什麼是FCA全牌照監管?盤點3類英國FCA牌照外匯經紀商

在全球監管中,英國FCA以嚴格苛刻的監管條件而聞名,擁有一張FCA的監管牌照也是眾多外匯經紀商所引以為豪的。投資者在市場鋪天蓋地的宣傳推廣中,可以看到不少經紀商宣稱自己受FCA監管,但其實,FCA牌照也大有不同,並不是擁有FCA監管號的經紀商就能夠為客戶提供真正意義上的FCA監管。

fca牌照

目前所能查到的,大家熟知的外匯經紀商分別持有的三類FCA監管牌照:

第一類:歐盟牌照

這類牌照在FCA的監管信息網站的“Status”欄上顯示“EEA Authorised”

EEA Authorised,英文全稱EuropeanEconomic Area,即歐洲經濟區。說明它是歐盟成員國的公司,可以向歐盟以及英國公民提供金融服務,但是這個服務只受該公司所在的國家監管,在上圖中也明確指出,當公司倒閉時,英國金融補償計劃(FSCS )只是有可能給特定的客戶提供賠償。而且也並沒有指明,該公司有權持有客戶資金。

因此,針對這類牌照,行業內有人置評表示:這種牌照是最弱的一種,並且嚴格來說這些公​​司實際上是不受FCA監管的。

比如一家受塞浦路斯監管的經紀商可以不需要額外的英國境內的外匯監管牌照就能為英國的客戶提供服務,他們在英國的牌照實際只是可以讓他們接受英國居民開戶,介紹客戶到他們總部開戶,並不是真正意義上受FCA監管的外匯經紀商,就更別提FCA所提供的那些嚴格監管和周全的用戶保護製度了。

第二類:AR牌照

這類牌照在目前市場上也有不少,這類牌照在FCA的監管信息網站的“Status”欄上顯示“Appointed representative”。

正如上圖所描述的:AR指的是一家公司或者是個人,可以以另外一家受FCA監管的經紀商代理的身份,開展相關活動。但是,這家受監管的經紀商,必須為代理的公司或個人的行為負責。

據悉,AR和主體經紀商之間必須有書面合約,主體經紀商將對AR的合規性完全負責,包括AR提供的產品服務、諮詢建議和公平對待客戶。因此,主體經紀商必須充分考察一家公司或個人是否有足夠的資金和能力成為其AR。

通常來說,成為AR的個人不需要獲得FCA的授權。不過,成為AR的公司則按照運營模式的不同,可能需要獲得授權,這取決於這個AR是否有自己獨立的運營和業務、如何處理客戶交易、以及從主體經紀商獲得多少權限。

理論上來說,由於主體經紀商需對AR的所有活動負責,只要主體經紀商受到英國FCA的監管,那麼AR的客戶也可以享受到FCA和英國金融服務補償計劃(FSCS)的保護。

第三類:FCA全牌照

經紀商如果想要持有FCA全牌照,必須經過FCA審核,並且在英國設有實體辦公室。這種多數都是“有權持有客戶資金”的,而且其客戶也能夠享受英國金融服務補償計劃(FSCS)的保護。這才是經紀商和投資者們所青睞的FCA牌照。

這類牌照在FCA的監管信息網站的“Status”欄上顯示“Authorised”。

根據FCA官方給予的郵件解釋,具備“Able to hold clients money”的公司需要多繳納200萬英鎊以上的保證金,這表示金融公司可以持有和保管客戶的資金,對於經紀商來說,有這個才是真正受FCA監管,客戶資金才享有FSCS的保護。平台萬一倒閉,可以得到英國監管當局最高5萬英鎊的補償。

根據FCA的客戶資金使用準則的要求,經紀商需每日將應付客戶的所有資金分離出來,並保存在FCA許可的銀行中。經紀商僅作為受託人持有這些資金。 FSCS是FCA監管的金融服務公司客戶的最後訴求手段。這就意味著,如果FCA認定經授權的金融服務公司已無力償付其債務,FSCS會根據投資行業保護計劃進行賠償。該補償計劃針對全球客戶有效,中國投資者也能得到保護。

簡單來總結,一家拿到FCA全牌監管的經紀商,應當可以在查詢頁找到如下這些信息:

1、FCA上顯示的公司全稱和你所看到的公司名稱完全一致

2、授權狀態為Authorised

3、具有監管牌照號

4、寫明this firm may be able to hold or control money from its customers,即該公司有權持有用戶資金

5、寫明在公司倒閉/破產的情況下,FSCS能為客戶提供賠償

6、聯絡信息中的網址與該經紀商宣稱的官網一致

7、許可經營範圍包括Rolling spot forex contract,即現貨外匯交易

持有英國FCA牌照經紀商清單

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