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FXCM福匯和IG外匯平台比較:交易成本(點差)、監管、券商規模全面評價

FXCM福匯和IG Markets是台灣人比較熟悉的外匯經紀商,本篇將從交易成本(點差)、監管、券商規模全面對FXCM福匯和IG外匯平台比較,附加交易者評價!孰優孰劣,請看以下全面分析!

FXCM福匯和IG外匯平台比較:交易成本(點差)、監管、券商規模全面評價

FXCM福匯和IG外匯平台比較

IG集團是英國上市經紀商已有45年曆史,IG於2006年在倫敦證券交易所上市(LON: IGG),公司必須按時向外揭露公司財報、營運狀況;同時,IG股票也被納入UK FTSE 250指數(富時250指數)的成分股當中。

另外,IG於2018年在美國設立子公司(IG US LLC),接受美國CFTC/NFA監管,成為繼嘉盛集團、OANDA、盈透證券(IB)和TD Ameritrade之後的第五家美國零售外匯經紀商! IG無論財務、規模還是券商行事風格都比較穩健,幾乎沒有負面評價!

而FXCM福匯受瑞郎黑天鵝事件影響幾乎破產,2017年被逐出美國後退市,將客戶賣給嘉盛,出售了旗下80%部門來還債(包括16年9月向IG集團出售DailyFX獲得4000萬美元),不過仍然是目前比價大型的外匯經紀商!

以下為FXCM福汇与IG Markets兩大外匯经纪商各項數據比較,部分資料來自網路,僅供參考!

券商 IG Markets(⭐⭐⭐⭐⭐) FXCM福匯(⭐⭐⭐)
券商背景 成立於1974年,英國倫敦證券交易所上市,全球最大外匯及差價合約交易商 成立於1999年,曾是全球最大的外匯經紀商,後因欺詐事件被監管機構逐出美國
券商規模 2020年2月,市值約39億美元
IG集團2020全年淨交易收入約為6.49億英鎊(約8.15億美元)
2015年瑞郎事件中虧損3.5億美元,2017年末退市,截至2019年6月還剩下7000萬美元尚未還清。
許可機構 全球十大金融管轄區受監管之子公司運營
美國CFTC;英國FCA;歐洲BaFin;瑞士FINMA;澳洲ASIC;日本FSA;百慕大NSF等
目前僅剩下四大監管:英國FCA;澳洲ASIC;歐洲BaFin;南非FSCA
交易產品 外匯、差價合約、貴金屬、指數、債券、股票CFD、加密貨幣、期權(多達16000+種商品) 外匯、差價合約、貴金屬、指數(128種商品※無股票個股)
交易成本 平均點差:歐美0.88,黃金2.5,原油3.0,股票單CFD邊佣金為0.08% 平均點差:歐美1.39,黃金3.9,原油4.9
服務地區 美國、澳洲、歐洲(包括英國)、亞洲(日本、台灣、香港不包括中國大陸市場) 澳洲、歐洲(包括英國)、亞洲(包括中國及台灣)
中文服務 簡體、繁體 簡體、繁體

1.監管牌照

監管方面,IG Markets取得了同行業最高規格的美國CFTC/NFA(僅對美國券商發放)、英國FCA、澳大利亞ASIC在內全球主要各國的監管牌照,而且在瑞士有銀行,足以證明其雄厚的實力和巨大的市場前景,為IG平台的安全性做了強力背書。以下為IG外匯平台主要監管牌照清單:

美國全國期貨協會(NFA)0509630
美國商品期貨交易委員會(CFTC)0342337
英國金融行為監管局(FCA)195355
澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)220440
瑞士金融市場監督管理局(FINMA)(銀行名稱:IG Bank SA)
日本金融廳(FSA)金商第255号
德國聯邦金融監管局(BaFin)118440
法國金融審慎監理總署(ACPR)18343
新加坡金融管理局(MAS)公司註冊號:200510021K
義大利金融市場監管局(CONSOB)72
西班牙國家證券市場委員會(CNMV)37
紐西蘭金融市場管理局(FMA)FSP18923
荷蘭金融市場管理局(AFM)監管資料
南非金融部門行為監管局(FSCA)41393

而FXCM由於出售了美國、日本和香港樂天的業務,僅保留了英國⾦融⾏為監管局(FCA)、澳⼤利亞證券及投資事務監察委員會(ASIC)和南非⾦融部⾨⾏為監管局(FSCA),這和新興經紀商ThinkMarkets智匯所擁有的監管牌照一樣!

券商 IG Markets FXCM福匯
英國FCA
澳⼤利亞ASIC
歐洲BaFin
美國CFTC/NFA
瑞士FINMA
日本FSA

2.點差費用

交易成本方面,雖然FXCM福匯的外匯、黃金和原油金融產品的點差不算高,但IG Markets比FXCM有絕對優勢!特別是外匯保證金之貨幣對的點差,IG的歐元/美元點差低至0.6,平均點差在0.88,交易成本低於90%的券商!

