虛擬貨幣詐騙如何識別？常見的加密貨幣投資詐騙案例分析和防範方法

隨著加密市場蓬勃發展，越來越多民眾開始接觸加密貨幣交易，也讓詐騙集團有機可趁，「虛擬貨幣詐騙事件」頻發。

由於加密貨幣具有隱密性、缺乏監管的特徵，導致它常被詐騙集團所利用。投資人在遭遇「加密貨幣投資詐騙」後往往無法挽回損失！

筆者從2015年開始接觸加密貨幣，用來交易、搬磚、擼羊毛等使用過的虛擬貨幣交易所超過20間，遇到過2次詐騙。期間看到過破產倒閉、攜款跑路、被駭客侵入等交易所不計其數。

這篇文章將教大家如何識別虛擬貨幣詐騙套路？分享常見的加密貨幣詐騙模式，並重點介紹挑選虛擬貨幣交易所時應該注意的事項，希望大家能避開詐騙，少走彎路。

文章目錄

一.虛擬貨幣詐騙常見的模式和管道概述

前言：遭遇詐騙是一件非常無奈的事情，請大家在投資前一定要做好功課。如果遭遇詐騙，幾乎無法追回，聲稱能幫你追回資產的人也可能是騙子！

虛擬貨幣詐騙和筆者總結過的「外匯平台詐騙」的手法大致類似，都是想方設法讓你「錢進得去,出不來」！

常見的虛擬貨幣詐騙手法主要分為三大類：

1.假交易所/假平台

詐騙集團設置一個假交易所來吸引用戶充值入金，然後直接凍結賬戶。比如，釣魚網站、一些信譽不良、甚至跑路的小交易所。

掉入這種詐騙網站，包括你的個人資料等都有可能會被“打包出售”，然後一直有電話、郵件等騷擾你！

2.ICO詐騙（假投資/傳銷幣）

ICO詐騙類似龐氏騙局。指的就是給投資人“畫大餅”，吹噓幾年之後這個幣的價格會漲多少倍，而投資人等來的卻是跌破發行價，甚至價格歸零！

3.假交易（假老師帶單/OTC詐騙）

交易詐騙包含：老師帶單詐騙、OTC場外交易詐騙、挖礦騙局等…

虛擬貨幣詐騙常見的管道：

1.交友軟體/社群群組

90%的虛擬貨幣詐騙，都是因為投資人在交友軟體/群組上認識的所謂“朋友”的介紹或推薦，而掉入陷阱！

2.釣魚網站

網路上搜尋到假冒大牌交易所的詐騙網站。不過，在Google的打擊下，這種詐騙手法已經變少了！

3.釣魚郵件

手機簡訊收到讓你“轉移資產”、“提交登錄密碼”、“提交登錄密碼”、“2FA密鑰”等釣魚郵件，如果你信了就中了他們的圈套！

二.假冒虛擬貨幣交易所詐騙的常見手法和對策（假交易所、網路釣魚、假冒官方）

實際上，虛擬貨幣詐騙無非以上幾種模式，只要在投資前做好功課，還是可以有效避免被騙的！

假交易所最常見的幾種詐騙手法和對策如下:

