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台灣合法外匯平台比較-元大,群益 ,凱基,遠東商銀優缺點分析/評價

目前台灣合法的外匯平台有元大、群益 、凱基、遠東商銀四大交易商。這些台灣本土交易商都受金管會許可,在台展開合法的外匯保證金或差價合約業務。

選擇台灣外匯交易商最大的好處,就是資金很安全!缺點是槓桿彈性低,交易成本(點差)高!

台灣合法外匯平台比較-元大,群益 ,凱基,遠東商銀優缺點分析/評價

文章目錄

一.台灣外匯平台-元大,群益 ,凱基比較

外匯交易商,就是提供「外匯買賣平臺」的公司,也稱外匯期貨商/券商。與台灣人熟知的股票證券商一樣,外匯交易商在外匯市場上扮演著中介者的角色,透過客戶買賣兩種貨幣產生的(點差)作為手續費,以獲取酬勞。

元大、群益 、凱基是台灣三大巨頭外匯保證金交易商,因為在台灣金融監督管理委員會(簡稱金管會)有備案並接受監管,所以稱為台灣合法外匯交易商

延伸閱讀:台灣合法外匯經紀商有哪些?合法外匯平台的定義/投資者要注意的問題分析

多數台灣投資人都是考慮資金安全性才選國內券商。三大平台數據比較如下:

券商 元大 群益 凱基
平台模式 MM(做市商) MM(做市商) STP
交易軟體 MT5交易平台 MT5交易平台 MT5交易平台
商品種類 外匯保證金,黃金,原油 外匯保證金,黃金,原油 外匯保證金
槓桿比例 1:30(部分外幣兌只有20倍) 1:30 1:30
交易點差 歐美約2.4~3.0,黃金3.9,原油6.2 歐美3.0,黃金4.5,原油7.0 歐美3.0
交易手數 最小0.01手 最小0.01手 最小0.01手
最低入金 最低1000元台幣 最低1000元台幣 最低1000元台幣

從以上列表來看,三大交易商的服務差異並不大。用的都是MT5交易軟體,槓桿最大隻有30倍。

凱基只提供外匯保證金交易,元大和群益除了外匯保證金交易之外,還提供黃金,原油的差價合約(CFD)交易。

元大在貨幣種類上還多了人民幣、港幣、瑞典克朗、新加坡幣可以選擇。

二.台灣外匯平台和海外交易商比較(本土vs海外)

再來看一下台灣期貨商元大和遠東商銀在「外匯保證金交易」操作上的差異。

遠東商銀是台灣唯一提供「外匯保證金交易」的銀行;期貨方面,元大(24%)其市佔率最高,規模最大。其次是凱基(18%)、群益(11%)。

另外,台灣的「外匯保證金交易」和海外也有很大的差異,以下為台灣外匯平台和海外交易商比較!

券商 元大(台灣) 遠東商銀(台灣) Thinkmarkets(海外)
監管牌照 台灣金管會 台灣金管會 英,澳,日,南非四大強國監管牌照
業務範圍 台灣 台灣 全球100多個國家/地區
平台模式 MM(做市商) STP STP
交易軟體 MT5 專屬平台 MT4/MT5/專屬平台
商品種類 外匯,黃金,原油(30多種,無股票/股指/加密貨幣CFD交易) 外匯保證金(10多種) 外匯保證金,黃金,原油,股票,股指,加密貨幣(1500多種)
槓桿比例 1:30(部分外幣兌只有20倍) 固定20倍 1:500(因產品而異)
1手交易所需保證金 約3333美元 約5000美元 約250美元
交易點差 歐美浮動點差約2.4~3.0,黃金3.9,原油6.2 歐美固定點差約為5.0 歐美浮動點差1.0,黃金2.5,原油2.8
交易手數 最小0.01手 最少20萬美元(約2手) 最小0.01手
最低入金 最低1000元台幣 最低10000美元 最低250美元
負餘額保護 無(over loss需要補繳) 無(over loss需要補繳) 有 (over loss不需要補繳)
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台灣外匯平台評價(遠東商銀,元大)

1.遠東商銀交易門檻高

在遠東商銀交易最大的好處,就是資金很安全!

只是很可惜,遠東的對像不是一般客戶,交易門檻設的有些高!

遠東商銀最低入金為10000美元,而且槓桿固定20倍(沒有更大,也沒有更小),僅有外匯保證金交易(一筆單至少要交易20萬美) ,不適合小資族!

遠東商銀歐美點差固定約5個點(高的驚人),完全被國外的交易商(約1.2個點)比下去。

2.元大點差高,槓桿彈性低

元大和海外交易商的主要差別在槓桿和交易成本(點差)上,海外的外匯平台槓桿彈性更好,交易費用更低!

以歐美貨幣對(EUR/USD)點差舉例,元大最低2.4左右,而國外券商Thinkmarkets平均1.2,元大的點差要高2倍多,相當於要交2倍的手續費

3.國際券商,點差低,槓桿彈性高

另外,很多新手不知道槓桿比例對所需保證金的影響,以歐美貨幣對(EUR/USD)舉例,同樣交易1手EUR/USD;

元大使用最大30倍槓桿,需要在賬戶內存入3333美元作為初始保證金;

遠東商銀為20倍槓桿,則需要5000美元的保證金。 (實際上遠東規定最小交易為20萬美元,則需要10000美元的保證金)

海外外匯交易商Thinkmarkets可以使用400倍槓桿,1手交易僅需250美元作為初始保證金

除了外匯保證金交易,Thinkmarkets也提供美股、指數、加密貨幣、黃金、原油等熱門商品的差價合約買賣,供所有投資人參考。

延伸閱讀:台灣外匯期貨商和國外外匯保證金交易商的差別與比較

三.如何選擇安全的外匯平台/交易商?

雖然台灣目前有這些外匯期貨商兼營外匯保證金交易,但考慮到交易成本和槓桿彈性,台灣人使用的主流外匯交易商仍是海外的平台

當然,如果你不在乎交易成本和槓桿彈性,使用台灣的交易商也是不錯的選擇!

如何選擇如何選擇安全的外匯平台?

目前對台灣開放的海外外匯交易商就超過100家,服務質量參差不齊,甚至還一些詐騙的黑平台。

選擇海外交易平台,最重要的是看券商的規模和監管牌照,通常獲得英國FCA、澳洲ASIC、美國JFSA和日本JFSA等強國監管機構牌照越多的交易商,規模也越大,資金也越安全

延伸閱讀:在台灣選擇外匯交易商時,需要認識的「金融監管機構牌照」和查詢方法!

2021對台灣開放的外匯平台比較與推薦

以下是對台灣提供外匯保證金交易服務的的外匯平台比較,包括點差、槓桿、交易軟體和券商規模等。

可以看到,以元大為代表的台灣券商和以IG,ThinkMarkets為代表的海外經紀商還是有不小的差距!

外匯平台比較

※點擊圖片放大

圖中券商是海外經紀商的代表,都持有台灣金管會或者國際監管機構的監管牌照,成立時間都超過10年,也是本站嚴格篩選出來的平台。

其中IG MarketsThinkMarkets是筆者常用的外匯平台,蠻好用的!

我居住在日本,用的是IG日本公司,因為受日本金融廳監管,槓桿只有25倍,槓桿和台灣一樣沒彈性,不過IG的點差還是蠻低的,低於很多日本本土券商!

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