IG交易商評價：IG外匯平台安全性分析、平台特色、手續費比較、優缺點完整介紹

IG是全球知名的外匯/差價合約交易商，歷史悠久、規模較大、商品豐富多元，經常被投資客提及。

本篇文章將重點介紹IG.com（以下稱IG交易商）的監管牌照、資金安全性、出入金途徑、交易成本與手續費、使用體驗等，以便大家在開戶前能深入了解IG平台。

文章目錄

一.IG交易商介紹(IG Group概要)

成立時間： 1974年	集团總部： 英国伦敦	支援語言： 繁體/簡體中文，英語，西班牙語
監管牌照： FCA, ASIC,FSA, NFA-CFTC, FMA, MAS,DFSA, BMA,FINMA, FSCA, DSFA, JFSA,METI, MAFF, BaFin and DeutschaBundesbank（不同公司持有不同執照）	官方網址： www.ig.com

※台灣用戶可使用的最大槓桿倍數為200。槓桿比例根據簽約的IG子公司而定（各國金融法規不同）。

二.IG交易商安全嗎？全球公司、監管牌照、資金安全分析

海外投資中，大家最擔心的是資金的安全性。要檢視外匯平台是否安全，可以確認該交易商是否有取得金融機構所核發的監管牌照。

外匯交易商取得監管牌照的質量和數量，是判斷平台資金安全的重要參考指標之一。當然，最重要的還是要看你開戶，簽約在哪個監管之下。

1.IG在全球的子公司及對應的監管牌照

目前IG集團在全球擁有17間子公司，每間子公司都依據當地監管要求，註冊了法律實體，並取得了監管牌照。

IG在全球的子公司和對應的監管牌照如下：

國家	IG集團成員公司	所屬司法管轄區監管機構	投資保護額度	資金隔離
英國	IG Markets LtdIG Index Ltd	英國金融行為監管局（FCA）	5萬英鎊
瑞士	IG Bank S.A.	瑞士金融市場監督管理局（FINMA）	10萬瑞郎
歐洲※	IG Europe GmbH	德國聯邦金融監管局（BaFin）	2萬歐元
美國	IG US LLC	美國商品期貨委員會（CFTC） 美國全國期貨協會（NFA）	無
日本	IG証券株式会社	日本金融廳（JFSA）	無
澳大利亞	IG Australia Pty Ltd	澳大利亞證券投資委員會（ASIC）	無
新加坡	IG Asia Pte Ltd	新加坡金融監管局（MAS）	無
紐西蘭	IG Australia Pty Ltd	紐西蘭金融市場監管局（FMA）	無
南非	IG Markets South Africa Limited	南非金融服務委員會（FSB）	無
阿聯酋	IG Limited	杜拜金融服務管理局（FSCA）	無
百慕達	IG International Limited	百慕達金融管理局（BMA）	無

資料來源：IG.com官方網站

歐洲※指的是除英國和瑞士之外國家地區

投資保護額度：雖然歐洲之外的監管機構（包括美國、澳洲和日本等）沒有投資補償計劃，但只要IG和客戶的資金是隔離存放，投資者的資金就是安全的！

2.台灣人在IG開戶受哪裡監管？

台灣用戶開戶在百慕達（BMA）監管的IG International Limited公司名下(註冊號為54814)，槓桿最大可以開到200倍。

雖然BMA不提供投資保護額度，但根據BMA的監管要求，像IG這樣投資公司必須將客戶資金和資產與自有資金隔離存放（銀行隔離託管賬戶中）。即便IG清盤，客戶資金可完全分隔並受到保護，不受IG債權人追索。

以下為筆者查到的IG International Limited的BMA牌照，由百慕達金融管理局授權經營投資業務和數位資產業務。

3.IG作為上市公司，財務透明

IG一大優勢是作為上市公司，實力雄厚、財務透明。 IG Group早在2005年就在倫敦證券交易所上市，這意味著任何投資人都可以在公開的資訊上查到IG上市以來所有年度的財務報告。