1.詐騙網站（假交易所），領錢需要繳稅

「假交易所」是虛擬貨幣詐騙最常見的手法之一，大致套路是誘導入金➡凍結資產➡需要驗資繳稅➡再敲詐一筆。

詐騙者透過Line、Facebook、微信、Telegram等交友軟體，利用帥哥美女頭像，加好友和你聊天，聊感情、談投資等勾引你上套！

當你入金後要取錢的時候，他們會以各種理由“凍結賬戶”，並要求“繳納保證金”、“繳納稅金”，而且是「你要轉錢進來，才能轉錢出去」，導致投資人二次被騙！

很明顯，這是詐騙平台要在你離開前的最後一刻，再敲詐你一筆的行為。因此，領錢時需要交保證金、繳稅的一律都是詐騙！

此類詐騙手法不只限於加密貨幣，包括期貨、外匯、股票等金融投資。背後都是專業詐騙集團，虛擬貨幣交易所、外匯平台等不過是他們利用詐騙的工具而已。

不要輕信交友軟體上所謂“朋友”的推薦，也不要用一些來路不明的交易所。假交易所，通常連Google都查不到！

2.釣魚網站/釣魚簡訊（假冒交易所）

網路釣魚是「經典」的詐騙手法，詐騙者會假冒成銀行、投資平台、網路購物平台(比如Amazon)等相關網站，來套取你的賬號資訊。

詐騙手法一：釣魚網站

詐騙者們會模仿正規交易所，建立假的交易所網站或APP（網路釣魚），這些假網站所用網域名稱看起來跟正版異常相似，新人往往真假難辨。

詐騙手法二：釣魚簡訊

你的手機收到詐騙簡訊，並訛稱你的帳號出了狀況，誘使投資人將資產轉到詐騙平台。

當你點擊連結，並聽從他們的指示操作後。你的帳號、密碼或是其他資料都會洩露，資產可能丟失。

也就是說，所有你輸入的認證資料最終都會落入詐騙者手中，包括你交易所的2FA密鑰、加密貨幣錢包密碼和助記詞以及其他財務資訊！

遇到這種網路釣魚手法，一定要仔細查看交易所的網域是否正確。比如，幣安官網的網址是www.binance.com

如果有不一樣，就要小心了。應該去幣安官網，和官方客服確認！手機APP也要從官網下載或者從Google Play Store和Apple App Store等官方平台下載。

3.假社群／官方

詐騙者會偽裝為交易所官方人員，誘使民眾聽從其指令，並趁機騙取錢財。實際上，也是網路釣魚！

這些騙徒會以官方的名字與頭貼潛伏在交流群組中，隨機私訊成員，假借提供優惠活動，或以官方技術失誤為理由，要民眾轉帳或提供錢包私鑰。

如果談到私鑰、資產轉移等問題，一定要去官網聯系線上客服。比如，幣安就宣稱，其線上客服是唯一的客服通道！

4.平台倒閉、跑路

每次加密貨幣市場進入熊市，交易量低迷時，都有不少的交易所平台倒閉、跑路。自2017年的比特幣大牛市以來，倒閉的加密貨幣交易所不計其數（估計有上百間，以中資交易所居多）。

有良心的交易所會通知用戶限期提走資產，而多數交易所是直接捲款跑路，留下焦急等待的投資人！

我們整理出近幾年台灣、香港、中國地區的加密貨幣交易所倒閉及跑路的歷史紀錄如下：

台灣	中國（包含香港）
比特之星(2020年倒閉)	中幣ZB(2022年無法提幣)
台灣幣寶(2019年資產被凍結)	虎符Hoo(2022年跑路)
BitAsset(2021年倒閉)	AEX(2022年無法提幣)
OTCBTC(2019年倒閉)	FCoin(2020年捲款跑路)

挑選虛擬貨幣交易所的首要原則是「規模大」和「信譽良好」，規模大說明用戶多、成交量大，這樣的平台有手續費賺，倒閉、跑路的概率較低。

了解虛擬貨幣交易所查詢與評價:2023年全球Top20虛擬貨幣交易所排名(加密貨幣交易所比較・推薦)

三.其他虛擬貨幣詐騙常見的幾種手法和識別方法（ICO詐騙、OTC場外交易詐騙、老師帶單）

在虛擬貨幣投資、交易方面，ICO詐騙、OTC場外交易詐騙、老師帶單也是虛擬貨幣詐騙常見的幾種手法。

1.ICO詐騙（資金盤/傳銷幣）

大多數ICO不受政府法規的約束，缺乏監管和審核，這也直接導致了ICO詐騙事件的層出不窮。

ICO（是Initial Coin Offering縮寫），首次幣發行，源自股票市場的首次公開發行（IPO）概念，是區塊鏈項目首次發行代幣，募集比特幣、以太坊等加密貨幣的行為。

由於加密貨幣市場缺乏像股票市場一樣的監管，導致許多騙徒以提供各類區塊鏈服務為由，向公眾籌集投資資金。

目前幾乎所有的遊戲、廣告、去中心化交易所相關的ICO，都是靠著行銷取來獲得公眾投資，但很少把資本用於實現商業模式。

即便是巨頭主導的ICO項目大多也是一些空氣幣、垃圾幣，幾乎沒有實際應用和商品價值。真正能賺錢的項目不超過5%！

投資人買ICO是希望能快速獲利，但卻忽略了其中的風險，多數投資人都是血本無歸！

以下舉兩個ICO詐騙（資金盤）的例子：

1）EOS暴跌：趕上2018年ICO盛行，EOS當時以空投、大V站台、大幅廣告行銷等，鼓吹比以太坊還強大的公鏈。但上架交易所之後，價格就15美元暴跌至1美元，5年了依舊是半死不活。

