投資美股如何選擇券商?四大美股券商深度對比

作為一名台灣居民,我覺得選擇美股券商必須要重點考慮以下的一些因素:

  • 資金安全方面
  • 佣金方面
  • 中文版本&&中文客服
  • 是否支持融資融劵、盤前盤後交易
  • 是否為FINRA & SIPC會員(假如券商挪用客戶資金並破產,SPIC最多賠25萬美元;假如券商借用你的股票去做空,並破產,SPIC最多可以賠50萬美金)
  • 中文版本&&中文客服

我們選擇了四家券商來分析對比,也方便新手選擇自己的開戶券商。

(1)盈透證券(Interactive Brokers)

盈透證券Interactive Brokers,簡稱IB,Thomas Peterffy於1977年創建,2007年5月在納斯達克上市,代碼IBKR。可接入全球100多個交易所及市場中心,來自140多個國家的個人及機構、基金客戶等,在單個賬戶裡、單個屏幕上無縫地交易23個國家100多個市場中心的股票、期貨、期權、債券、外匯、現貨金銀,以及指數基金ETF、CFD等金融產品。每天成交筆數達到58.2萬筆,超過其他美國同行。每天交易2.5億股股票,100萬手期權和40萬手期貨,處理著全世界14.1%的股票期權交易量。

優點:

美國最大的網上券商、最大的非銀行類券商,可以交易全球20多個國家一百多個交易所的股票、期貨、外匯、黃金、期貨期權、股票期權、國債等金融產品,幾乎做到全覆蓋;

相對低廉的交易佣金:0.005美刀/股,每筆訂單最低1美元起,另外盈透還有一種是階梯式收費,按照0.0035美金/股起,最低每筆訂單0.35美元;

超級低廉的融資利息:0-10萬美元是2.16%,10W-100W是1.66%,100W-300W是1.16%,超過300W是0.91%。
中文交易界面;

FINRA & SIPC會員,如果盈透證券破產,證券賬戶將可以受到證券投資人保護公司SIPC最高達50萬美元的保護;(假如券商挪用客戶資金並破產,SPIC最多賠25萬美元;假如券商借用你的股票去做空,並破產,SPIC最多可以賠50萬美金)
提供API和FIX CTCI方案可供用戶使用適合自己的技術來構建自己的交易程序、獲取市場與圖表數據。

缺點:

開戶資金需要一萬美金以上(25歲以下個人最低開戶金額為3000美金),對於總資金量少於10萬美金的賬戶每月有10美金最低佣金,但是可以通過交易佣金減免:比如你這個月交易佣金>10美金,那就減免掉這個月的月活動費;

只有周一到週五(9點到18點)的諮詢客服,其餘問題只能通過電子郵件方式溝通解決,這點和史考特證券相比差距很大;

本站點評:盈透證券Interactive Brokers 優點非常明顯,缺點也很明顯,如果作為一個專業炒股的大戶或者機構投資者,無疑盈透證券是最好的選擇,但是如果對於中國大陸的個人投資者而言,最低開戶資金、每月最低佣金,以及不夠完善的中文客服都會造成很大的困擾。建議如果你計劃投入10萬美金來玩的話,可以選擇盈透證券。

(2)TD德美利(TD Ameritrade)

TD德美利證券是首家與微信合作美國券商,納斯達克上市公司。網上股票交易佣金一律$6.95,定價簡單,沒有隱藏費用、平台費用或最低交易要求。有專門針對中國大陸、台灣、香港的中文客服。

TD Ameritrade 擁有簡易的操作平台,精準的分析報告,優質的客服,而且盛名已久。 TD這幾年在媒體界廣受好評。從上面的操作界面就可以看出,界面實用而且設計得很舒服,所有操作和圖表都可以自由組合,用戶體驗棒棒噠!