可參考IG Group官網，查看IG集團發布的2022年度財報業績。也可以透過Google隨時查詢IG的股價，因為財報業績會反映到股票價格上。

最後，IG自成1974年立以來，已經穩定運營48年，在業界具有極高的知名度和信譽度。

筆者使用IG平台（IG日本公司）超過5年，出金超過5萬美金，沒有遇到過任何不能出金等問題。網路上，也很少有看到關於IG的負面新聞。所以，我認為IG是一間可信賴，且資金安全的外匯交易商。

三.IG交易商的交易商品和交易成本（手續費・點差）介紹

IG交易商平台最大的特色是豐富多元的商品種類、極具競爭力的點差（交易成本）和充足的流動性市場。

1.IG的交易商品介紹和槓桿比例

IG提供的CFD交易商品涵蓋：外匯、貴金屬(黃金/白銀等)、大宗商品(原油/農產品等)、指數、債券、股票CFD、加密貨幣、牛熊期權、外匯選擇權（多達18000+種商品），可謂相當豐富！

從交易產品的豐富性來看，IG的優勢尤為明顯。和其他券商的交易標的比較如下：

投資標的	IG	OANDA	嘉盛(forex.com)
可交易標的數量	18000+	1800+	3500+
外匯貨幣對	105	50+	88
商品（黃金，原油）CFD
股票指數CFD
股票個股CFD（美股，港股等）
加密貨幣CFD（比特幣，以太幣）
債券
期權（選擇權）

1）外匯：IG提供105種以上的主要及次要貨幣兌交易，是提供貨幣對最多的外匯平台之一。

以歐元/美元為例，最低點差為0.6（點），平均點差約為0.82。 DMA模式的點差僅為0.165（需要另外支付佣金）。

IG對於符合「大額交易」的投資人，每月根據交易量會給與相應的「現金回贈」。以外匯為例，月間交易量超過2500萬美元（約250手），可以獲得每手約0.5美元的返現。

對剛在IG平台開戶的新客戶，6週內的交易港股/美股，會給與不同程度的手續費優惠（詳情請見：https://www.ig.com/cn/introduction-programme）

對於開戶在IG International的客戶（例如台灣地區客戶），主要外匯貨幣對的最大槓桿可開到200倍，次要貨幣對最大槓桿為67倍。

2）指數：提供100+個主要股票市場的指數交易，包含美國三大股指（華爾街指數、S&P500、納斯達克100），香港恆生指數，中國A50，台灣指數等大盤股指。

IG股指不但豐富，而且相對其他交易商IG提供的每週可交易時間比其他類似交易商更多。 IG股指每周可交易時間為158個小時，有更多的交易機會，槓桿高達1:100。

3）股票：IG提供超過17000種熱門股票CFD，客戶可在盤前盤後建倉交易逾90隻主要美股。IG的股票交易槓桿可開到20倍。

參考：美股交易時間（開盤/收盤）和盤前盤後交易介紹

4）大宗商品、能源：IG提供超過35種大宗商品交易，包含黃金、白銀、石油、天然氣、農產品（小麥和糖）等商品。

大宗商品的交易方式有現貨、期貨、期權合約。黃金的槓桿可開到200倍，原油最大66倍。對於俄烏戰爭初期的商品、能源價格暴漲期間，IG也有提高保證金比例或限制部分產品的交易。

