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虛擬貨幣詐騙如何識別?常見的加密貨幣投資詐騙案例分析和防範方法

隨著加密市場蓬勃發展,越來越多民眾開始接觸加密貨幣交易,也讓詐騙集團有機可趁,「虛擬貨幣詐騙事件」頻發。

由於加密貨幣具有隱密性、缺乏監管的特徵,導致它常被詐騙集團所利用。投資人在遭遇「加密貨幣投資詐騙」後往往無法挽回損失!

筆者從2015年開始接觸加密貨幣,用來交易、搬磚、擼羊毛等使用過的虛擬貨幣交易所超過20間,遇到過2次詐騙。期間看到過破產倒閉、攜款跑路、被駭客侵入等交易所不計其數

這篇文章將教大家如何識別虛擬貨幣詐騙套路?分享常見的加密貨幣詐騙模式,並重點介紹挑選虛擬貨幣交易所時應該注意的事項,希望大家能避開詐騙,少走彎路。

虛擬貨幣詐騙

文章目錄

一.虛擬貨幣詐騙常見的模式和管道概述

前言:遭遇詐騙是一件非常無奈的事情,請大家在投資前一定要做好功課。如果遭遇詐騙,幾乎無法追回,聲稱能幫你追回資產的人也可能是騙子!

虛擬貨幣詐騙和筆者總結過的「外匯平台詐騙」的手法大致類似,都是想方設法讓你「錢進得去,出不來」

常見的虛擬貨幣詐騙手法主要分為三大類:

1.假交易所/假平台

詐騙集團設置一個假交易所來吸引用戶充值入金,然後直接凍結賬戶。比如,釣魚網站、一些信譽不良、甚至跑路的小交易所。

掉入這種詐騙網站,包括你的個人資料等都有可能會被“打包出售”,然後一直有電話、郵件等騷擾你!

2.ICO詐騙(假投資/傳銷幣)

ICO詐騙類似龐氏騙局。指的就是給投資人“畫大餅”,吹噓幾年之後這個幣的價格會漲多少倍,而投資人等來的卻是跌破發行價,甚至價格歸零!

3.假交易(假老師帶單/OTC詐騙)

交易詐騙包含:老師帶單詐騙、OTC場外交易詐騙、挖礦騙局等…

虛擬貨幣詐騙常見的管道:

1.交友軟體/社群群組

90%的虛擬貨幣詐騙,都是因為投資人在交友軟體/群組上認識的所謂“朋友”的介紹或推薦,而掉入陷阱!

2.釣魚網站

網路上搜尋到假冒大牌交易所的詐騙網站。不過,在Google的打擊下,這種詐騙手法已經變少了!

3.釣魚郵件

手機簡訊收到讓你“轉移資產”、“提交登錄密碼”、“提交登錄密碼”、“2FA密鑰”等釣魚郵件,如果你信了就中了他們的圈套!

二.假冒虛擬貨幣交易所詐騙的常見手法和對策(假交易所、網路釣魚、假冒官方)

實際上,虛擬貨幣詐騙無非以上幾種模式,只要在投資前做好功課,還是可以有效避免被騙的!

假交易所最常見的幾種詐騙手法和對策如下:

1.詐騙網站(假交易所),領錢需要繳稅

「假交易所」是虛擬貨幣詐騙最常見的手法之一,大致套路是誘導入金➡凍結資產➡需要驗資繳稅➡再敲詐一筆。

詐騙者透過Line、Facebook、微信、Telegram等交友軟體,利用帥哥美女頭像,加好友和你聊天,聊感情、談投資等勾引你上套!

當你入金後要取錢的時候,他們會以各種理由“凍結賬戶”,並要求“繳納保證金”、“繳納稅金”,而且是「你要轉錢進來,才能轉錢出去」,導致投資人二次被騙

很明顯,這是詐騙平台要在你離開前的最後一刻,再敲詐你一筆的行為。因此,領錢時需要交保證金、繳稅的一律都是詐騙

假交易所

此類詐騙手法不只限於加密貨幣,包括期貨、外匯、股票等金融投資。背後都是專業詐騙集團,虛擬貨幣交易所、外匯平台等不過是他們利用詐騙的工具而已。

不要輕信交友軟體上所謂“朋友”的推薦,也不要用一些來路不明的交易所。假交易所,通常連Google都查不到

2.釣魚網站/釣魚簡訊(假冒交易所)

