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外匯交易商排名怎麼查詢?選擇外匯平台的三個重點!

網路上對外匯交易商排名與評價的網站很多,但對券商排行的依據有所不同。無論從哪方面來做測評,都離不開資金安全問題。

這篇文章將帶你了解選擇外匯交易商必須知道的三個重點!選擇外匯平台,看這一篇就夠了!

目錄

一.外匯保證金交易是什麼?

外匯保證金為「以小搏大」的槓桿交易,能夠以較少的資金操作大額交易,擴大投資資金的使用率。

投資人並不會實際持有貨幣,但必須透過銀行、外匯交易商開戶,並存入一筆資金作為保證金,即可放大槓桿進行外匯買賣。

外匯保證金交易是什麼

許多券商除了提供「外匯保證金交易」之外,還提供股票、股指、外匯、債券、加密貨幣的差價合約(CFD)交易。都是以保證金的形式,利用預測標的資產的價格上漲或價格下跌來獲利。

外匯保證金交易的五大優勢

①低本金,高槓桿!資金不足也能交易?

外匯保證金可利用槓桿放大交易額度,小資族也能輕鬆進場獲利。

券商可以給予放大10~400倍不等之額度。槓桿越大,獲利也越大、投資風險也越高。

台灣國內的券商可以提供最大30倍槓桿,而海外的券商一般會提供100倍、200倍、400倍不等的槓桿。

比如,利用海外券商提供的400倍槓桿,初始資金只有250美元便可以買賣10萬美元額度的外匯。投資1萬美元便可交易400萬美元的額度。

②可雙向交易,做多與做空都有盈利機會

外匯保證金交易不受景氣影響,可以買漲或買跌,增加買賣交易的選擇性。沒有像股票市場那樣設定漲跌停板限制,而且外匯市場體量很大,不易被人操縱!

③可全天交易

外匯市場和股票、期貨市場不同,可以24小時不間斷交易(週六、日休市)。沒有股票市場的開收盤和和期貨市場到期日限制,增加買賣獲利的機會。特別是台灣時間的晚間,是外匯市場交易的活躍期。

④可交易的商品種類豐富

大多數海外外匯交易商除了提供外匯保證金交易之外,還提供商品、貴金屬、股指、股票、期貨、虛擬貨幣等商品的差價合約交易。只要開一個賬戶,便可交易成百上千種商品。而台灣本土券商只能提供外匯、黃金、原油等幾十個商品。

台灣外匯保證金交易

外匯貨幣對:多數海外券商能提供30~60個貨幣對,數量方面要大於台灣國內證券商,對一般投資人來說夠用!

金屬能源CFD:黃金、原油、白銀和大豆等農產品是券商的標配。

股票指數CFD:美國三大股指(US30、SP500、NAS100),中國A50、香港恆生、台灣加權指數等全球主要股指。

加密貨幣CFD:新興交易商品,一般只有比特幣、以太幣、萊特幣等幾個幣種,需要做加密貨幣幣種更多的現貨和保證金交易,還是要去虛擬貨幣交易所

⑤合約規格彈性大

通常期貨交易會受限於「一口」或「一張」的下單量,而外匯交易商都提供最小0.01手規格交易,投資人可依據資金量或交易方式自主調整。這意味著投資人只需要幾百美金就可以開啟外匯保證金交易,適合小資族靈活運用資金!

外匯保證金交易的三大缺點

①高槓桿高風險

槓桿是個兩面刃,你可能會獲得較大收益,但也需要承擔巨大風險。如果過度槓桿,且持倉部位過大,當外匯市場出現劇烈波動,保證金不足時,容易出現被券商斷頭清算的風險!

你要了解的是,損益和你的倉位大小有關,和槓桿無關。建議嚴格管理倉位,設置停利停損,並確保保證金充足。

②長期持有成本高

外匯保證金的倉位雖然可以一直持有,但超過24小時就會產生持倉費用(隔夜利息),會增加我們的交易成本。長線投資還是建議選擇股票、期貨、ETF等。

③網路外匯詐騙套路多

一些詐騙犯利用網路虛假外匯平台來詐騙,導致投資人血本無歸。常見的網路詐騙手段有“保本收益”、“跟單交易”、“交友軟體勸誘”等。

而外匯保證金交易在許多國家都是被認可並接受監管的,實際上台灣的期貨商近年也開始提供槓桿式外幣保證金交易和差價契約交易。

因此,外匯保證金交易本身沒有問題,但需要留意的式一些來路不明的非法券商或者詐騙平台!

