外匯保證金手續費(點差)-外匯交易商費用比較

外匯保證金每筆交易都涉及收入和費用,那麼,在外匯交易中的費用具體有哪些呢?

外匯保證金交易的費用主要有三塊:點差、佣金、隔夜利息等,我們按照重要度依次介紹。

外匯保證金交易的費用

1.點差

點差是我們交易的主要成本,打開一家交易商的交易軟件(包括WAB/app/客戶端),正常來說,同一時間,對客戶來說,一種貨幣對的買入價要比賣出價高。這兩者之間的價差,我們稱之為點差,是交易者主要的交易成本,也是外匯交易商的主要收入來源。這種平台賬戶的歐美點差一般在0.8~1.9點之間,少數匯商高達3.0點。

比如英國大型上市外匯交易商-IG Markets,外匯點差低至0.6,黃金點差低至0.20,是業界內點差較低且口碑不錯的券商。而且對用戶來說,你的交易成本只有點差,沒有其他隱藏費用。

外匯保證金手續費(點差)費用比較
資料來源:IG Markets外匯交易平台

2.佣金

除了點差以外,交易商也會為交易者提供一些ECN賬戶或者其他的點差非常低的賬戶(比如ThinkMarkets的「零式帳戶」),這個賬戶的點差會低至0.1點,但是交易商會收取交易者額外的手續費,比如說我們下圖看到的每手單邊3.5美金的手續費。

thinkmarketss外匯交易平台

現在市場上大部分外匯交易商都會提供這種ECN賬戶,以點差和佣金來給交易者提供服務。

3.隔夜利息

隔夜利息和點差及佣金相比,費用很低且有正有負,幾乎可以忽略不記此費用。所有的外匯交易商都有隔夜利息,隔夜利息可以在你的交易賬戶中查到。

過夜利息是持倉過夜所支付或賺取的利息,這個利息並不是固定的,跟隨貨幣所屬的央行利率變化。

例:如果持倉成本是直接金額 :

當日EUR/USD的賣出和買入隔夜利息報價為:0.64/-1.800,

那麼表示:當您的持倉頭寸為賣出1手EUR/USD,那您的交易賬戶將會獲得$0.64美元當您的持倉頭寸為買入1手EUR/USD,那您的交易賬戶將需支付$1.80 。

如果持倉成本是利率形式:

GBP/USD多倉的隔夜為0.42%,空倉的隔夜為:-0.88%

假設週一買入1手GBP/USD, 市場價是:1.7718/1.7722,持倉過夜至週二,那麼持有英鎊的客戶會賺取利息$0.20。

EUR/USD貨幣對1.80/手的隔夜利息,相對市場最低5美金/手的點差來講沒必要太在意。

外匯交易平台ECN和STP、MM賬戶交易成本(費用)比較

從外匯交易商運營模式可以分為三種:STP和ECN還有MM。

1)STP直通式賬戶點差較高,平台商會把客戶訂單直接拋入銀行等報價方成交,各平台商一般把這種賬戶稱為標準賬戶,這種模式平台通過附加點差盈利。

代表交易商:ThinkMarkets智匯」「XM外匯」「eToro · e投睿

2)MM做市商模式是不將客戶的單子拋入流動市場,而是將系統內的所有客戶訂單進行對沖處理後再由平台商的交易員決定是否要將淨多頭或空頭的頭寸拋入市場。

MM模式的外匯交易商多是大型上市券商,資金雄厚,主要服務銀行和機構客戶的較多。因為他們和大型銀行和投資機構有深度合作,甚至本身就是流動性提供商,有著充足的市場報價源。在市場波動期間獲得多個不同提供者的報價非常重要。如果你對外匯市場有一定了解,會發現MM做市商模式的券商,口碑一般都不錯!

代表交易商:

IG Markets-2019全球零售外匯交易量第一」
Forex.com-2019全球零售外匯交易量前十」
OANDA-2019全球零售外匯交易量前十」

3)ECN模式平台商通過附加手續費盈利,所有的客戶訂單會直接進入市場成交,也可以在市場中互相交易,這種賬戶點差一般都比較低,而且浮動。部分經紀商宣傳他們的ECN賬戶為零點差,這意味著你要另外支付手續費,因為經紀商不可能免費為你服務!

代表交易商:ThinkMarkets智匯」「XM外匯」「IC Markets

全球主流外匯交易商點差比較(點差為浮動點差)

外匯交易商 LOGO 許可機構 匯商類型 入金 槓桿 點差 點差
1/IG Markets igmarkets外匯平台 FCA/ASIC MM $500 200:1 歐美0.6 黃金0.25
2/Thinkmarkets thinkmarkets外匯投資平台 FCA/ASIC ECN/STP $250 500:1 歐美0.8 黃金0.25
3/IC Markets icmarkets外匯投資平台 ASIC Raw Spread $200 500:1 歐美0.7 黃金0.3
4/XM外匯 XM外匯投資平台 FCA/IFSC ECN/STP $50 888:1 歐美1.2 黃金0.5
5/eToro(e投睿) eToro外匯投資平台 FCA/ASIC ECN/STP $200 400:1 歐美1.9 黃金0.45
6/FOREX.com forex外匯投資平台 FCA、NFA、CIMA MM $50 400:1 歐美1.2 黃金0.3

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