網路釣魚是「經典」的詐騙手法,詐騙者會假冒成銀行、投資平台、網路購物平台(比如Amazon)等相關網站,來套取你的賬號資訊。

詐騙手法一:釣魚網站

詐騙者們會模仿正規交易所,建立假的交易所網站或APP(網路釣魚),這些假網站所用網域名稱看起來跟正版異常相似,新人往往真假難辨。

詐騙手法二:釣魚簡訊

你的手機收到詐騙簡訊,並訛稱你的帳號出了狀況,誘使投資人將資產轉到詐騙平台。

當你點擊連結,並聽從他們的指示操作後。你的帳號、密碼或是其他資料都會洩露,資產可能丟失。

也就是說,所有你輸入的認證資料最終都會落入詐騙者手中,包括你交易所的2FA密鑰、加密貨幣錢包密碼和助記詞以及其他財務資訊!

假交易所

遇到這種網路釣魚手法,一定要仔細查看交易所的網域是否正確。比如,幣安官網的網址是www.binance.com

如果有不一樣,就要小心了。應該去幣安官網,和官方客服確認!手機APP也要從官網下載或者從Google Play Store和Apple App Store等官方平台下載。

3.假社群/官方

詐騙者會偽裝為交易所官方人員,誘使民眾聽從其指令,並趁機騙取錢財。實際上,也是網路釣魚!

這些騙徒會以官方的名字與頭貼潛伏在交流群組中,隨機私訊成員,假借提供優惠活動,或以官方技術失誤為理由,要民眾轉帳或提供錢包私鑰。

如果談到私鑰、資產轉移等問題,一定要去官網聯系線上客服。比如,幣安就宣稱,其線上客服是唯一的客服通道!

4.平台倒閉、跑路

每次加密貨幣市場進入熊市,交易量低迷時,都有不少的交易所平台倒閉、跑路。自2017年的比特幣大牛市以來,倒閉的加密貨幣交易所不計其數(估計有上百間,以中資交易所居多)。

有良心的交易所會通知用戶限期提走資產,而多數交易所是直接捲款跑路,留下焦急等待的投資人!

我們整理出近幾年台灣、香港、中國地區的加密貨幣交易所倒閉及跑路的歷史紀錄如下:

台灣 中國(包含香港)
比特之星(2020年倒閉) 中幣ZB(2022年無法提幣)
台灣幣寶(2019年資產被凍結) 虎符Hoo(2022年跑路)
BitAsset(2021年倒閉) AEX(2022年無法提幣)
OTCBTC(2019年倒閉) FCoin(2020年捲款跑路)

挑選虛擬貨幣交易所的首要原則是「規模大」和「信譽良好」,規模大說明用戶多、成交量大,這樣的平台有手續費賺,倒閉、跑路的概率較低。

了解虛擬貨幣交易所查詢與評價:2022年全球Top20虛擬貨幣交易所排名(加密貨幣交易所比較・推薦)

三.其他虛擬貨幣詐騙常見的幾種手法和識別方法(ICO詐騙、OTC場外交易詐騙、老師帶單)

在虛擬貨幣投資、交易方面,ICO詐騙、OTC場外交易詐騙、老師帶單也是虛擬貨幣詐騙常見的幾種手法。

1.ICO詐騙(資金盤/傳銷幣)

大多數ICO不受政府法規的約束,缺乏監管和審核,這也直接導致了ICO詐騙事件的層出不窮。

ICO(是Initial Coin Offering縮寫),首次幣發行,源自股票市場的首次公開發行(IPO)概念,是區塊鏈項目首次發行代幣,募集比特幣、以太坊等加密貨幣的行為。

由於加密貨幣市場缺乏像股票市場一樣的監管,導致許多騙徒以提供各類區塊鏈服務為由,向公眾籌集投資資金。

目前幾乎所有的遊戲、廣告、去中心化交易所相關的ICO,都是靠著行銷取來獲得公眾投資,但很少把資本用於實現商業模式。

即便是巨頭主導的ICO項目大多也是一些空氣幣、垃圾幣,幾乎沒有實際應用和商品價值。真正能賺錢的項目不超過5%!

投資人買ICO是希望能快速獲利,但卻忽略了其中的風險,多數投資人都是血本無歸!

