2021台灣可用的外匯交易商&保證金交易平台比較/推薦

台灣人投資外匯保證金交易,除了選擇台灣外匯交易商(元大、群益)之外。更多人偏向選擇國際知名經紀商,和國內券商相比,海外的外匯平台的槓桿更有彈性,可交易品種更多,交易軟體更容易上手!

不過,即便是海外持牌交易商也是良莠不齊,甚至出現一些詐騙平台。這篇文章帶大家認識國外正規合法的外匯交易商,我們對台灣人在用的幾個外匯平台做了比較如下:

文章目錄

一.台灣可用的外匯交易商比較(基本面評價)

海外外匯交易商的選擇範圍比較廣,這裡主要介紹在台灣常見的IG(IG International)和Thinkmarkets兩間,和最近出現一間新的差價合約交易商Mitrade。

選擇外匯平台最重要的是資金安全,要看監管牌照和券商規模;其次是看槓桿、點差是否有優勢,三大平台比較如下:

Mitrade是一間成立只有3年的小型券商(全球排名130之外),主要監管也只有ASIC牌照,監管比較弱!

而Thinkmarkets和IG(IG Markets)屬於業界知名的中大型券商,分別穩定運營超過10年和45年,資金安全和信譽度都較高!

比較 Mitrade(❌不推薦) Thinkmarkets(✅推薦) IG(IG Markets)(✅推薦)
成立 2019 2010 1974
規模 小型券商 中型券商 大型券商(英國上市)
監管 弱(僅有ASIC牌照) 強(英,澳,日,南非四大強國監管牌照) 強(全球十大监管,監管最齊全)
牌照 澳洲ASIC+離岸監管 英國FCA/澳洲ASIC/日本JFSA/南非(FSB)/離岸監管等 美國NFA/英國FCA/澳洲ASIC/日本JFSA/瑞士金(FINMA)/離岸監管等
點差 歐美1.2,黃金4.1,WTI原油6.0,道瓊斯工業指數4.0,標普500指數0.5 歐美0.8,黃金2.5,WTI原油3.0,道瓊斯工業指數3.5,標普500指數0.4 歐美0.6,黃金3.3,WTI原油2.8,道瓊斯工業指數3.5,標普500指數0.4
槓桿 標準賬戶30;專業賬戶250 外匯500,黃金400,原油200,股指200 外匯200,黃金400,原油66,股指100
平台 專屬平台(無MT4/MT5) MT4/MT5/專屬平台/手機APP MT4/專屬平台/手機APPAPP
電話 無(※官網無客服電話)
更多 了解更多 了解更多 了解更多

二. 券商規模,監管牌照(資金安全)比較

外匯交易商取得主要強國的監管牌照,必須在當地成立法人並設立實體辦公室。因此,取得牌照越多,越能說明券商的規模實力和服務範圍。

特別是在英國,日本和美國等申請零售外匯權限,需要經過這些國家監管機構的嚴格審核。而取得一些小國的離岸監管則相對簡單,因此離岸監管無法作為券商的測評依據!

從以下列表可以看出,Mitrade僅有ASIC牌照,而Thinkmarkets持有4國監管牌照,IG的監管牌照最齊全,規模也最大!

監管牌照及券商規模比較 Mitrade Thinkmarkets IG
英國金融行為監管局(FCA)
美國商品期貨委員會(CFTC)
美國全國期貨協會(NFA)
澳大利亞證券投資委員會(ASIC)
日本金融廳(JFSA)
南非金融服務委員會(FSB)

為何外匯交易商的規模和監管對資金安全性非常重要?

為了說明外匯交易商的規模,監管牌照和資金安全的關係,我們整理了IG集團(IG Group)全球各國實體成員公司和對應的監管機構,以及部分監管的投資保護額度和客戶的資金隔離狀況。

IG早在2000年就在倫敦證券交易所上市,退市後又在2005年再次上市。 2018年再次進入美國市場,至此業務遍布全球!

在2021上半年中期財報顯示,其稅前利潤同比增長110%以上,達到2.3億英鎊,活躍用戶增長了55%,約為24萬個。和嘉盛,CMC,Plus500等上市差價合約經紀商相比,
IG的業務穩步增長,資金雄厚。投資者完全不必擔心IG的安全性問題!

