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外匯教學-開始外匯保證金交易前先了解這些炒匯名詞

進⼊外匯市場前你必須先了解這些外匯入門基礎名詞,點差、佣金、槓桿、外匯保證⾦、差價合約(CFD)、剝頭⽪交易、強制平倉等,以便更好的理解外匯保證金交易和選擇外匯平台。

外匯教學

►點差

外匯交易時,報價會報出一個賣出價(bid)及一個買入價(ask),中間的差價就是點差。通俗易懂的說法:就是買價跟賣價的差,例如歐美顯示的買價是1.3542,賣價是1.3550,那麼歐美的點差就是8個點!對投資者來說,點差越⼩意味著付出的成本就越低!

換句話說,點差就是我們在外匯市場交易中產⽣的成本,也是外匯交易商的收⼊來源。點差會影響到交易策略的收益,作為⼀個投資⼈,追求的原則必定是低買⾼賣,因此即便是半個點的點差也有可能使你原本的交易由獲利轉變為虧損。

參考:外匯保證金手續費(點差)-外匯交易商費用比較

►佣金

目前90%的外匯交易平台的手續費並不是用佣金來進行表示的,一般外匯平台只會通過收取點差費用來進行盈利。有些外匯平台在執⾏訂單或是某特定交易帳戶(比如ECN賬戶)會收取傭⾦。

⼀般來說這類型平台或是帳戶的點差通常都⽐⼀般不收傭⾦的券商或是帳戶來得低很多,甚⾄有些是「0點差」。這是因為平台透過傭⾦賺取部分收益,才能提供更低的點差。 ⾄於投資⼈是要選擇「低點差+傭⾦」,還是選「較⾼點差+0傭⾦」,主要看個人喜好。比如ThinkMarkets智匯的標準賬戶(沒有佣金)外匯歐美點差為1.0;而其ECN賬戶(最低入金為2000美元)歐美點差為0.3+單邊佣金0.35/手;

►隔夜利息

外匯交易中,持單過夜的時候就會產生隔夜利息,隔夜利息有正有負的,正值的時候表示你可以獲得一定的隔夜利息,負值表示你需要支付一定的隔夜利息。為什麼會有正負呢?

每項外匯交易涉及兩種貨幣,每種貨幣也都有本身的息率,當買入的貨幣息率高於賣出貨幣的息率,你就可以賺取過夜利息(「正數過夜利息」)。但是如果當買入的貨幣息率低於賣出貨幣的息率,你就需要支付過夜利息(「負數過夜利息」)。

參考:什麼是隔夜利息?外匯隔夜利息怎麼算?它對交易成本影響多大?

►外匯1手

外匯現貨是以手數(lots)作為特定的單位來進行交易。外匯1標準手代表的總資金就是10萬美元的交易,還有迷你(mini)、微型(micro)和納米(nano)手。它們的大小分別是0.1手、0.01手和0.001手。大部分經紀商都可以從0.01手開始交易,新手可以從0.01手的賬戶開始測試。

參考:外匯1手是多少?最小0.01手的外匯保證金交易平台推薦

►槓桿

槓桿是⼀種能讓投資⼈⽤較少資⾦來增加收益的⼯具。簡單來說就是向外匯平台借錢,讓投資⼈做單時只需要⽀付訂單部分的保證⾦,就能利⽤外匯槓桿以⼩博⼤,賺取獲利。

舉例來說,外匯平台Thinkmarkets,槓桿有100倍、200倍、400倍讓投資⼈⾃由選擇,如果我今天想建倉價值10萬美元的外匯訂單,選擇了400倍槓桿,這樣我只需⽀付250美元即可進⾏交易。

參考:外匯保證金交易的槓桿愈大,風險愈大?過度槓桿危險?

►外匯保證⾦

外匯保證⾦是衍⽣性⾦融商品之⼀,沒有實體商品,只涉及貨幣對交易,投資⼈可以⽀付少許保證⾦(等同於押⾦)就能利⽤槓桿來放⼤投⼊的資⾦。

外匯保證⾦也是⾦融市場中最具有吸引⼒的商品,沒有結算⽇期,24⼩時皆能進⾏交易,透過槓桿以⼩博⼤,且容易受各國重⼤事件影響波動較⼤。

參考:外匯保證金是什麼?外匯保證金交易平台開戶教學+操盤介紹

►差價合約(CFD)

差價合約是衍⽣性⾦融商品,⼜稱保證⾦交易,是向外匯券商簽訂合約,沒有涉及實體商品,以有浮動價格的商品進⾏買賣,包含以上的外匯、股票、指數等等。

差價合約的交易,是投資⼈按照約定向外匯券商投⼊⼀定的⾦額作為保證⾦,就像是⽀付⼩部分的保證⾦,向外匯平台借錢來買賣商品合約。差價合約是不可交割的合約,結算時只會進⾏差價的現⾦結算,基本上合約是沒有期限的。

參考:外匯保證金交易和差價合約CFD有何差別?

►剝頭⽪交易

剝頭⽪交易是指投資者在短時間內頻繁下單並平倉,賺取多筆利潤,是超短線交易⽅法。這種交易⽅法通常出現在外匯保證⾦、⿈⾦、原油等有槓桿的⾦融衍⽣商品中。

這種交易策略能夠賺錢的要素有兩個,⼀是利⽤⾼槓桿⽐例來快進快出賺取盈利︔⼆是利⽤外匯交易平台的漏洞進⾏交易,因不同平台的服務器速度不同,導致平台之間的報價不同步,投資⼈就⽤這點參考報價速度快的平台,再去其他平台下單操作。

剝頭⽪交易是需要⻑時間的專注⼒,並在短時間內快速找到市場⾛勢進⾏判斷,這種交易已成為很多投資者⾸選⽅式。當然這並不適合所有的投資⼈,在投資前請先確認⾃⼰是否擁⾜夠的條件,否則別輕易嘗試。

參考:外匯EA自動交易入門-程式交易前你要知道這些!

►強制平倉

又稱被斬倉或爆倉。當您的保證金無法滿足倉位的維持保證金要求時,將會觸發強制平倉,並將損失所有用於此倉位的維持保證金。只有當標記價格達到強平價格時才會觸發強制平倉。

在交易中,當虧損大於盈利時就會產生追加保證金或強制平倉。當收到系統提示Margin Call的時候,就意味著要追繳保證金了。如果忽視這一提示,面臨的將是強制平倉,也就是通常說的爆倉。

預付款比例低於某個特定數字,就會出現強行平倉的情況,根據交易商的不同,爆倉比也不同,有30%、50%、80%及100%不等。一般出現在客戶未能及時追加保證金的情況,主要原因是賬戶資金不足,而持倉量卻依舊很高,難以抵抗市場劇烈波動的風險才出現的。關於爆倉比例請查看本站各大券商詳細介紹!

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