以下舉兩個ICO詐騙(資金盤)的例子:

1)EOS暴跌:趕上2018年ICO盛行,EOS當時以空投、大V站台、大幅廣告行銷等,鼓吹比以太坊還強大的公鏈。但上架交易所之後,價格就15美元暴跌至1美元,5年了依舊是半死不活。

2)OTB歸零:OTB是倒閉的台灣交易所OTCBTC發行的平台幣,創始人鄭伊廷在群組中大肆鼓吹OTB價格會大漲,結果是OTCBTC交易所倒閉,OTB價格從10美元左右跌至近乎歸零!投資人成了被割的韭菜!

3)LUNA歸零:LUNA暴雷事件是近期幣圈最大的黑天鵝,項目方這次不但割了散戶,包括交易所、風投機構等都成了韭菜,價格從200多美元,直接暴跌歸零! 400億美元市值灰飛煙滅!

LUNA暴跌

不要想著一夜暴富,不懂的話就不要碰,還是老老實實買主流幣(BTC、ETH)吧!

2.假老師帶單/投資顧問

有些剛入幣圈的投資人,會把希望寄託在一些所謂的“老師”、“投資顧問”身上。如果他們能穩賺不虧,還需要出來教大家嗎?

有帶單老師會和ICO項目方合作,給學員推荐一些空氣幣、垃圾幣。也有的帶單群組內,除了你之外都是詐騙成員,你看的是他們的利潤,他們看好的是你的本金

假交易所

找老師帶單的時候,需要了解老師的收入是從哪裡來。如果老師的利益和你的利益有衝突的話,那虧的肯定是你

3.OTC場外交易詐騙

OTC場外交易詐騙,就是買家與賣家不透過交易所的私下交易。都是經交友平台/群組結識,確定私下交易而中了詐騙圈套。

加密貨幣投資詐騙

在台灣已經發生過的「OTC場外交易詐騙」事例如下:

  • 買家偽造交易明細(案發時間 :2018年5月;受騙金額 : 439萬元新台幣)
  • OTC幣商自導自演遭搶劫(案發時間 :2019年4月;受騙金額 :1400萬元新台幣)
  • 利用貪小便宜心態,謊稱可低於市場價格交易(案發時間 :2019年5月;受騙金額 :950萬元新台幣)
  • 三角詐騙(騙徒以雙面手法,同時假裝買家與假裝賣家)

目前虛擬貨幣交易所提供的C2C/P2P交易,是有交易所的交易媒合,並透過第三方的方式交易。比直接私下交易的安全性要高,但也不能保證100%安全。

最好是直接在台灣交易所買幣,後提幣到幣安交易所。提現時,反向操作,提到台灣交易所換成台幣。

四.如何識別假交易所?幫助識別詐騙網站的兩個工具:whois和similarweb

以下筆者將介紹兩個工具,可以幫助投資人有效識別大部分虛擬貨幣詐騙網站。

1.網域訊息查詢網站whois

whois.com是用來查詢網站域名的IP以及所有者等訊息的工具。我們可以透過這些註冊內容來判斷是否為詐騙網站。

通常詐騙網站都有「網域註冊時間很新」的特徵,一般註冊時間只有幾個月甚至幾天。

比如,下圖這個仿冒幣安的詐騙網站註冊時間只有3個月,但幣安已經成立5年了。

識別詐騙網站工具

一旦被揭穿騙局,他們會再更換另一個網域名繼續行騙。還有比如註冊人顯示是私人,註冊地址在中國大陸等,都可能是詐騙網站。

需要注意的是,這個辦法不能100%判定是否為詐騙網站,還需要藉助網站流量來確認!

2.網站流量查詢網站similarweb

similarweb.com是一個網站流量分析網站,可以查詢網站的流量有多少。

如下圖,搜尋該網站後,顯示「未找到網站」,說明很少有人訪問該網站。那麼基本可以判定這是一個詐騙網站。

識別詐騙網站工具

一個知名的網站,通常日均訪問量都在幾萬甚至幾十萬以上。沒有流量的網站,是詐騙的可能性很高

以下是幣安(Binance)和FTX交易所網站流量比較,幣安官網在2022年5月的網路流量為1.24億次,日均訪問量為413萬次。可見幣安在加密貨幣交易市場的分量!

幣安網站流量

五.如何避開虛擬貨幣詐騙?如何保護自己?