2）OTB歸零：OTB是倒閉的台灣交易所OTCBTC發行的平台幣，創始人鄭伊廷在群組中大肆鼓吹OTB價格會大漲，結果是OTCBTC交易所倒閉，OTB價格從10美元左右跌至近乎歸零！投資人成了被割的韭菜！

3）LUNA歸零：LUNA暴雷事件是近期幣圈最大的黑天鵝，項目方這次不但割了散戶，包括交易所、風投機構等都成了韭菜，價格從200多美元，直接暴跌歸零！ 400億美元市值灰飛煙滅！

不要想著一夜暴富，不懂的話就不要碰，還是老老實實買主流幣（BTC、ETH）吧！

2.假老師帶單/投資顧問

有些剛入幣圈的投資人，會把希望寄託在一些所謂的“老師”、“投資顧問”身上。如果他們能穩賺不虧，還需要出來教大家嗎？

有帶單老師會和ICO項目方合作，給學員推荐一些空氣幣、垃圾幣。也有的帶單群組內，除了你之外都是詐騙成員，你看的是他們的利潤，他們看好的是你的本金。

找老師帶單的時候，需要了解老師的收入是從哪裡來。如果老師的利益和你的利益有衝突的話，那虧的肯定是你！

3.OTC場外交易詐騙

OTC場外交易詐騙，就是買家與賣家不透過交易所的私下交易。都是經交友平台/群組結識，確定私下交易而中了詐騙圈套。

目前虛擬貨幣交易所提供的C2C/P2P交易，是有交易所的交易媒合，並透過第三方的方式交易。比直接私下交易的安全性要高,但也不能保證100%安全。

最好是直接在台灣交易所買幣，後提幣到幣安交易所。提現時，反向操作，提到台灣交易所換成台幣。

四.如何識別假交易所？幫助識別詐騙網站的兩個工具：whois和similarweb

以下筆者將介紹兩個工具，可以幫助投資人有效識別大部分虛擬貨幣詐騙網站。

1.網域訊息查詢網站whois

whois.com是用來查詢網站域名的IP以及所有者等訊息的工具。我們可以透過這些註冊內容來判斷是否為詐騙網站。

通常詐騙網站都有「網域註冊時間很新」的特徵，一般註冊時間只有幾個月甚至幾天。

比如，下圖這個仿冒幣安的詐騙網站註冊時間只有3個月，但幣安已經成立5年了。

一旦被揭穿騙局，他們會再更換另一個網域名繼續行騙。還有比如註冊人顯示是私人，註冊地址在中國大陸等，都可能是詐騙網站。

需要注意的是，這個辦法不能100%判定是否為詐騙網站，還需要藉助網站流量來確認！

2.網站流量查詢網站similarweb

similarweb.com是一個網站流量分析網站，可以查詢網站的流量有多少。

如下圖，搜尋該網站後，顯示「未找到網站」，說明很少有人訪問該網站。那麼基本可以判定這是一個詐騙網站。

一個知名的網站，通常日均訪問量都在幾萬甚至幾十萬以上。沒有流量的網站，是詐騙的可能性很高。

以下是幣安（Binance）和FTX交易所網站流量比較，幣安官網在2022年5月的網路流量為1.24億次，日均訪問量為413萬次。可見幣安在加密貨幣交易市場的分量！

五.如何避開虛擬貨幣詐騙？如何保護自己？

雖然虛擬貨幣詐騙套路千千萬，但基本都是換湯不換藥的模式。筆者總結一下，幾個避開虛擬貨幣詐騙的基本原則如下：

防衛守則一：選擇知名廠商/大型交易所

從安全性方面考慮，建議新手使用幣安、FTX、OKX等:全球知名、排名靠前的大型交易所。

因為，加密貨幣市場80%的交易量都集中在全球排名前十的平台，這些交易所交易量大、使用者眾多，相對其他中小交易所，倒閉、跑路等風險比較低。

Coingecko、Coinmarketcap等加密貨幣排名網站的交易量數據只能作為參考，可能存在機器人刷量、競價排名等，並非100%真實。不過，幣安交易所排第一這是業界公認的，其他的平台要自己做功課了。

