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關於詢問外匯經紀商是否為詐騙公司/黑平台?該如何識別?

最近讀者來信詢問投資的「外匯平台是否為黑平台?」,「外匯經紀商是否為詐騙公司?該如何判斷?」,「想協助查詢此交易商是否為合法?」等問題較多!

很多新手投資人因為剛接觸這種線上交易,所以無法判定所謂的“外匯平台”是非與真假。

外匯詐騙平台

三年間,筆者協助投資人查詢的網站有幾十個,如今回頭再查看,幾乎所有被諮詢過的網站都關閉了或者變成了賭博、色情網站!顯然都是詐騙平台!

由於詐騙集團會在短期內復制大量外匯、加密貨幣等金融投資類的詐騙網站,需要投資人自己有識別網路詐騙的能力。因為是網路詐騙,無法申訴,即便報警,資金也很難找回!

鑑於針對台灣投資人的網路詐騙較多,這篇文章將以具體事例,給大家介紹識別外匯詐騙網站的方法,以及無牌外匯平台和合規外匯平台的特徵差別!

文章目錄

一.讀者來信:幫忙查詢外匯交易商是否為詐騙平台?

以下為讀者來信,對於所使用的外匯平台的疑問!重點是代操盤、台灣合法公司、保本保息!

fxtw168您好,

因為朋友近期投資了大筆金錢到一家號稱可以代操外匯的公司,公司名稱是global financial company;

號稱是在臺合法的公司,旗下還有四間子公司,分別為××建設、××資訊、××物業及×××,但查詢不到什麼有用的資訊,公司的代表人董事等人都不是相同的人,但老闆號稱自己負責這五間公司的所有重要決策,但辦公室地點基隆路的小商辦內,所謂的月薪50萬的操盤手都是在家上班。

另外在公司網站看到有一個HMT group也是關係企業,我在網站上搜尋到外匯天眼說是沒有有效監管資訊,不知道還有什麼方式可以查詢這間公司到底是否為詐騙。

經瞭解,他們簽的合約都是電子合約,會向投資人收取身分證及護照,說是要在澳大利亞銀行開立信託專戶使用,信託專戶的管理費會由公司吸收,投資的款項都會放在信託專戶管理。

販售的外匯六年期產品保本保息,年息固定8.4%,每月配0.7%息,產品本身還有再保險不用擔心會血本無歸,也會引薦台灣各大銀行的業務協助辦理信用貸款,聽起來就非常像詐騙但是又不曉得該從哪裡著手查證據,周遭越來越多人透過朋友介紹一起投資,想請您協助提供一些建議,謝謝。

公司的網站如下:

http://www.hmtgroupfx.com/about

https://www.globalfinancialco.com/

外匯詐騙平台

二.來信疑問解答:查詢這間公司到底是否為詐騙的方法

目前,詐騙集團的手法很多,通常用「套牌」的方式來行騙。套牌指的是冒充其他券商的名義來行騙。對新人來說,可能很難辨別真假!

判斷一家外匯平台是否為詐騙網站的方式有很多,最簡單的方法就是查看其監管牌照。除此之外,還可以透過網站域名的註冊訊息、網站內容和金融監管的基本常識來判定!

外匯詐騙

判定外匯詐騙平台的方式有哪些?

1.查看他們的是否有任何國家的金融監管牌照,比如英國FCA,澳大利亞ASIC,香港證監會SFC等。合規券商公司,都會在監管機構網站上有註冊和許可的業務範圍。

參考:如何查詢外匯交易商是否持有英國FCA監管牌照?

參考:如何查詢外匯經紀商是否持有澳大利亞ASIC監管牌照?

2.如果是台灣合法公司,有金管會監管嗎?可以聯絡金管會確認其資質;

3.如果是香港合法公司,有香港證監會的監管嗎?可以聯絡香港SFC確認其資質;

4.可以諮詢其四間子公司,是否他們有代操外匯的業務。因為子公司是台灣的公司,可能被盜用其名義!而且子公司的業務是建設、物業和餐飲、很難想像能和代操外匯等金融業務有關聯!

個人認為99.9%是詐騙網站。理由如下:

1.代操外匯肯定是違法,合規券商是禁止代操的!

2.網站上沒看到沒有寫辦公室的地址和電話,也沒有外匯券商平台的任何監管資訊,屬於無證經營!

3.其網站公告顯示,「HMT Group Pty Limited 2008年成立,2016年與Global Financial company Limited品牌整合」

但我用whois.com查詢到,其網域都是在2021-04-28日註冊的,而且是私人名義註冊,難道不可疑嗎?