參考:如何快速識破外匯詐騙黑平台騙局?這幾招可輕鬆破解外匯保證金詐騙

二.台灣外匯交易商和海外券商平台比較?

目前提供提供中文服務的外匯交易商很多,國內有元大、群益等期貨商可供交易。由於國內的外匯保證金交易僅有幾年的歷史,在槓桿、點差(交易成本)、商品種類等方面有很多限制,和國外券商存在一定差距。

從圖中可以看出,除了監管不在台灣國內,其他方面海外券商的優勢更為明顯。但也要注意近年利用外匯保證金交易的電信詐騙事件有所增加,選擇外匯交易商時必須做好功課!

外匯保證金交易是什麼

參考:線上各家外匯經紀商/外匯交易平台比較與推薦

三.「安全」及「信頼」高的外匯交易商平台怎麼選?

海外的外匯交易商在監管牌照、歷史、規模、商品種類、交易成本、中文客服等方面也有差距,安全指數也有所不同。

網路上有各種外匯交易商排名及評價的部落格,筆者認為這只能作為部分參考,開戶之前一定自行研判!

試想,成立不到3年的經紀商和超過10年曆史的券商信譽能一樣嗎?只有一張監管牌照的券商怎麼和有3張,5張甚至10張監管牌照的券商怎麼比?

比如,澳洲券商A只有一張ASIC監管當招牌,業務量不到IG的十分之一,監管牌照量也不到IG的五分之一,我們有必要選它嗎?

一般建議選擇經營10年以上,有規模且監管嚴格的海外券商,資金安全性更高!

選擇安全易用的外匯平台,需要留意以下幾點:

必須條件1:監管牌照

很多人都擔心海外投資中的資金安全問題,而監管牌照是衡量外匯平台是否合規的重要指標。

目前對外匯交易商監管最嚴格的海外監管機構主要有,英國FCA、澳大利亞ASIC、瑞士FINMA、美國CFTC、日本FSA等五大監管牌照。投資人可以到監管網站查詢券商受監管的狀態,雖然你未必用這些監管,但如果券商持有這其中的兩張以上牌照,說明其安全性更高。

比如,ThinkMarkets持有FCA,ASIC和FSA三張牌照。 IG Markets則持有以上所有牌照。

除了這些強監管之外,為了能提供給投資人高槓桿,很多券商還持有英屬開曼CIMA、維爾京群島BVI、百慕達BMA、塞舌爾FSA等離岸監管。自從英國和澳洲降低杠桿後,台灣、香港等用戶大多都開戶在這些離岸監管下。

另外,在Swissquote開戶,是開到瑞士FINMA監管之下,每個投資人有10萬瑞郎的銀行級別保障,可以申請400倍槓桿。缺點是開戶手續較繁瑣,但有瑞訊香港公司專員協助認證。

為了確認券商的真實性,建議一定要去其監管機構的網站查詢交易商提供的牌照號、官方網址,與其公司名是否一致。

參考:如何查詢外匯經紀商ASIC監管牌照?

必須條件2:出入金便利性

出入金是否便利,是選擇外匯平台的重要選項之一。目前外匯交易商提供最為常見的入金/出金方式有信用卡、銀行電匯,部分券商還提供電子錢包出入金。開戶前要確認出入金是否會收取手續費,費用是多少。

根據入金的方式不同,手續費和到賬時間也有所不同。通常信用卡入金會即刻入賬,也無手續費,適合5000美元以下的小額入金。而電匯需要支付給銀行手續費,到賬時間最慢(平均3個工作天)。還有一些外匯平台支援比特幣、泰達幣(USDT)等加密貨幣入金,適合對持有加密貨幣錢包的人士。

PS:券商為了履行國際反洗錢(AML) 規定,通常會要求出入金方式一致。比如,信用卡入金就只能用信用卡出金;銀行電匯入金就只能用電匯取款;而用USDT等加密貨幣入金,也只能用USDT出金。對信用卡和加密貨幣出金也可能有額度限制,取款前需要確認!