防衛守則二：假交易所/假平台的細緻度差、內容少

假交易所、假外匯平台、假投資平台等一系列假網站，都有「細緻度差、內容少」等特徵。

假平台沒那麼功夫去搞得細緻和豐富內容。有假平台僅有登入頁面，各種功能菜單少，公告中心沒有內容或者僅有幾條內容。

以幣安為例：

在幣安首頁➡公告中心➡幣安最新動態中，可以看到有105頁的歷史公告，可以追溯到幣安成立期間（2017年）。

而假平台的公告中心內容一般只有幾條，甚至查不到1年前的歷史公告記錄。

此種方法適用於識別假交易所和假外匯平台等詐騙網站。

防衛守則三：不知名，不認識的小平台一律不要碰

大部分遭遇虛擬貨幣詐騙的投資人都是因為，使用了交友平台認識的“朋友推薦的平台”而被騙。包括被推薦的ICO項目、帶單老師、免費領空投、低價OTC買幣等都有可能被騙。

筆者認為完全沒有必要使用小平台，因為不划算。小交易所使用的人少，流動性差，會讓你付出更高的交易成本。倒閉、跑路也是常有的事。

由於加密貨幣市場目前缺乏監管，交易所不像外匯平台那樣可以查詢牌照。一般投資人很難辨別交易所的真假、好壞、是否詐騙…

防衛守則四：不相信任何主動私訊、群組的推銷，透過官方管道認證

不要輕易相信線上陌生人的主動私訊、群組的推銷。當你收到來自官方的私訊時，也要提高警覺心，可能假官方。

以幣安為例，幣安的客服只存在於官網及官方App，任何活動優惠也都會在幣安活官網公告。遇到群組內號稱客服等官方人員的，大多是詐騙。

遇到和幣安有關的任何問題，都要去官網和客服諮詢解決。 APP也要從官網或者從Google Play Store和Apple App Store等官方平台下載應用程式。

更重要的是記住你使用的交易所網址（網域），以免進入釣魚網站。以幣安為例，網域是：binance.com

防衛守則五：小心ICO代投、老師帶單、高回報投資模式

騙徒最擅長利用投資人急於賺錢，或貪小便宜的心理來詐騙。投資前一定要自行研判這些賺錢模式是否符合投資常識。

比如，ICO項目能賺多少倍，老師帶單給你看績效穩賺不虧，質押放貸躺賺300%等都不要輕易相信。

C2C不要私下交易，最好是透過交易所媒介，選擇交易成功率高的C2C商家，以降低風險！

六.快速總結：避開虛擬貨幣詐騙的「重要原則」：

1.挑選虛擬貨幣交易所的首要原則是「規模大」、「排名靠前」、「信譽良好」，比如幣安、OKX、FTX等，來路不明的小平台一律不要選！

從平台規模、營收能力、安全性、市場流動性方面考量，排序為幣安 > FTX > OKX,筆者首先推薦幣安交易所！

參考：在台灣比特幣怎麼買？ 2022全球十大虛擬貨幣交易所排名・評價

2.「不懂不要碰」！應該避開LINE、Facebook等交友平台、群組內陌生人的推薦、營銷。不要輕信「高報酬」、「穩賺不虧」。

要特別「小心交友軟體的騙子」！大部分詐騙來自交友軟體，無論是選平台還是投資項目，都要自行研判！

3.要求你把加密資產轉移到陌生地址的一定是詐騙。官方客服也不會和你索要登錄密碼和2FA密鑰。遇到這種情況，你可能遭遇網路釣魚！一定要和官網客服確認！

4.「你要轉錢進來，才能轉錢出去」，「領錢時需要交保證金、繳稅」的一律都是詐騙！轉錢的話，只會被再次騙一次，且無法追回！

5.多數被騙的投資人都有不善於學習、容易輕信陌生人朋友的特徵。要保護自己，只能多學些，多做功課！

因此，守住「不懂的就的不碰」、「不用小交易所」、「不用交友平台的推薦」的底線，被詐騙的概率就很低。

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