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外匯投資入門教學:外匯保證金交易平台開戶&操盤教學總結

外匯投資分為外匯現貨、外匯期貨和外匯保證金交易。台灣人習慣上稱為的「外匯投資」大部分指的是「外匯保證金交易」。

這篇文章將帶新人了解外匯投資入門所需要知道的外匯保證金交易的定義、外匯平台的選擇方法、外匯保證金交易平台開戶、外匯保證金的下單交易方法和策略等教學。便於大家能更快的掌握外匯投資技巧!

外匯投資入門教學

文章目錄

一.什麼是外匯保證金交易?

所謂「外匯投資」,通常有三種方式:①外匯現貨;②外匯期貨;③外匯保證金;接下來看一下三者有何差別!

①外匯現貨

外匯現貨很容易理解,在銀行換匯就是所謂的外匯現貨交易。外匯現貨投資就是透過在銀行開立外幣戶頭,買賣外幣賺取匯率價差!

不過這種方式從投資角度來看,需要的資金量很大,且手續費較高,顯然報酬率相對太低。

②外匯期貨

外匯期貨是透過期貨交易所買的到期貨合約,在到期日必須交割或進行結算。外匯期貨和保證金交易的差別在於,外匯保證金交易沒有交割日的概念,也就是沒有到期日,可以一直持有!

參考:台灣外匯期貨商和國外外匯保證金交易商的差別與比較

③外匯保證金

外匯保證金一般指的是槓桿交易商提供的的外幣保證金買賣,你買賣的實際上是一份近期或者遠期合約。這一點和外匯期貨一樣。

不同的是,外匯保證金交易無到期日、槓桿彈性更大、可24小時交易,一般透過外匯交易商開戶進行買賣。

保證金交易不涉及實物交易,平倉後只結算價差損益。除此之外,外匯交易商還提供黃金、原油、股指、股票和加密貨幣的差價合約交易。

比方在美元兌新臺幣1:27時,買入1000美元;當1:28時賣出,即能賺取臺幣1000元,這就是一種外匯投資。如果只能拿出1000美元投資,但希望可以擁有100倍的獲利,則可利用外匯保證金的槓桿操作來達到較高的績效。

外匯保證金投資的優勢在於:交易成本低、槓桿彈性大,適合小資族投資。

參考:外匯保證金是什麼?外匯保證金交易平台開戶教學+操盤介紹

二.外匯保證金交易平台怎麼選? 2021外匯平台排名與推薦

要開始保證金交易,首先要找外匯保證金交易平台開戶。而挑選外匯平台無非兩種選擇①台灣外匯交易商②海外外匯交易商,二者各有優缺點!

①台灣外匯交易商

台灣本土的外匯交易商,如:元大、群益等。這些台灣券商在台有實體辦公室,在金管會也有登記,資金比較有保障!

優點:安全度高,資金有保障!

缺點:槓桿彈性低(只有30倍),交易品種少(無股票股指,加密貨幣交易),交易成本(點差)高!

參考:台灣合法外匯平台比較-元大,群益 ,凱基,遠東商銀優缺點分析/評價

②海外外匯交易商

提供中文服務的海外外匯交易商很多,可以任君挑選。不過其中也暗藏一些不良券商在裡頭。建議不要使用一些來路不明的券商平台!

優點:槓桿彈性大(高達400倍),點差低(比台灣券商要低一半),交易品種多(成千上萬種產品),支援信用卡入金,比較方便!

受國外監管機構監管的大型外匯交易商,資金是安全的!只要不選擇來路不明的券商就不必擔心!

缺點:在台灣沒有實體辦公室!

本站推薦的外匯平台,都受國外金融監管機構監管,如IG MarketsThinkMarkets等都持有英國FCA,澳大利亞ASIC等多國監管牌照,安全度夠高,大家可以放心使用!

如需查看更多海外券商,可以參考:2021外匯平台排名與推薦

參考:外匯保證金開戶選台灣還是國外好?差別在哪裡?

安全且有規模的外匯交易商如何選?

