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比特幣網站VS外匯平台買賣比特幣之差別及優缺點分析?

比特幣在2020年的收益表現超過黃金、股市和債市,漲幅接近50%!隨著比特幣近年的流行,許多外匯經紀商也推出了比特幣等虛擬貨幣交易!

比特幣交易所和外匯平台提供的比特幣交易有哪些差別?二者都有哪些優勢和劣勢?實際上,這兩種交易的最大差別在於比特幣交易平台的性質和投資方式的差異!

比特幣交易平台性質的差別在哪?

在比特幣交易所可以買到真實的比特幣,資產也都用比特幣計價!而通過外匯平台投資比特幣,做的是差價合約(CFD),你並不真正持有比特幣,但可以透過比特幣的漲跌來獲利!

就像你在eToro上買賣股票一樣,你並不真正持有股票,但可以透過股票的漲跌,用槓桿進行保證金交易來獲利!

以下為業界比較有代表性的外匯平台和比特幣交易平台的產品區別及比較!

比較項目 外匯經紀商提供的比特幣交易 虛擬貨幣交易所提供的比特幣交易
監管背景 外匯市場成熟,監管較為完善,券商安全性較高 多數交易所成立時間不超過5年,基本無監管
交易方式 比特幣等加密貨幣CFD、外匯、黃金、股票CFD等 比特幣等加密貨幣的現貨、期貨合約、永續合約
交易產品 可買漲買跌,雙向獲利 現貨只能買漲;合約交易,可買漲買跌
最大槓桿 一般為20倍 高達125倍,比較激進
比特幣存儲 不可,一般用美元計價 可,可用比特幣或者法幣計價
比特幣入金 不可,僅能用法幣入金 可,可用比特幣或者法幣入金
比特币出金 不可,仅能用法币出金 可,可用比特币或者法币出金
資產安全性 因為不真正持有比特幣,沒有被盜風險 因為持​​有比特幣實物,有被盜風險
交易時間 由於是加密貨幣CFD,週末和其他差價合約一樣休市(IG僅在周六關閉幾個小時) 週一到週日,24小時不停盤
代表券商 ThinkMarketsIG MarketseToro MAXBinanceBitMex

1.外匯平台提供的是比特幣的CFD交易(並不持有真正的比特幣)

實物和合約的差別在於是否利用槓桿進行保證金交易,幾乎所有的外匯平台提供的比特幣交易都是差價合約CFD! (實際上外匯平台提供的外匯、黃金、原油等也都是CFD交易)。

CFD是跟踪比特幣真實走勢的一種衍生品交易,交易者無需持有比特幣,也不需要比特幣錢包來儲存比特幣,只要通過買賣比特幣的差價即可獲利!你的損益也都是用美元計價,而並非比特幣計價!比如以下的IG交易平台!

比特幣網站VS外匯平台買賣比特幣之差別

資料來源:IG交易平台

因為差價合約則可以是任何商品,包含外匯、股票、股指、貴金屬、農產品、加密貨幣等。一般我們提到的外匯交易,指的意思大多是差價合約,而不是單純只有外匯!

同樣道理,我們常說的「外匯經紀商」其實也都不只提供外匯服務,而是各種商品都有。也就是說,所以的外匯平台都是差價合約CFD券商!

2.比特幣交易所提供的是比特幣實物和合約交易(持有真正的比特幣)

而比特幣交易所提供的比特幣交易有現貨和合約之分,現貨就是指你持有真實的比特幣等加密貨幣。而其合約和外匯平台提供的CFD是一樣的東西,只是損益計價一般用比特幣!也可以提取真實的比特幣!

外匯平台買賣比特幣

資料來源:幣安網

實際上,無論哪種投資方式,你都可以通過比特幣的漲跌來獲利!只是比特幣交易所在加密貨幣買賣方面更為專業,但是因為無監管有一定風險!

比特幣現貨VS合約的優點和缺點

1.安全性

1)安全性有來自比特幣交易所跑路、倒閉的風險!因為目前大部分加密貨幣交易所都沒有監管,投資者可能投訴無門!

2)另外,比特幣交易所有被駭客攻擊,導致比特幣被盜的風險!比如,日本的比特幣交易所MT.Gox在2014年被盜75萬枚比特幣,隨後宣告破產,官司一直打到現在!

而業界知名的外匯經紀商都有多國監管牌照,幾乎不存在被盜風險,資金安全指數相對較高!

2.高風險

比特幣等加密貨幣的波動性遠大於外匯、黃金等產品,高波動意味著高風險,如果槓桿過大,倉位過重,很容易爆倉!

因此,外匯平台一般會將比特幣交易槓桿控制在20倍以內,而比特幣交易所因為沒有監管,提供的合約槓桿高達125倍!不善於管理倉位的新手很容易賠光本金!

3.便利性/操作難易度

在比特幣交易所操作比特幣交易,比在外匯平台操作比特幣交易難度要高!因為,交易所內操作涉及到比特幣的購買、存儲、充值、提幣等問題。即便有外匯交易經驗的人,也難在短時間內熟練操作。

而外匯平台不涉及到比特幣現物的充值、提取等,都以法幣計價來交易,操作相對簡單!

關於比特幣買賣及差價合約CFD延伸閱讀:

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