必須條件3:中文服務

你的外匯交易商如果沒有中文客服,語言不通,會導致很多問題無法解決。一些外匯平台的網站或交易軟體沒有完全中文化,用起來也極不方便。所以,除了監管和出入金方面,也要到券商官網去查看是否有足夠的中文支援。一些重視台灣市場的券商,中文服務方面做的還是蠻到位的!

比如,ThinkMarkets客服響應較快,比較有耐心!

參考條件1:交易成本

外匯保證金交易除了出入金和換匯手續費外,主要交易成本為點差(買賣差價)和隔夜利息(庫存費)。一些券商提供的ECN賬戶,雖然點差低,但會另外收取佣金費用(通常為7美元/手)。而且,外匯交易商提供的點差通常都是浮動的,點差會隨市場波動變大或變小。這也是產生滑價(滑點)的原因之一,會導致交易成本增加。

各家券商在外匯貨幣對、黃金、原油、股指股票差價合約等商品的點差上各有優勢!券商的某種商品點差低,不代表其所有商品點差都有優勢,點差低可能隔夜利息高,要逐個比較。

比如A券商,外匯(歐元/美元)點差低,但其黃金和原油的點差可能高!

綜合交易成本偏低的外匯平台有ThinkMarketsIG MarketsIC Markets等。

下面這個連結是目前台灣市場常見外匯交易商提供的各種商品的點差比較,也代表了海外券商整體的交易成本!

外匯交易商排名:開戶、監管、點差、交易平台比較與評價

參考條件2:券商規模和歷史

多數運營超過10年,且有一定規模的外匯交易商會更安全。這些券商都是開展全球業務,在世界各國都有實體辦公室,且受當地監管。一些券商還在歐美上市,安全度更高。

而對一些運營時間短,來路不明的券商就沒有必要選了,無論在安全性、交易成本還是交易體驗方面都毫無優勢可言!

比如,IG Markets有45年的歷史,ThinkMarketsPepperstone都有超過10年的歷史,3張以上的強國監管牌照。

參考條件3:網路口碑

一些投資人在選擇外匯平台的時候,會去ptt上查詢券商的評價口碑及外匯平台排名,對於無法判斷券商好壞的新人來說,這也是一個不錯的方法。

需要注意的是,並不是所有的投資理財網站對券商的評價都能做到「客觀公正」。

比如,一些外匯平台排名的部落格是為一間券商做推廣服務,而且推薦的是成立不到3年的小券商。難道真是大券商比不上小券商?筆者非常不解!

fxtw168專注於外匯投資教學的在日版主,在外匯市場有超過15年的投資經驗,對於外匯平台的分析及評價都比較客觀。針對網路上的外匯投資詐騙等識別方法有其獨到見解,最大限度避免新人在選擇外匯平台時少走彎路不吃虧!有一定的參考意義!

本站只介紹具有良好信譽、獲得金融監管機構許可的外匯交易商。任何有詐騙黑平台跡象的券商將被除名,不能出現在本站的推薦清單中。

筆者認為外匯平台排名與評價只是一個參考,在開戶之前你應該做好功課並自行研判!

四.你是否適合外匯保證金交易?

在開始外匯保證金交易之前,投資人要充分了解你需要承擔的風險。

外匯投資交易是一種非常專業的行為,尤其是具有桿槓效應的交易品種,桿槓效應雖可以放大潛在的收益,但潛在風險也被同樣放大,大多數投資者只關注潛在收益變大帶來的誘惑,而忽視了潛在風險的客觀存在,從而損失部分甚至全部資本金。

可以透過以下幾點來判斷自己是否適合外匯保證金交易。

1.瞭解外匯保證見的交易知識

2.足夠了解其風險並具備了一定的風險控制能力

3.具有及時停損、停利的魄力

4.有穩定的工作收入(投資收入除外)

5.具有一定的投資經驗

6.喜歡學習研究

掌握4大教戰守則,入門交易不吃虧

1.慎選券商

選擇具規模性的外匯證券商不僅可以保護個人重要信息,也能保證資金安全,可以放心交易。建議在開戶後試用交易平台、軟體以及出入金等,避免不必要的損失!