選擇資金安全的外匯平台要滿足以下三大條件:

條件1. 歷史悠久的大型外匯交易商:

實際上在台灣比較有名,且交易量靠前的的外匯平台也就那麼幾間,比如IGOANDA ThinkMarketsIC Markets Forex.com嘉盛,這五大全球知名券商足夠用,資金也安全!

不建議選擇一些來路不明的平台!往往詐騙較多,即便是一些合規的小券商,也沒有任何優勢!他們可能會用低點差來吸引你,但隔夜庫存費高的驚人!

條件2. 券商有完整的監管:

你的資金是否安全,要看外匯平台是否有完整的監管。目前全球最具權威的監管有以下五家:

  • 美國商品期貨交易委員會(CFTC)及美國全國期貨協會(NFA)
  • 英國金融行為監管局(FCA)
  • 澳洲證券投資委員會(ASIC)
  • 瑞士金融市場監督管理局(FINMA)
  • 日本金融廳(JFSA)

IG為例,監管最齊全,持有以上五大牌照。而ThinkMarkets也持有其中三大牌照。
除此之外,你的資金被託管在指定銀行,即便券商破產,也不會影響到客戶拿回自己的資金! ThinkMarkets還為每位客戶買了額外商業保險!

關於國際外匯交易商之監管,請參考:認識券商監管-全球主要外匯監管單位及職能介紹

條件3. 交易環境(中文服務):

交易環境包括交易軟體的易用性,訂單執行速度,交易成本(點差)和中文客服的對應速度等。

個人認為ThinkMarkets的交易環境比較優秀,中文客服響應速度快,訂單執行速度快, 點差也低於大多數券商。

參考:海外主要外匯平台交易成本(點差),槓桿,執行速度最強分析

三.外匯保證金交易平台開戶,軟體下載及出入金教學

選定外匯平台後,就可以根據交易商的指引進行線上開戶。國內券商和海外外匯平台的開戶流程大同小異,只是對提交的資料和入金方式要求有所不同!

以台灣國內外匯交易商元大開戶為例,需要2個身份證件+外幣綜合存款存摺圖檔,入金可用網路銀行,元大銀行只有在營業時間內才可入金。

國內券商只有MT5交易平台,還有各家可用的APP軟體。

而選擇海外外匯平台開戶,只需要提供一個身份證件+居住證明(銀行賬單、電話賬單等),出入金可用信用卡、電匯以及Skrill等電子錢包。

海外券商支援24小時信用卡入金,幾分鐘就可入賬,這點比較方便。而且,國外券商普遍提供MT4和MT5交易平台,還有自家專屬交易平台,新人也容易上手。

外匯保證金交易平台開戶
外匯交易平台開戶流程

參考:外匯交易平台排名TOP10🥇(2021外匯保證金開戶教學全攻略)

關於各大外匯平台開戶教學流程,可參考「券商詳情」。

券商開戶參考:ThinkMarkets外匯在線註冊開戶教學(2021圖文教程)

軟體下載ThinkMarkets智匯外匯平台MT4/MT5下載/登錄方法(MT4/MT5入門教學)

出入金參考ThinkMarkets智匯外匯平台– 電匯入金・出金教學及注意點(2020圖文教程)

四.外匯保證金下單,停利/停損設置及交易策略教學

如果你是一個沒有股票、期貨及外匯保證金交易經驗的新人,建議先使用模擬賬戶練習。

模擬賬戶可以讓我們快速了解外匯平台的最低交易單位、所需保證金、限價單開倉、市價單開倉,停利/停損設置等基本操作方法。

以下以IG交易平台為例,美元兌日元的下單方法,停利/停損設置,MADC和RSI等指標設置示意圖。

外匯保證金下單

除了外匯保證金之外,國外券商還提供黃金、原油、股指、股票和加密貨幣的差價合約交易,操作放法大同小異!

參考外匯保證金交易,如何開始?(外匯,黃金,台灣股指,加密貨幣入門教程)

參考香港恆生指數(HS50)是什麼?如何在IG外匯平台買賣恆生指數CFD?

參考外匯保證金交易教學-如何利用趨勢線判斷買漲/買跌訊號?

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