5）加密貨幣：IG提供15種最熱門的加密貨幣CFD（比特幣、以太幣等）和加密貨幣指數，可以做多或做空，每週七天均可入市交易不打烊。加密貨幣交易的最大槓桿為5倍。

在IG交易的是加密貨幣的差價合約，你並不實際持有加密貨幣。但可以利用買張/買跌的訂單來做多或做空加密貨幣。

優點是IG是受監管的交易商，和加密貨幣交易所相比，更能保障資金安全。由於不涉及加密貨幣的實物交易，操作簡單，也沒有被盜的風險！

6）債券：提供包括日本、德國、美國的10種公債，槓桿可開到5倍。日債和美債的交易貌似比較受歡迎。

7）期權（選擇權）：IG是位數不多提供選擇權的外匯交易商，有每日、每週、每月以及每季度期權（選擇權）等商品選項。

選擇權具有風險固定、無隔夜利息等優勢。可作為對沖工具來使用。

另外，IG還有一個特色是可以交易週末市場，包含外匯、全球指數、數字加密貨幣等，可發掘獨家機遇。

2.IG的交易成本如何?（IG和各大交易商點差比較）

IG平台的交易成本到底是什麼水平呢？我們對全球三大外匯交易商的主要交易商品點差做了對比。

從點差費用來看，IG明顯比OANDA和嘉盛更有競爭力，特別是外匯和原油的優勢明顯，隔夜利息的收費也比較合理！ IG比後兩者能節省30%~40%的交易成本！

點差/槓桿/交易平台	IG	OANDA	嘉盛(forex.com)
澳元/美元平均點差(標準賬戶)	0.82	1.2	1.4
歐元/美元平均點差(標準賬戶)	0.85	1.1	1.5
美元/日元平均點差(標準賬戶)	0.94	1.4	1.7
WTI原油平均點差(標準賬戶)	2.55	3.5	4.0
黄金XAU/USD(標準賬戶)	3.5	2.95	4.5

※數據來源：各大交易商官方網站(數採集日台灣時間2023.02.08)

四.IG交易商的交易平台和交易模式

IG的交易平台主要分為兩大類：基礎交易平台和專業交易平台，專業平台有各自的優缺點。

如果你不懂，選基礎交易平台就可以，而且開戶後默認網頁版交易平台。

IG的交易平台該如何選?

1)基礎交易平台：網頁版和手機APP。如果你不使用EA自動交易，對於一般投資人來說，網頁平台和APP已足夠用。

使用網頁版平台，可以管理賬戶、下單交易、設置掛單、使用常用分析指標、出入金等。 IG還提供一些新聞推送、經濟日曆和信號等。

2)專業交易平台：ProRealTime、MT4、L2 Dealer

專業交易平台屬於第三方平台，適合EA自動交易、策略交易和資深的外匯、股票交易者。三款專業交易平台各有特色，比較如下：

專業交易平台	ProRealTime	MT4	L2 Dealer
適用對象	技術型圖表用戶	外匯交易	資深股票交易者
平台費用	每月40美元（每月交易4次可免費使用）	免費	免費
交易費用	股票數據需每月付費	無	股票數據和2級價格需每月付費
可交易市場	所有市場（除DMA和快速市場）	外匯、指數、大宗商品、加密貨幣等（不適合股票交易）	外匯和股票的DMA交易
自動交易	有	有	無
平台下載	基於網頁	下載	下載

ProRealTime：是一款高級技術分析圖表的軟體，它現在已經全面融入IG交易平台。適合自動化交易的經驗豐富交易者使用，缺點是中文不完善，且需要支付固定費用。

MetaTrader 4：是最知名的專業外匯交易平台之一，大部分EA都建立在MT4之上，可謂相當成熟的交易工具。缺點是，不適合股票交易。

L2 Dealer：是IG的直接市場准入（DMA）平台,投資人能夠直接通過交易所的「訂單簿」來交易股票或外匯差價合約，主要被用作交易「股票DMA」和「外匯DMA」。該平台適合量化交易的專業投資人，不推薦新人使用。

IG的外匯交易模式

IG的外匯交易模式分為OTC（場外交易）和DMA（外匯直接接入）兩種模式。

大部分的一般投資人用的都是OTC（場外交易），而DMA模式主要面向機構投資人。

交易模式	OTC（場外交易）	DMA（外匯直接接入）
適用對象	一般用戶	量化交易、機構投資者
交易模式	場內交易	直接進入市場
交易費用	點差或者佣金	IG僅收佣金
優缺點	不能看到市場訂單	能看到市場訂單

