監管單位監管的經紀商。

一些國際知名外匯經紀商大多都有英國 FCA、澳洲ASIC等2間以上的政府監管牌照,這些監管單位的監管力度和補償標準都不低於台灣金管會。但這些經紀商在國外的司法管轄區內是合法的!而在台灣可能被認為是違法!

簡單說,去澳門賭博合法,在台灣就違法!要看你的投資行為發生在哪個司法管轄區!因此,這並不影響我們投資國外的券商!

舉個例子,比如你透過全球最大的差價合約券商IG公司做外匯保證金或者股票CFD交易!

實際上,你的錢是經過外幣兌換電匯到澳洲公司,屬於國外投資行為,交易行為也發生在國外。與台灣政府無任何關係;若出現糾紛需要仲裁之問題,就需與澳洲監管方面做溝通談判,台灣無管轄權!!

為何選擇國外外匯經紀商交易?國內外券商之比較

選擇國外外匯交易商,在能保證資金安全的前提下,對我們的交易是非常有利的。而選擇像IG Markets這樣的國際大公司,根本就不用擔心資金安全問題!個人認為,IG比台灣本地外匯經紀商更有保障!

國內券商最大的問題還是槓桿太低,同樣做1手交易,國外券商只需要1000美金,而國內券商可能需要10000美金的資金,但是賺的錢都是一樣的!因此,國外券商更適合小資投資者!

我們看一下國內和國外券商的各項比較:

代表匯商 元大/群益 ThinkMarkets
(國外券商)
IG Markets
(國外券商)
公司背景 台灣本土券商 歐美老牌外匯經紀商 英國上市公司成員,全球最大CFD券商
監管單位 金管會 英國FCA和澳洲ASIC等 英美日瑞等涵蓋了全球10大監管機構
開戶條件 個人戶/公司戶 個人戶/公司戶 個人戶/公司戶
開戶金額 1000美金 250美金 500美金
最大槓桿 1:30 1:400 1:200
佔用保證金
交易點差 偏高(高達3.0) 低(歐美低至0.8) 低(歐美低至0.6;黃金2.0,原油3.0)
交易軟體 MT5 MT4/MT5 MT4及IG自有平台
交易貨幣對 少,沒有CHF、ZAR 多,外匯、黃金、股票等N種 多,外匯、黃金、股票CFD、股指,期權等萬種
券商詳情 元大-了解更多 ThinkMarkets-了解更多 IG Markets-了解更多

比較總結

總體來說,國內券商的吸引點主要是資金安全,其次是有營業點可以輔助客戶,但是缺點是交易槓桿低導致資金利用率降低,並且點差高導致交易成本增加!

選擇國外券商,就是跟本地相反,國外券商有更高的槓桿以及交易成本低的優勢,但是也存在資金安全的擔憂,並且沒有本地辦公室,二這兩個擔憂對於智彙來說,基本上可以排除掉,因為ThinkMarkets智匯有保險,這塊比本地券商可能更有保障。

第二,ThinkMarkets的線上客服人員都是非常專業的,中文和英文的服務時間的疊加基本上可以cover24小時(其中中文的服務時間是台灣時間早上8點到晚上10點)

ThinkMarkets在全球一些主要的交易區域都設立有辦事處,所以,體量也不是小的公司,例如美國(主要是技術團隊)倫敦,墨爾本,迪拜,馬來西亞,保加利亞等。

資金安全的外匯交易商有哪些?

我們已經多次提到過「如何選擇外匯經紀商?」,主要看經紀商的這三點:歷史、規模和監管。

1)選擇成立時間長(最好10年以上),規模較大,擁有多國監管的外匯經紀商一般不會有問題,特別是上市公司,更能保障資金安全!

中華民國證券商業同業公會委託研究團隊在2012年「我國證券商從事差價合約交易的商業模式分析」的證券公會研究報告中,就以IG Markets和CMC Markets為研究對象,對差價合約做了各種深入的分析比較!

報告中稱,市場佔有率最大的差價合約交易商IG Markets被視為是市場領導者,提供造市者模式以及直接入市模式兩種交易機制供交易人選擇!