參考:如何快速識破外匯詐騙黑平台騙局?這幾招可輕鬆破解外匯保證金詐騙

4.hmtgroupfx.com網站上的公告訊息是一年前的,而且資訊內容很少(公告的時間只有2021年4月),猜測是沒抽時間管理,符合詐騙網站的特徵。

可以查看持牌合規的外匯交易商網站,都有大量和及時更新的財經和教學資訊!

5.我在台灣公司網查到,台灣的確有一間公司的英文名稱是HMT GROUP PTY LIMITED,但其營業範圍並不包含外匯保證金和代操業務!

而且,在澳洲和香港都有同樣名稱的公司。而這間公司在其企業介紹中沒有顯示公司地址在哪裡!

綜上所述,基本可以確定是網路詐騙,或者是無證經營!可能根本就不存在這間公司。

此類外匯詐騙套路太多了,如果感覺可疑,應該及時停損! !

三.外匯詐騙網站的特徵:

1.網站內容粗糙爛製

詐騙網站一般內容很少,不會持續更新。也不會花時間和金錢來豐富網站的內容,所以一般都是內容粗糙爛製。大多幾個月就會關掉一個網站後,再開新網站繼續騙。

大家可以參考IG,ThinkMarkets,OANDA等全球各大合規外匯券商網站,都有高質量的設計和豐富的教學內容和財經資訊。

外匯詐騙

2.網域註冊名義人是私人,註冊時間短

大部分持牌券商的網站用whois查詢都顯示註冊人為券商的企業名稱。如果是私人註冊,基本都是詐騙。

可以查看IG.comThinkMarketsOANDA等知名外匯平台網域,都是公司名稱。

網域註冊時間只有幾個月或者1年因內的要注意,詐騙網站的網域一般只會用幾個月就換。

外匯詐騙網站

另外,最近使用服務商DomainsByProxy.com的詐騙網站較多,Domains By Proxy, LLC伺服器服務商以保護客戶隱私當招牌,用whois難以追查註冊人的訊息,很多賭博、色情網站也都用這間服務商,DomainsByProxy.com目前成了詐騙網站的避風港。

既然是公開來做生意,為何要遮遮掩掩?所以,詐騙網站不會顯示其企業的註冊人訊息。

根據筆者統計,最近7成以上的詐騙網站都是用DomainsByProxy.com的伺服器,GoDaddy.com作域名商。詐騙網站如下:

  • hmtgroupfx.com
  • jiasheng-twtw.com
  • skyraise.info
  • drcfx.com
  • federatd.com

3.券商訊息含糊不清

詐騙網站會把其公司名稱、辦公室地址電話、監管牌照等寫的含糊不清,因為他們根本沒有牌照,一查便知。

外匯詐騙平台

4.匯款給私人賬號

匯款給私人賬號的肯定是詐騙。合法的外匯交易商提供的都是券商公司賬號,可以在監管機構網站查詢到券商詳細!

對於詐騙平台,匯款之後無法追回!背後都是專業詐騙集團,不是券商!他們會復制出很多這樣的網站!

5.提領時要先額外繳費

提領時要先額外繳費,(比如被要求繳納30%所得稅)。那肯定是詐騙。一般小額可能給出金,但提領大金額時不與撥款甚至直接封鎖帳號。

6.代操盤,保本收益

號稱能“代操盤,保本收益”不是詐騙就是黑平台。因為受監管的外匯交易商是禁止代操盤的,更不會有保本收益這一說法。

挑選安全可靠的外匯平台,除了監管牌照等安全性問題之外,交易成本、交易產品、交易軟體、槓桿彈性、中文客服等。雖然每個人的看法都有所不同,不過離不開這幾個重點!

如果大家對你使用的券商有疑問,都可以來信諮詢,一般24小時內回复! Thanks!

四.多國監管,安全且有規模的外匯交易商推薦

筆者整理的全球有規模的持牌外匯交易商清單,也是台灣人常用的主流券商。對外匯、黃金和原油點差做了交易成本的比較,以及各大外匯平台的特色及優缺點介紹!

排名評價重點,除了監管牌照和券商規模之外,還要看是否注重台灣市場並提供相關服務(比如:有沒有中文客服,相關的中文教育資源,台幣出入金是否方便等) !

外匯交易商 監管牌照 特色及優缺點介紹 點差費用 交易平台
1/IG.comigmarkets外匯平台 英國FCA、美國NFA、澳洲ASIC、日本JFSA 45年老牌,英國上市
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