2020美股港股開戶十大券商比較與推薦(優缺點分析)
非美國公民,也可以在美國開戶投資美股嗎?美國規定,不管您是任何國家的公民都可以在美國開戶投資美股,當然除了被美國製裁的國家。
在美股券商開戶與台灣券商的複委託投資相比,不但手續費低廉,選股的範圍也不受限制!而且現在開設美股券商不需要郵寄紙本,只需要上網填寫資料就可以完成!
美股開戶有兩種賬戶類型:
美國國內賬戶:適合美國公民(有美國國籍、綠卡、H1B簽證)
美股國際賬戶:適合非美國公民(台灣、香港公民可提交W-8BEN表格進行免稅)
美股港股開戶十大券商比較
以下只選擇支援非美國公民開戶的券商進行對比(都有中文服務),在此之前我們先給以下美股港股券商分類。
美國本土券商:
盈透證券、TD Ameritrade、Firstrade、嘉信理財,對包括台灣、香港及中國大陸的所有非美國居民都可以開戶。
港股券商:
老虎證券、雪盈證券、富途證券等屬於港股券商,當然也可以做美股。在台灣目前無法註冊使用。
差價合約股票券商:
IG Markets、eToro等屬於CFD券商,雖然他們也提供真實股票交易,但其主業為外彙和股票股指等差價合約!
美股券商 | 最低存款 | 佣金費用 | 融資利率 | 實時行情 | 模擬賬戶 | 推薦指數 |
盈透證券 | $10000 | $0.005/股 | 0.75-1.6% | 付費 | √ | ★★★★★ |
---|---|---|---|---|---|---|
TD Ameritrade | $0 | 零佣金 | 7.5-9.5% | 免費 | √ | ★★★★★ |
Saxo Markets | $2000 | 3美元/筆 | 1M LIBOR + 1.97% | 免費 | √ | ★★★★★ |
Firstrade | $0 | 零佣金 | 4.5-8.75% | 免費 | ✕ | ★★★★ |
嘉信理財 | $25,000 | 零佣金 | 9.32-9.82% | 免費 | ✕ | ★★★★ |
eToro | $200 | 0.09%(股票和ETF單邊利差) | 1.5%~6.5% | 免費 | √ | ★★★★ |
IGmarkets | $500 | 交易值的0.08% | 2-5% | 免費 | √ | ★★★★ |
※美股券商服務國家地區包括涵蓋全球,包括台灣、香港、中國大陸等!
港股券商 | 最低入金 | 佣金費用 | 融資利率 | 實時行情 | 模擬賬戶 | 推薦指數 |
盛寶金融 | $2000 | 3美元/筆 | 1M LIBOR + 1.97% | 免費 | √ | ★★★★★ |
---|---|---|---|---|---|---|
老虎證券 | $3000 | $0.01186/股;最低$2.98/筆 | 3.25-4.1% | 免費 | √ | ★★★ |
雪盈證券 | $2500 | $0.007/股;最低$1.99/筆 | 0.75-1.6% | 免費 | √ | ★★★ |
富途證券 | $2000 | $0.0054/股;最低$1.99/筆 | 4.8% | 免費 | √ | ★★★ |
微牛證券 | $2000 | 零佣金 | 3.99-6.99% | 免費 | √ | ★★★ |
※港股券商服務國家地區包括中國大陸、香港、馬來西亞等(不包括台灣)!
美股券商優缺點分析
1.interactive brokers 盈透證券
優勢:
功能強大,執行效率快(因此,很多專業客戶選擇)
全美第一大網路券商,可交易類別與品種是最多
提供非常豐富的編程接口API
業界最低的融資利率,適合本金夠大、想買美股歐股的投資人
缺點:
資金量達不到10萬美元或每月的交易佣金沒有達到10美元,要收每月10美元的賬戶管理費
實時行情需要付費,無免佣,手續費最低收1美元
2.TD Ameritrade德美利證券
優勢:
無賬戶管理費用
美國分行網點多
缺點:
融資利率高
3.Firstrade 第一證券
優勢:
無資金要求
無賬戶費用
無交易費用
缺點:
交易品種有限
融資利率中等
無模擬賬戶
4.eToro(e投睿)
優勢:
可複制跟單,適合新手投資股票
開戶簡便,入金成本低
缺點:
台灣、香港用戶僅能交易股票CFD而非真實股票
5.IG
優勢:
全球第一大CFD券商,45年曆史,上市公司
股票CFD無差低,低佣金,外匯點差低
交易品種豐富,開戶簡便,入金成本低
缺點:
台灣、香港用戶僅能交易股票CFD而非真實股票
美股投資需要被課哪些稅?
先提一下,投資美股涉及到的稅種有:資本利得稅、股息稅、利息稅。
1. 資本利得稅(Capital Gain Tax)
非美國公民也無須在美國繳納稅款,至於是否須繳納給本國,則取決於海外所得超過一定金額才需進行申報/課稅,端看各國最低稅賦的規定。
2. 股息稅(Dividend Tax)
非美國公民也需繳納。針對外國投資者的股息稅%,則按兩國稅收協定而各有所異,例如中國大陸10%、加拿大15%、日本10%、澳洲15%、紐西蘭15%,而香港、新加坡、台灣都沒有和美國簽署協定,因此股息稅率均為30%。
券商會自動代理IRS預先扣除此部分(例:投資Apple,配息$ 1,美國政府將先課30%股息稅,因此投資人實際拿到為$0.7股息),因此基本上外國投資人無需擔心稅的問題。
3. 利息稅 (Tax on Interests)
若投資人是直接持有美國的債券,不管是美國國債、地方政府債券或一般公司債券,都無須繳納利息稅。
若投資人是通過債券基金或債券ETF來持有的美國債券,那麼該基金或者ETF每次派發給你的利息,將會被美國政府視為股利,必須按照前面股息稅的稅率納稅。
不是美國公民也沒有綠卡身份投資美股的稅務問題較單純,僅需在開戶時向券商提交W-8BEN,基本上券商就會自動替外籍投資人處理好在美的扣稅繳稅問題。
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