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Swissquote瑞訊銀行評價:是否詐騙、安全性、開戶及交易問題總結

這篇文章將介紹外匯交易商Swissquote(瑞訊銀行)評價,包括是否為詐騙平台、監管牌照及安全性分析、開戶、出入金、槓桿、槓桿點差介紹、優點/缺點分析和開戶教學等。

文章目錄

一.Swissquote瑞訊銀行簡介

Swissquote和一般外匯交易商不同,它是取得瑞士銀行牌照的交易商(中文稱為瑞訊銀行),受瑞士金融市場監督管理局(FINMA)的監管。該獨立機構確保瑞士銀行系統的誠信,並保護債權人和投資者的利益。

瑞訊銀行自2001年起, 即持有由瑞士聯邦銀行委員會發放的銀行業和可轉讓證券交易執照。受瑞士金融市場監管局 (FINMA)監管, 且為瑞士銀行家協會成員。

瑞訊集團控股有限公司 (SQN) 自2000年5月開始在瑞士證券交易所掛牌上市。上市公司財務及審計透明,Swissquote官網有管理層和董事會成員的詳細介紹,股票信息和年度財報可查。

Swissquote

Swissquote在倫敦、迪拜、香港和馬耳他的下屬公司受當地金融當局的監管,並且遵從瑞訊集團附加的內部審計和聯合監督,以符合FINMA的要求。

瑞訊亞洲有限公司是一家於2012年1月16日在香港成立的有限責任公司,經香港證監會批准並接受其監管。該公司持有第三類牌照(槓桿式外匯交易)。瑞訊亞洲有限公司股本為5,500,000港元(5,500,000註冊股份,每股價值1港元)。

設立瑞訊香港辦公室的主要目的是為了方便亞洲客戶開戶,以消除時差和中文服務的障礙

Swissquote全球法律實體及監管牌照

根據筆者調查,瑞訊集團目前在全球設有以下五間公司。在倫敦、杜拜、香港和馬耳他的下屬公司受當地金融當局的監管。

其中,台灣、大馬等東南亞國家客戶開戶被歸類在瑞士金融市場監督管理局(FINMA)監管下,每個銀行帳戶都有10萬瑞郎的保障。

監管機構 牌照編號 公司名稱
瑞士金融市場監督管理局(FINMA) 銀行牌照-未公佈 Swissquote Bank SA
英國金融行為監管局(FCA) 562170 Swissquote Ltd
香港證券及期貨事務監察委員會(SFC) AZV127 Swissquote Asia Limited
馬耳他金融服務局(MFSA) C57936 Swissquote Financial Services (Malta) Ltd
杜拜金融服務管理局(DFSA) F001438 Swissquote MEA Ltd.

Swissquote監管牌照

二.為何要選Swissquote交易?

筆者在15年的金融投資中,接觸的外匯平台有近百間,符合我選擇外匯平台的標準有2個條件:①監管牌照只是前提,②券商的信譽才是根本

1.嚴格監管,10萬瑞郎賠償保障

先說監管牌照,目前只有美國、英國、瑞士、澳洲、日本的外匯牌照算是強監管的國家。而很多券商都拿澳洲ASIC牌照做招牌,實際開戶是在離岸監管。

而在Swissquote開戶,是開在瑞士FINMA監管之下的銀行賬戶,每個帳戶都有10萬瑞郎的保障,目前為外匯行業行業最高!

2.上市公司,財務透明,資金安全

再說券商信譽,無論規模多大的券商,只要這個平台有一次不誠信的問題,就可以直接pass掉!優秀的券商都有最基本的原則性,Swissquote就屬於資金安全等級最高的外匯交易商之一。

Swissquote集團於2020年5月在瑞士證券交易所上市(交易代碼:SQN),持有銀行業和證券交易牌照,受瑞士金融市場監管局 (FINMA) 監管。

這意味著Swissquote比大多數沒有公開上市的外匯交易商要恪守更高的透明度標準。網路上也沒有查到Swissquote不能出金等負面新聞。

3.其他特色優勢:

1)瑞訊銀行管理資產超過500億瑞士法郎;

2)瑞訊銀行不僅有外匯交易業務,還有證券業務,超過250萬個交易產品,是多元化的大型投行;

3)瑞訊銀行為每個客戶開立銀行賬戶來進行交易,資金一直存在客戶自己的銀行賬戶中;

4)開立賬戶後可申請瑞訊銀行卡,銀行卡支持全球ATM提款;

5)瑞士支持外匯400倍,黃金,原油,指數200倍,資金使用效率高;

6)瑞訊銀行是最早提供加密貨幣交易的券商之一,還支持BTC和ETH入金,並可在瑞士證券帳戶中兌換成美元;

7)瑞士政府要求所有交易必須在銀行市場間撮合成交,且不限制客戶的交易方式;

8)免費提供多種交易策略;

三.Swissquote開戶及交易問題總結

1.如何申請開戶?入金要求多少?