國家 IG集團實體成員公司 所屬司法管轄區監管機構 投資保護額度 資金隔離
英國 IG Markets LtdIG Index Ltd 英國金融行為監管局(FCA) 5萬英鎊
瑞士 IG Bank S.A. 瑞士金融市場監督管理局(FINMA) 10萬瑞郎
歐洲※ IG Europe GmbH 德國聯邦金融監管局(BaFin) 2萬歐元
美國 IG US LLC 美國商品期貨委員會(CFTC)
美國全國期貨協會(NFA)
日本 IG証券株式会社 日本金融廳(JFSA)
澳大利亞 IG Markets Ltd, Australia 澳大利亞證券投資委員會(ASIC)
新加坡 IG Asia Pte Ltd 新加坡金融監管局(MAS)
紐西蘭 IG Markets Ltd, Australia 紐西蘭金融市場監管局(FMA)
南非 IG Markets South Africa Limited 南非金融服務委員會(FSB)
阿聯酋 IG Limited 杜拜金融服務管理局(FSCA)
百慕達 IG International Limited 百慕達金融管理局(BMA)

歐洲※指的是除英國和瑞士之外國家地區

投資保護額度:雖然歐洲之外的監管機構(包括美國、澳洲和日本等)沒有投資補償計劃,但只要IG和客戶的資金是隔離存放,投資者的資金就是安全的!

三. 交易成本比較(點差)

與台灣的外匯交易商相比,海外交易商的點差偏低,更有競爭力。以EUR/USD(歐元/美元)為例,元大,群益的點差高達3.0,而海外平台的點差一般在0.7~1.8之間,差了近1倍!

而IG和Thinkmarkets是海外券商中點差較低的平台,IG的外匯點差比較有優勢,Thinkmarkets除了外匯之外,在黃金和原油方面也更有優勢。

Mitrade的外匯點差一般,黃金和原油點差偏高! *(以下為標準賬戶的最低點差)

最低點差比較 Mitrade Thinkmarkets IG
EUR/USD(歐元/美元) 1.0 0.8 0.6
XAU/USD(黃金/美元) 4.1 2.0 2.5
USOIL(WTI原油) 6.0 3.0 2.8
道瓊斯工業指數 4.0 3.5 3.5
標普500指數 0.5 0.4 0.4

四.槓桿比較

海外外匯交易商的另一個重要優勢是槓桿彈性大,槓桿一般在100~500倍之間,而台灣的外匯交易商槓桿只有30倍!

做同樣數量的外匯保證金交易,海外交易商所需的保證金更少,資金運用更靈活。

根據交易的產品不同,槓桿限制會有所變化!以下為三間交易平台各類產品的槓桿比較:

比較 Mitrade Thinkmarkets IG
外匯 1:250 1:500 1:200*
黃金 1:200 1:400 1:200
商品(原油) 1:200 1:200 1:100
指數 1:200 1:200 1:100
股票 1:20 1:20 1:20
加密貨幣 1:10 1:50 1:10

我們看海外經紀商的槓桿比例差距不大,通常200倍已經足夠用。更重要的是看券商的風險控制能力!

IG和Thinkmarkets都經歷過2015年1月15日震驚世界的瑞郎黑天鵝事件,由於風控得當,沒有出現大的虧損!

而當時,像FXCM福匯這樣的大型券商竟然在一夜之間巨虧3.5億美金,差點破產!

五. 交易產品及費用比較

從交易產品的豐富程度來看,IG和Thinkmarkets更有優勢, 可交易產品更多,投資者可選擇範圍更廣!

比較 Mitrade Thinkmarkets IG
貨幣對 60 76 96
貴金屬 6 9 13
大宗商品 3 19 39
指數 9 15 32
股票 30 1400 13000
加密貨幣 4 7 11
合計 112種 超過1500種 超過16000種

六. 其他比較和快速總結(費用及新聞資訊和教學)

除了以上比較項目外,券商對出入金都是免費(銀行收取的費用除外),隔夜費各家都差不多。

關於賬戶閒置費:Mitrade在超過6個月不登錄會收取$10/月;Thinkmarkets為$9/月,IG對兩年以上不活動賬戶收$18/月!

關於新聞資訊:IG網頁版交易平台提供強大的新聞資訊功能,資訊來源於Thomson Reuters,所以資訊的專業度無需質疑。還有一些路透等財經媒體的推文。

關於教學:IG和Thinkmarkets的教學課程都很豐富。 IG收購了FXCM的dailyfxasia網站,這是一個堪稱完美的外匯保證金教學工具網站,資訊、技術、指標、教學等一應俱全!

Thinkmarkets後台“交易工具”中有分析師觀點,還有跟單服務!

快速總結

網路上經常有文章拿Mitrade和IG做比較,筆者認為,除了APP軟體和客服之外,二者毫無可比性。

和IG、Thinkmarkets比較,Mitrade無論在券商規模,資金安全性,交易成本(點差)還是業界知名度方面都無任何優勢。我想不出用它的理由!

當然,如果你認為Mitrade的APP軟體好用,倒不妨一試!

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