另外，IG平台還提供大額交易現金回饋，包含外匯、指數、大宗商品和股票等品種，交易量越大，返現越高。但外匯DMA交易不含在現金回饋範圍內。

但這種現金返還對交易量有很高的要求。以外彙為例，最低條件是要超過250手，每10手能返還5美金。

五.IG交易商開戶、出入金、費用介紹

根據所轄監管地區，IG開戶要求及流程會略有不同。台灣用戶僅提供『身份證明』資料即可完成開戶。

首先進入IG國際站：www.ig.com,選擇「開設真實賬戶」，按照提示填寫資料即可。

IG開戶流程為：基本註冊填寫個人資料財務細節相關經驗等待審核。註冊成功後會收到IG寄來的⼀封Email。

參考：IG外匯交易平台開戶教學

IG入金

IG提供的入金方式主要有以下三種方式，其中信用卡、金融卡入金可以馬上入賬。缺點是，信用卡入金，會被卡發行公司扣手續費。

信用卡入金前，需要先在IG賬戶中登錄信用卡資訊。電匯適合大額入金，注意收款人名義為IG的公司名義。

入金方式	入金額度	到賬時間	手續費
信用卡	最低300美元	即時到帳	Visa：1% MasterCard：0.5%（信用卡公司收取）
Debit（金融卡）	最低300美元	即時到帳	免費
銀行電匯	無最小入金要求	1~3個工作日	IG不收手續費，銀行會收
港元轉數快	無最小入金要求	1~3個工作日	免費

IG出金

IG的出金方式主要是信用卡退刷和電匯。只有電匯IG才會收取15英鎊的手續費，其他都不收取。另外中轉銀行也可能會收取部分費用。

第一次電匯出金，IG為了遵循反洗錢協議，需要提供你的收款銀行賬單，要求發行期在3個月內，有你的名字、流水和地址。

出金方式	出金額度	到賬時間	手續費
信用卡/金融卡	最低150，最高25000美元	3~5天	免費
銀行電匯	最低150美元，無最高限制	3~5天	免費

IG平台的費用

再看看IG的其他費用，隔夜利息、賬戶閒置費，幾乎所有的外匯平台都會收取這些費用。另外，使用IG的付費軟體平台，也需要支付費用。

1.隔夜利息：

對於外匯保證金交易，只要持倉過夜，就會產生「隔夜利息」。無論你使用哪個外匯平台，都會有隔夜費。

隔夜費有「正/負」之分，根據你買賣貨幣對不同，你需要「支付」或者「獲得」隔夜利息。

週三持倉，會產生三倍利息，需要額別留意。如果不持倉過夜，就不會產生這個費用。

參考：什麼是隔夜利息？外匯隔夜利息怎麼算？它對交易成本影響有多大？

2.閒置費：

大多數外匯交易商對超過1年未使用的賬戶，都會收取閒置費用。一般在20～50美元不等。

IG對對於超過2年沒有易活動的帳戶收取18美金的月費。如果帳戶內已經沒有餘額可以扣款，IG則會關閉該帳戶。

4.IG的中文客服

聯繫IG客服有三種方法，均可提供中文客服。

六.IG交易商優點/缺點分析（總結）

綜合以上分析，本站總結了IG外匯平台的優點和缺點表現如下：

IG交易商優點：	IG交易商缺點：
●信譽度高，牌照齊全，資金安全 ●交易成本低，流動性強 ●商品種類繁多，多種專業交易平台	●槓桿最大僅200倍 ●長期閒置賬戶收取管理費 ●開戶審查嚴格，只有合格客戶才能成功開戶

總結來說，IG是全球最大、最可靠的外匯交易商之一。不但資金安全，在交易成本（點差）和商品種類方面，都極具競爭力。教學指南、財經新聞等投資情報方面的服務也非常豐富。

唯一的缺點是對台灣用戶的槓桿只能開到200倍數，保證金比率要求偏高，可能不太適合投資金額在1000美金之內的小資族。