怎樣在MT4/MT5交易平台上查詢外匯隔夜利息?

隔夜利息(又稱庫存費),即如果開倉單持倉過夜即可產生,外匯交易商一般是在美國東部時間17點左右開始計算利息(台灣時間上午6點)。利息產生的多少和交易量、槓桿、貨幣對有關。

如何知道交易產品的隔夜利息是多少呢?這篇文章介紹如何在MT4/MT5交易平台上可以查詢外匯貨幣對的隔夜利息!

在MT4/MT5交易平台上查詢隔夜利息的方法

各大外匯交易商官網都有隔夜利息的說明,在MT4/MT5交易平台上可以查詢每個貨幣對的具體隔夜利息!可以看市場報價的幣種規格或者查看持倉幣種的庫存費!這裡講一下前一種方法。

1.以下以外匯交易商ThinkMarkets為例,在其MT4/MT5交易平台“查看”菜單中找到“市場報價”先調出各類外匯貨幣對的市場報價;

MT4外匯平台隔夜利息查詢

2.調出場報價“市場報價”後,就可以鼠標右鍵-查看各貨幣對的規格。比如,下圖要查詢EUR/USD的隔夜利息,只要右鍵選擇“規格”,就可以查看合約細則!

MT5外匯平台隔夜利息查詢

3.將“規格”的合約細則內容拉到最下邊,在窗口中標記的“買入隔夜利息”就是多單隔夜利息,“賣出隔夜利息”就是空單隔夜利息。這裡顯示的隔夜利息是以一手為標準的。

MT4/MT5隔夜利息查詢

資料來源:ThinkMarkets交易平台

隔夜利息為什麼有正有負?正負代表什麼意思?

如果你買入貨幣利息高於賣出的貨幣利息,就會獲得正數隔夜利息,顯示為正數。

與之相反,如果你買入的貨幣利息低於你賣出的貨幣利息,隔夜利顯示為負數。

正數表示外匯交易商付給你的利息,而負數則表示你需要支付利息給外匯交易商

上圖顯示的是,做多(買入)1手EUR/USD,隔夜費為- 5.7631;這意味著你要支付利息。

反之,如果做空(賣出)1手EUR/USD,隔夜費為0.0219;這意味著你可以收到利息返還。

隔夜利息什麼時候發生呢?

外匯保證金及黃金現貨的差價合約等,如果持倉超過結算時間,就會產生隔夜費(只有現貨會產生隔夜費,期貨沒有隔夜費)!

大部分交易商的結算時間是美東時間下午5點(台灣時間上午6點)。在下午5時正建立的任何倉位都會視為持倉過夜,需要計算過夜利息。

需要注意的一點是,每週三的隔夜利息會變成三倍。因為周六週日的外匯隔夜利息是放到週三一起計算,因此將產生3倍的隔夜利息。其他時間的話都是正常收取。

怎樣在外匯交易商專屬平台上查詢隔夜利息?

很多外匯交易商在其專有交易平台上,也能查到隔夜利息。

以IG外匯平台為例,可以從網頁版平台關注列表中查看隔夜融資費用。首先您需要將一個貨幣對添加至關注列表。關注列表-熱門市場-添加至我的工作區;

然後點擊位於左上角“市場”一詞旁邊的三條橫綫,接著在出現的下拉清單中勾選“空頭掉期利息”和“多頭掉期利息”。

外匯交易商隔夜利息查詢

資料來源:IG交易平台

四.隔夜利息如何計算?

外匯隔夜利息並非固定不變。隔夜利息計算取決於貨幣對不同基礎貨幣和結算貨幣之間的不同利息差異。

買入的貨幣息率高於賣出貨幣的息率,您就可以賺取隔夜利息(正數隔夜利息)。若買入的貨幣息率低於賣出貨幣的息率,您就需要支付隔夜利息(負數隔夜利息)。

如果顯示隔夜利息結果為負數表明你總體上將支出利息,結果為正則表明你總體上將獲得利息。

外匯隔夜利息如何計算

隔夜利息計算公式: 隔夜利息 = (合約規格 × (利率差 + 券商手續費) / 100) × 當天收市價 /365

比較傳統的高息貨幣有澳元,還有新西蘭元和英鎊;而日元、美元就是典型的低息貨幣。

示例1:多單隔夜利息

假如澳元的利率為3.5%,日元的利率為1.5%。當我們買入1手的AUDJPY時,意味著買入息率較高的貨幣(AUD — 3.5%),賣出息率較低的貨幣(JPY — 0.05%)。因此可以獲得利息 — 年利率為3.45%(3.5% − 0.05%),因為您正支付日元利息,賺取澳元利息。

假如外匯交易商還會收取3%的手續費用,因此隔夜利息總計為0.45%(3.45% – 3%)。也就是說你,扣除券商的融資手續費,你可以收到年利率為0.45%的利息。

隔夜利息(1手AUDJPY多單每天的隔夜利息為1.054澳元)=(100000 × (3.45% – 3%) / 100) × 85.5 /365

示例2:空單隔夜利息

假如澳元的利率為3.5%,日元的利率為1.5%。當我們賣出1手的AUDJPY時,意味著賣出息率較高的貨幣(AUD — 3.5%),買入息率較低的貨幣(JPY — 0.05%)。因此需要支付利息 — 年利率為3.45%(3.5% − 0.05%),因為您正支付澳元利息,賺取日元利息。

假如外匯交易商還會收取3%的手續費用,因此隔夜利息總計為6.45%(3.45% + 3%)。也就是說你,你需要支付的年利率為6.45%的利息。

隔夜利息(1手AUDJPY空單每天的隔夜利息為15.1澳元)=(100000 × (3.45% + 3%) / 100) × 85.5 /365

四.隔夜利息常見問題

1.為何多單空單都要支付利息?

你會發現有些貨幣對,無論多單多單空單都要支付利息(比如鎊美,澳美,歐日),這是為何?

請注意:當利率差小於交易商手續費時,無論是空頭還是多頭都需要支付利息。

2. 為何按照公式計算的利息和實際的隔夜利息並不一致?

我們計算利息時用的利率是由各國央行提供的基準利率,但各國商業銀行實際的隔夜貸款和存款利率又會和基準利率有微小的差異,具體的利息計算還得根據不同的銀行標準來。

3. 為何同一個貨幣獲得的利息總比支出的利息少?

簡單來說有2個原因,利息差價和融資管理費。

第一個是,銀行低買高賣,提供給交易者的利息會有價差。

通常銀行支付給交易者的利息會比基準利率低一些點,但交易者需支付給銀行的利息會比基準利率高一些。交易者都會虧損一些利息差價給銀行。

另一個是,因為是外匯保證金交易,交易商會收取一定的融資管理費,一般在1~3%不等!

以上就是外匯隔夜成本的查詢方法。雖然需要留意隔夜利息的成本,但如果你多空都操作,可以抵消部分費用,相對於點差來說,隔夜利息對交易成本的影響不大。

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