2.從低槓桿,小倉位開始

外匯保證金交易的盈利和虧損都是無限大,雖然高槓桿交易,可以放大你的獲利,但也必須承受較高的投資風險。建議新手用低槓桿,小倉位(比如0.01手)來熟悉市場和操作,有一定經驗之後可逐步調整槓桿比率。

3.注意保證金比例

外匯交易商對保證金比例的要求有所不同,一般在30%~100%之間。比如,券商規定保證金的比率為50%,低於這個比例會被券商強制平倉(斷頭)。切記要補足保證金。

保證金比例=淨值/預付款X 100%

4.掌握交易時段

雖說外匯24hr都可進行交易,但建議新人避開歐洲和美國的指標發表期(台灣時間晚上9點到次日凌晨3點),這個期間匯率波動較激烈,投資風險也較高。

比如,美國非農就業人口數據的發表,會促使美元匯率急劇變化,幾分鐘內波動高達100點。

五.全球十大外匯交易商排名(券商规模/交易量、監管)

筆者整理的全球有規模的持牌外匯交易商清單,也是台灣人常用的主流券商。對外匯、黃金和原油點差做了交易成本的比較,以及各大外匯平台的特色及優缺點介紹!

排名評價重點,除了監管牌照和券商規模之外,還要看是否注重台灣市場並提供相關服務(比如:有沒有中文客服,相關的中文教育資源,台幣出入金是否方便等) !

外匯交易商 監管牌照 特色及優缺點介紹 點差費用 交易平台
1/IG Marketsigmarkets外匯平台 英國FCA、美國NFA、澳洲ASIC、日本JFSA 45年老牌,英國上市
規模最大,監管最齊全
17000種交易產品,低點差
歐美0.6
黃金2.5
原油3.0
MT4, IG網頁版專屬平台
2/Thinkmarketsthinkmarkets外匯平台 英國FCA、澳大利亞ASIC、日本JFSA、南非FSB 四大強國監管,100萬美元保險
訂單執行速度快,交易成本低
槓桿彈性大,中文客服對應及時
歐美0.8
黃金2.5
原油3.0
MT4/MT5,專屬平台
3/Swissquoteswissquote外匯平台 瑞士FINMA、香港SFC 25年老牌,瑞士上市證券商
銀行牌照,10萬瑞郎保障
歐美1.7
黃金3.0
原油5.0
MT4, MT5
4/FOREX.comforex外匯平台 英國FCA、美國NFA、澳洲ASIC、日本JFSA 22年老牌,母公司美國上市
槓桿彈性大,教學內容豐富
歐美1.3
黃金3.0
原油3.5
MT4/MT5,專屬平台
5/PepperstonePepperstone外匯平台 英國FCA、澳洲ASIC 澳洲四大外匯交易商之一
ECN撮合成交模式
主打低傭金、有競爭力的點差
歐美1.2
黃金3.0
原油3.0
MT4,專屬平台
6/IC Marketsicmarkets外匯投資平台 澳大利亞ASIC 槓桿彈性大,外匯點差低
適合EA及剝頭皮交易
MT4/MT5平台,客服對應慢
歐美0.7
黃金0.3
原油5.0
MT4, MT5, cTrader
7/Exnessexness外匯平台 英國FCA/FSA 2000倍高槓桿,低點差
免費VPS託管,出入金快速便捷
歐美0.8
黃金2.5
原油3.5
MT4, MT5
8/FXCMFXCM外匯平台 英國FCA澳大利亞ASIC南非FSB 22年老牌,母公司美國上市
有彈性的槓桿,中文客服
歐美1.2
黃金4.5
原油5.0
MT4,專屬平台
9/CMC MarketsCMC Markets外匯平台 英國FCA、澳洲ASIC 部分免費股票行情分析
上萬種交易標的,英文客服對應
歐美1.3
黃金3.0
原油3.5
MT4,專屬交易平台
10/OANDAoadan外匯平台 美國NFA、英國FCA、澳洲ASIC 22年老牌,獨家掛單持倉數據 歐美1.2
黃金3.0
原油3.0
MT4,專屬平台
11/XMXM外匯平台 澳大利亞ASIC、IFSC、CySec 超低點差賬戶,1:888高槓桿
贈金優惠活動多多,中文客服
歐美0.8
黃金2.5
原油4.5
MT4, MT5

快速總結:

選擇外匯交易商不要太在意一些投資理財網站的推薦,因為未必都能做到「客觀公正」。選擇成立時間長,經營規模大,監管嚴格的券商一般不會錯,來路不明的小券商慎用!


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