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你買的是比特幣還是CFD?如何分清虛擬貨幣交易所和差價合約交易商的差別?

最近比特幣價格暴漲,很多比特幣投資者去了差價合約交易商那裡開戶後,才發現自己買的不是真實的比特幣,而是差價合約CFD!

實際上,目前很多差價合約交易商/外匯平台提供的都是虛擬貨幣的差價合約交易(CFD),你買到的並非真正的比特幣(BTC)

差價合約交易商和虛擬貨幣交易所二者提供的加密貨幣交易服務還是大有不同,各有優勢,這篇文章將介紹二者之間的主要差別!

文章目錄

一.差價合約交易商和虛擬貨幣交易所的差別在哪?

差價合約交易商和虛擬貨幣交易所的差別主要在於,後者提供的是虛擬貨幣的實體交易,而前者提供的是虛擬貨幣的衍生品交易(你不真正持有虛擬貨幣)!其他細節差別如下:

比較 加密貨幣CFD(衍生品)交易 加密貨幣(實物)交易
交易類型 保證金交易 現貨交易
服務範圍 範圍廣:外匯、黃金、股票、商品、加密貨幣的CFD交易 僅提供虛擬貨幣交易(現貨、合約、期權)
提領 ❌無法移動,只能在開戶券商交易 ✅可以從A平台提領到B平台
轉賬 ❌由於不是比特幣實物,不能自由轉賬/支付 ✅由於是比特幣實物,可以自由轉賬/支付
儲存 ❌不是虛擬幣實物,無法儲存 ✅适合長期儲存
被盜風險 因為不涉及虛擬幣實物,無被盜風險 有被盜風險
長期持有 由於是保證金交易,融資需要支付持倉費(隔夜費) 無任何費用,現貨適合長期持有
監管牌照 有監管(英國FCA、美國NFA、澳洲ASIC等) 除了美國,日本地區外,暫無明確監管
代表平台 差價合約平台IG MarketsThinkMarkets 虛擬貨幣交易所Binance(幣安)

虛擬貨幣 VS差價合約交易的比較及優缺點分析

優點

透過差價合約平台交易比特幣最大的好處是,差價合約這個行業在國外做的比較成熟,正規差價合約交易商都受國外政府機構監管(很多券商都有英國FCA和澳洲ASIC等2張以上監管牌照),例如IG MarketsThinkMarkets等平台,資金安全性相對較高,比較有保障。

1)受監管:正規外匯平台都受國外政府機構監管,資金安全比較有保障。

2)操作簡單:不涉及比特幣等虛擬貨幣實物的存儲及移動,能避免操作失誤而引發的損失。

缺點

當然,外匯經紀商提供的加密貨幣也有缺點,比如,無法用來存儲、轉賬,加密貨幣種類少(僅有不超過10個幣種),槓桿低等缺點!

1)尚無監管:目前除了日本、美國等地區有對虛擬貨幣交易所發放牌照,台灣地區尚無明確法律監管。包括台灣本土的加密貨幣交易所MAX,幣託等也都不受監管。

2)無法存儲、轉賬:差價合約交易商提供的加密貨幣交易都是CFD衍生品,優越不提供真實的虛擬幣交易,就無法用來存儲、轉賬!

3)有持倉成本:虛擬貨幣的差價合約交易都是保證金交易,會產生融資費(持倉費),不適合長期持有。

二.如何選擇安全的虛擬貨幣交易所?

由於服務於台灣的虛擬貨幣交易所目前並沒有監管,買幣建議盡量選交易所規模大的就好!

規模大的虛擬貨幣交易平台,代表其交易環境優越,信譽度高,評價高用的人也多,其資金安全性相對較高!

比如,台灣人最常用的Binance(幣安),其24小時成交量、流通性、網站流量、交易所註冊人數、可交易幣種及全球開放國家等都是獨一無二的,人氣度遠超其他交易所。

更多關於全球加密貨幣交易所排名與推薦,請參考:在台灣比特幣怎麼買? 2021全球十大虛擬貨幣交易所排行榜

三.如何選擇安全的差價合約交易商(可買賣比特幣的外匯平台)?

選擇差價合約交易商和選擇虛擬貨幣交易所類似,盡量選①規模大歷史久+②國際監管牌照多的平台

①規模大歷史久

規模大歷史久的國際外匯交易商就是台灣人熟知的那幾間(IG,嘉盛,IC Markets,ThinkMarkets等),運營時間都超過10年!

②持有多國監管牌照的平台

相比於過去的監管強大且沒有槓桿限制的年代,投資人只要選擇FCA監管的外匯平台既能保證資金安全,也可以使用高槓桿!

外匯保證金市場五大國際權威監管機構如下:

英國金融行為監管局(FCA)

美國全國期貨協會(NFA)

澳大利亞證券投資委員會(ASIC)

瑞士金融市場監督管理局(FINMA)

日本金融廳(JFSA)

参考:全球主要外匯監管單位及職能介紹

而近年由於英國FCA,澳洲ASIC等國際權威金融監管紛紛下調交易槓桿。投資者想繼續使用高槓桿,則需要選擇監管較弱的離岸監管券商,這也提高了投資者選擇券商的難度。

針對外匯保證金市場這一變化,我們將外匯交易商的牌照劃分幾個級別,這樣既可以用高槓桿,也有足夠的資金安全保障!

第一梯隊(低風險):持有英國FCA、美國CFTC/NFA、日本JFSA、澳洲ASIC、瑞士FINMA五大監管中三張以上監管牌照的券商。

(代表券商IG MarketsThinkMarkets嘉盛)

第二梯隊(中低風險):持有以上五大監管中兩張以上監管牌照的券商,或者五大監管之一+賽普勒斯CYSEC監管(CYSEC主要服務於歐洲區)

(代表券商IC MarketsXM.COMExness)

第三梯隊(中等風險):英國FCA + 離岸監管

(代表券商LMAX Global)

第四梯隊(中高風險):澳大利亞ASIC+ 離岸監管;(代表券商Mitrade)

由於ASIC最近降低了槓桿,和IG,IC等服務澳洲本土居民的券商不同,很多ASIC券商在澳大利亞幾乎沒有市場,ASIC監管成了雞肋。

如果他們放棄或者被迫放棄ASIC牌照,就等於無監管。 USGFX聯準國際就是一個例子!

第五梯隊(高風險):僅有離岸監管(此類券商等於無監管,風險極高)

離岸監管(開曼CIMA、巴哈馬SCB、毛里求斯FSC、百慕達BMA、伯利茲IFSC、瓦努阿圖VFSC、維京群島BVISC、塞席爾FSA等 )

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