2)大型交易商擁有充沛的資金、透明性的財務、嚴格的監管、可信賴的品牌。監管資質是確保資金安全的核心,國際上最具代表性的安全資格為上市外匯交易商。

上市交易商公司需要接受政府機構監管,需要對股東負責,需要嚴格的財務審計,每季度公佈財務報表接受股東監督。從這些方面來看,上市公司的監管是及其負責和嚴格的,資金、實力、資質毋庸質疑。

3)最後,外匯經紀商必須持有英國FCA和澳洲ASIC2張以上牌照,如果能持有美國(CFTC)或者瑞士FINM的牌照則更能說明經紀商的資質和實力。

例如,美國(CFTC)要求外匯經紀商必須具有2000萬美元的調整淨資本–對外匯經紀公司而言,這是世界上最嚴格的資本要求。如果提供的保證金槓桿超過100:1,提供此項服務的外匯經紀商的淨資本必須達到4000萬美元。而那些擁有自己的交易平台,經常與國際外匯市場清算頭寸的大型經紀商的淨資本,必須超出7000萬美元。

符合以上標準的只有IG Markets,另外ThinkMarkets、OANDA、嘉盛等都是不錯的券商。

※注:如果有想查證的經紀商平台等任何問題,歡迎諮詢我們!一般會在24小時內回复!

以下是我們推薦的資金安全外匯經紀商

igmarkets外匯交易平台

IG Markets-全球第一差價合約券商

IG集團為英國上市公司,富時250成分股(股票代碼IGG),1974年成立,全球最大差價合約外匯經紀商,IG集團包含銀行、證券等金融機構,通過其在全球10大金融管轄區受監管之子公司運營。外匯券商中的領航者與外匯交易不二選擇,用戶可低點差進行保證金交易。

監管機構:FCA/ASIC/最低存款:$500/最大槓桿:200倍/最低點差:歐美0.6

thinkmarkets外匯交易平台

ThinkMarkets-100萬美元保險外匯經紀商

ThinkMarkets智匯是受英國FCA和ASIC監管的全球領先在線外匯經紀商,提供線上外匯交易、差價合約和貴金屬交易服務,交易超過200種環球金融產品。

監管機構:FCA/ASIC/最低存款:$250/最大槓桿:500倍/最低點差:歐美0.8

oadan外匯交易平台

OANDA安達-多國監管老牌外匯交易商

OANDA安達是在線外匯經紀商中的佼佼者,在線外匯交易平台和技術是首屈一指的。OANDA提供180多種貨幣的匯率,銀行同業拆息外匯交易,24/6。

監管機構:FCA/ASIC/最低存款:$500/最大槓桿:100倍/最低點差:歐美1.2

全球十大外匯交易商排名

外匯交易商排名可以有多個標準,券商規模、交易量、中文客服滿意度等。外匯排行網根據這三大標準,列出2020年全球十大外匯交易平台排行榜!推薦台灣投資者常用的外匯平台清單,建議選擇安全且有規模的上市外匯經紀商開戶!

以下列出各大經紀商的外匯保證金手續費(點差)、槓桿、入金額等比較,並準備了外匯保證金開戶詳細教程,供外匯初學者選擇最適合您的外匯交易商。 桿倍數請參考「匯商詳情」!

外匯交易商 匯商 許可機構 最大槓桿 入金 入金方法 最小點差 匯商詳情
1/IG Markets igmarkets外匯平台 英國FCA、美國NFA、澳洲ASIC 200:1 $500 信用卡/電匯/Debit 歐美0.6
黃金0.25
2/FOREX.com forex外匯投資平台 ASIC、FCA、NFA、CIMA 400:1 $50 信用卡/電匯 歐美1.2
黃金0.45
3/OANDA oadan外匯平台 美國NFA、英國FCA、澳洲ASIC 100:1 $500 信用卡/電匯 歐美1.2
黃金0.25
4/IC Markets icmarkets外匯投資平台 澳大利亞ASIC 500:1 $200 信用卡/電匯 歐美0.7
黃金0.3
5/Thinkmarkets thinkmarkets外匯平台 英國FCA澳大利亞ASIC 500:1 $250 信用卡/電匯/Skrill 歐美0.8
黃金0.25
6/XM外匯 XM外匯投資平台 英國FCA、ASIC、IFSC、CySec 888:1 $50 信用卡/電匯/Skrill 歐美1.2
黃金0.5
7/GKFX Prime GKFX Prime捷凱金融外匯交易平台 英屬維爾京FSC ECN/STP $200 信用卡/電匯 歐美1.2
黃金0.3
8/eToro(e投睿) eToro外匯投資平台 英國FCA澳大利亞ASIC 400:1 $200 信用卡/電匯 歐美1.9
黃金0.45
9/FXPRO FXPRO外匯投資平台 賽普勒斯CYSEC 英國FCA 400:1 $300 信用卡/電匯 歐美1.7
黃金0.39
10/USGFX usgfx外匯投資平台 ASIC、FSA 400:1 $100 信用卡/電匯 歐美1.8
黃金0.48

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