雖然虛擬貨幣詐騙套路千千萬,但基本都是換湯不換藥的模式。筆者總結一下,幾個避開虛擬貨幣詐騙的基本原則如下:

防衛守則一:選擇知名廠商/大型交易所

從安全性方面考慮,建議新手使用幣安、FTX、OKX等:全球知名、排名靠前的大型交易所

因為,加密貨幣市場80%的交易量都集中在全球排名前十的平台,這些交易所交易量大、使用者眾多,相對其他中小交易所,倒閉、跑路等風險比較低

Coingecko、Coinmarketcap等加密貨幣排名網站的交易量數據只能作為參考,可能存在機器人刷量、競價排名等,並非100%真實。不過,幣安交易所排第一這是業界公認的,其他的平台要自己做功課了。

防衛守則二:假交易所/假平台的細緻度差、內容少

假交易所、假外匯平台、假投資平台等一系列假網站,都有「細緻度差、內容少」等特徵

假平台沒那麼功夫去搞得細緻和豐富內容。有假平台僅有登入頁面,各種功能菜單少,公告中心沒有內容或者僅有幾條內容。

以幣安為例:

在幣安首頁➡公告中心➡幣安最新動態中,可以看到有105頁的歷史公告,可以追溯到幣安成立期間(2017年)。

而假平台的公告中心內容一般只有幾條,甚至查不到1年前的歷史公告記錄。

此種方法適用於識別假交易所和假外匯平台等詐騙網站。

防衛守則三:不知名,不認識的小平台一律不要碰

大部分遭遇虛擬貨幣詐騙的投資人都是因為,使用了交友平台認識的“朋友推薦的平台”而被騙。包括被推薦的ICO項目、帶單老師、免費領空投、低價OTC買幣等都有可能被騙。

筆者認為完全沒有必要使用小平台,因為不划算。小交易所使用的人少,流動性差,會讓你付出更高的交易成本。倒閉、跑路也是常有的事

由於加密貨幣市場目前缺乏監管,交易所不像外匯平台那樣可以查詢牌照。一般投資人很難辨別交易所的真假、好壞、是否詐騙…

防衛守則四:不相信任何主動私訊、群組的推銷,透過官方管道認證

不要輕易相信線上陌生人的主動私訊、群組的推銷。當你收到來自官方的私訊時,也要提高警覺心,可能假官方。

以幣安為例,幣安的客服只存在於官網及官方App,任何活動優惠也都會在幣安活官網公告。遇到群組內號稱客服等官方人員的,大多是詐騙。

遇到和幣安有關的任何問題,都要去官網和客服諮詢解決。 APP也要從官網或者從Google Play Store和Apple App Store等官方平台下載應用程式。

更重要的是記住你使用的交易所網址(網域),以免進入釣魚網站。以幣安為例,網域是:binance.com

防衛守則五:小心ICO代投、老師帶單、高回報投資模式

騙徒最擅長利用投資人急於賺錢,或貪小便宜的心理來詐騙。投資前一定要自行研判這些賺錢模式是否符合投資常識。

比如,ICO項目能賺多少倍,老師帶單給你看績效穩賺不虧,質押放貸躺賺300%等都不要輕易相信。

C2C不要私下交易,最好是透過交易所媒介,選擇交易成功率高的C2C商家,以降低風險!

六.快速總結:避開虛擬貨幣詐騙的「重要原則」:

1.挑選虛擬貨幣交易所的首要原則是「規模大」、「排名靠前」、「信譽良好」,比如幣安、OKX、FTX等,來路不明的小平台一律不要選!

從平台規模、營收能力、安全性、市場流動性方面考量,排序為幣安 > FTX > OKX,筆者首先推薦幣安交易所

參考:在台灣比特幣怎麼買? 2022全球十大虛擬貨幣交易所排名・評價

2.「不懂不要碰」!應該避開LINE、Facebook等交友平台、群組內陌生人的推薦、營銷。不要輕信「高報酬」、「穩賺不虧」。

要特別「小心交友軟體的騙子」!大部分詐騙來自交友軟體,無論是選平台還是投資項目,都要自行研判!

3.要求你把加密資產轉移到陌生地址的一定是詐騙。官方客服也不會和你索要登錄密碼和2FA密鑰。遇到這種情況,你可能遭遇網路釣魚!一定要和官網客服確認!

4.「你要轉錢進來,才能轉錢出去」,「領錢時需要交保證金、繳稅」的一律都是詐騙!轉錢的話,只會被再次騙一次,且無法追回!

5.多數被騙的投資人都有不善於學習、容易輕信陌生人朋友的特徵。要保護自己,只能多學些,多做功課!

因此,守住「不懂的就的不碰」、「不用小交易所」、「不用交友平台的推薦」的底線,被詐騙的概率就很低

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