Swissquote開戶請參照:Swissquote外匯交易平台開戶教學

Swissquote的最低入金要求為1000美元。可以電匯直接存入你的Swissquote銀行賬戶。

2.Swissquote的外匯槓桿和點差是多少?

外匯保證金類默認槓桿為100倍(可以申請最大400倍,申請方法請諮詢瑞訊香港辦公室),貴金屬及期貨類產品標準槓桿為50倍。

外匯的標準點差為1.7,浮動點差,統計數據:45%的交易無滑點,12%有負滑點(低於1.7的點差叫負滑點)

另外,根據存款金額不同,點差會有變化。比如,高級賬戶外匯點差低至1.4,頂級賬戶外匯點差低至1.1。

Swissquote外匯點差

3.Swissquote安全嗎?

瑞訊銀行的主體公司Swissquote Bank Ltd持有銀行牌照,因此要受到瑞士金融市場監管局(FINMA)的監督。給你的Swissquote匯款,相當於給你在瑞士的銀行賬戶存款。資金存在你自己的銀行賬號裡,因此完全不用擔心資金安全問題。

Swissquote是瑞士銀行家協會(SBA)的成員,並且是《存款人保護協議》的簽署人。如果Swissquote銀行破產,該協議將為每位銀行債權人(存款人)立即提供最高相當於10萬瑞士法郎的現金保護。無論存款人是瑞士居民還是國外居民,都適用存款人保護。

4.Swissquote銀行賬戶有出入金限制嗎?

上面說過,因為Swissquote是銀行,你開的是銀行賬戶,外匯的出入金無限制,私人間的轉賬不受限制,可以不同名義的私人賬戶給你的Swissquote賬戶匯款。

投資人可以透過電匯匯款到你的Swissquote賬戶。記住,收款銀行為Swissquote Bank Ltd,名義是你自己。

5.如何管理我的Swissquote銀行賬戶?

Swissquote目前沒有APP,只能使用手機或電腦的網頁進行線上登錄,可以對銀行賬戶進行管理,轉賬等(支援中文)。

首次登入網銀時,會生成一個Level 3密碼卡,一定要下載保存起來,以後登錄網銀都會使用到它。如果忘記保存或丟失,可以用您的郵箱,發郵件給客服,以解決此問題。

6.交易中遇到問題如何解決?如何保護自己的權益?

如果是Swissquote平台的問題導致客戶損失,則可以要求賠付。

比如,如果遇到多次無法載入,無法砍倉而導致損失等問題,需要保留截圖並馬上透過電話(會有電話錄音記錄)或者電郵聯絡客服,說明賬號和要交易的品種和數量。

如果你沒有聯絡Swissquote客服,他們會認為你沒有執行交易的決定,則無法獲得任何賠付。

  • 電話:+41 44 825 88 88(瑞士總部)
  • 電話:+852 3902 0038(瑞訊香港辦公室)
  • 電郵:asia@swissquote.com(瑞訊香港辦公室)
  • 客戶專員:梁經理

7.Swissquote的優點/缺點是什麼?

根據本站獨自調查,總結了Swissquote的優點和缺點表現如下:

✅Swissquote優點: ❌Swissquote缺點:
●上市公司(投行),財務透明,資金安全
●瑞士FINMA監管,銀行賬戶,10萬瑞郎保障
●最大400倍槓桿,超過250萬個交易產品
●開戶需要將資料寄到香港辦公室
● 最低入金額為1000美元
●部分監管地區,交易槓桿受限制

總體來說,Swissquote的優點是有瑞士監管,且可申請400倍槓桿。銀行級別的資金安全保障、出入金自由,支援第三方入金,可以安心交易。

最大缺點是開戶需要專員輔助認證,資料需要寄到瑞訊香港辦公室。

只有開戶的時候手續麻煩一點,但換來的是瑞士FINMA監管和資金安全,並有10萬瑞郎的保障

PS:瑞士監管之外的外匯交易商,開戶手續相對簡單,線上就能完成開戶。比如,ThinkmarketsExnessOANDA等都是持有多國監管牌照,信譽良好的交易商。

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