優點:

軟件功能強大,非常適合非專業投資者。

有兩款app,分別針對專業人士和業餘愛好者。

行情免費

缺點:

入金門檻2500美金

融資利率相對於IB等比較高

對交易品種和交易類型有限制

(3)美國第一證劵(Firstrade)

美國本土網絡券商Firstrade(美國第一證券,原名:第一理財)跟史考特一樣主打網絡折價券商,投資者可以使用電腦或各種行動裝置連結網際網路投資股票,期權,共同基金,ETFs ,債券及其他商品。

優點:

在2018年推出了全面免ETF免手續費功能,在開戶上Firstrade簡單,線上就可以全部完成。

開戶沒有最低要求;(TD德美利最低要求是2500美金,IB最低要求是10000美金)

華人創始人,中文界面& 24*7 中文客服;

有非常多的中文視頻教程,包含一些基礎的金融知識;

FINRA & SIPC會員,如果破產,證券賬戶將可以受到證券投資人保護公司SIPC最高達50萬美元的保護。

缺點:

相對於TD德美利和盈透證券而言規模較小;

交易品種和交易類型有一些限制,如不能交易美國以外的市場。

融資利率相對於IB等面向專業投資者的交易商也比較高;

本站點評:有幾種人非常適合開 Firstrade (以下將簡稱 FT) 的帳戶:

1. 第一次踏入美國券商的新手,開戶線上申請填寫只需要5分鐘即可完成。另外,Firstrade 無最低存款要求,且免帳戶管理費/維護費,幾乎是 無任何門檻。

2. 對於英文介面感到害怕的人 > 從開戶申請到下單介面(手機 APP 下單也有中文介面)甚至是客服人員,FT 提供全程中文的服務。

3. 希望有非常低廉的手續費投資美股,目前 Firstrade 已宣布股票/ETF/共同基金,交易手續費全面 0 元,不用再跟其他券商比價了,就是目前業界最便宜。

4. 希望開戶過程簡易,不需要繁瑣的證明文件 > 比起 TD 開戶需要申請英文地址證明,簡易許多,並且許多人使用 FT 的英文電子帳單,做為 TD 開戶的證明文件。另外, FT 開戶也無須郵寄實體文件,整個流程直接線上填寫完、上傳證件後即完成。

5. 想要有 VISA Debit 卡,可直接在各國 ATM 提款。 Firstrade 提供現金管理帳戶,可申請VISA Debit 卡,提供全球ATM 提款的服務,可以直接提領該國現鈔,缺點是要支付3%手續費,申請門檻是帳戶最低存款需有$25,000 美金以上,不需額外收年費。

(4)老虎證劵(Tiger Brokers)

一句話總結,老虎是盈透證券的全披露經紀商。

老虎證券成立於2014年,是一家專注美股的互聯網券商。創始人兼CEO巫天華清華計算機本碩畢業,是前網易有道搜索技術負責人。在產品上線之前,老虎證券已經完成了真格、險峰華興、王興等知名機構和投資人上億元融資。上線兩個月後,又獲得了小米的億元A輪投資。

依托互聯網優勢,老虎證券提供覆蓋美股、港股、A股(滬港通)的證券業務,通過老虎證券自主研發的移動和電腦客戶端軟件——老虎股票,用1個賬戶、1筆錢玩轉全球資本市場,並享受超低佣金的交易服務。

優點:

創始人以及團隊是中國人且是本土團隊,更懂一些中國用戶的習慣;

覆蓋美股、港股、A股(滬港通)的證券業務;

有比較齊全的中文視頻教程;

賬戶系統可以綁定盈透證券,採用盈透的結算通道;

開戶流程非常簡便,幾分鐘之內可以註冊成功;

提供實時行情系統,支持盤前盤後交易以及融資融券;

缺點:

一個年輕的創業公司,非FINRA & SIPC會員,但是由於老虎是盈透證券的全披露經紀商,所以本質上用戶是註冊到了盈透證券,仍然受SPIC保護;

首次最低入金金額為三千美金或以上;

美股佣金太貴:$0.01/股(USD),港股佣金0.08%(HKD);

點評:對於國內創業的證劵公司,我非常認真的拿老虎證券和史考特以及盈透證券對比,最後發現可能除了網站軟件用戶體驗更好一些之外,其他的並沒有多少優勢。跟盈透證券對比起來,佣金高了一倍,融資利率高了1個點,期待老虎證劵團隊加油。

大總結:看完以上幾個券商的對比,我相信大家自己能夠作出選擇,如果你的資金較大(超過1萬美金),可以考慮IB盈透證券,如果資金不大可以選擇Firstrade或者TD Ameritrade 。

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