券商 IG Markets FXCM福匯
歐元/美元平均點差(標準賬戶) 0.88(2020年11月) 1.42(2020年11月)
黃金期貨平均點差(標準賬戶) 3.25(2020年11月) 4.59(2020年11月)
WTI原油平均點差(標準賬戶) 2.89(2020年11月) 4.05(2020年11月)

外匯平台點差比較

資料來源:IG交易平台

3.交易產品

IG提供20,000種交易標的,交易產品涵蓋外匯、股票、ETF、指數、大宗商品、加密貨幣、期貨、債券、期權,你想交易的產品在這裡幾乎都可以找到!相比之下,FXCM福匯僅提供128種可以交易商品!另外,FXCM僅有股指交易,而沒有股票個股交易!

券商 IG Markets FXCM福匯
外匯貨幣兌種類 104 39
差價合約CFD產品種類 19537 89
股票CFD

交易者對FXCM福匯和IG Markets評價

以下是投資者在2015年瑞郎黑天鵝事件之後對IG(IG Markets)的評價,供大家參考!

請問你平時都用IG網頁版的交易平台嗎?感覺用的不是很方便。 ipad上的平台用著還很順手,和FXCM福匯的平台有一拼。點差是否比福匯低?最小交易手數是多少?如果資金量大能否降低點差,有沒有類似Vip賬戶的?如果有的話資金量的標準是多少?另外夜晚高峰時段和出重要經濟數據的時刻,延遲嚴重嗎?

1.請問你平時都用IG網頁版的交易平台嗎?

雖然手機上和平板上都安裝了應用,但基本都是在網頁版操作,個人很喜歡網頁界面,而且沒什麼不方便的(我是長線持倉,一周2-3次下單)

2.點差是否比福匯低?

點差絕對比fxcm低,fxcm我也用過,老實說我就是從fxcm轉過來的,歐美、澳美點差0.8,其他主流貨幣對都在1.5左右,週末收盤點差也不過6-8個點! fxcm週末能給你拉到20-30個點差,我有次就是做主流貨幣對周末收盤持倉把點差擴大到35個點給我止損了,同期的IG點差才8個點!

3.IG的外匯交易是不是只收點差,不收手續費?

IG的外匯交易是不收手續費的,不過股票交易是收手續費的,但沒有點差!

IG在有股票CFD交易(成本為真實股價+佣金),最大20倍槓桿。美股CFD的佣金為0.02美金/股or15美金/筆,可以收到股息分紅。澳洲、英國和德國等有實股,澳洲實股的佣金為千分之八,最低7美金/筆!費用和TD德美利證券差不多,手續費比eToro要低!個人感覺,買股票CFD要比買實股划算,畢竟資金可以放大20倍!

3.IG的最小交易手數和保證金是多少?

IG是根據你的倉位大小來確定槓桿的,你的倉位越大你的槓桿越小,但如果你不是幾十幾百標準手的交易,這個對你沒影響!

也就是說,IG現槓桿不是固定的,根據你的倉位大小確定,這點也算是IG的風控吧!不會出現類似fxcm遇到瑞郎黑天鵝那類特別大的損失!

另外樓主說的黃金800多那個是標準手,可以做0.01手,保證金好像60多美金吧!股票是10倍槓桿 ,收取佣金的!

還有,IG的MT4和網頁版的最小交易手數是不同的,在MT4交易平台最小倉位是0.01標準手,而網頁版最小是0.5手,建議1000美金可以考慮開戶,歐美一手大概600美金左右的保證金。

4.IG開戶需要多少資金?

IG最低推薦1000美金 ,再少就真的別玩了,1000美金還只能玩外匯、 股指期貨一類。否則太少,資金管理不好做 !

5.如果資金量大能否降低點差,有沒有類似Vip賬戶的?

資金量和VIP沒有絕對的關係,IG重視的是你的成交量,假如你賬戶有100萬美金,但你每月只交易10萬甚至更少的交易量,那也不會給你優惠!

反過來你的交易量很大, 大到到一個級別,你就可以找IG談,給你特殊優惠待遇 (參加IG研討會,IG負責人講的)

6.另外夜晚高峰時段和出重要經濟數據的時刻,延遲嚴重嗎?

通常不會有延遲,IG是把用戶單子拋向市場成交,一般來IG的流動性還算好的。另外我不做數據盤,而且都是掛單交易,掛單點位基本都很準,不太會滑點,如果你擔心延遲滑點問題,IG有保證性停損,就是哪怕你要的價格市場沒有,類似瑞士央行那次的行為,IG也會在你指定的任何點位給你成交訂單,不會出現fxcm這樣直接拉爆賬戶的(保證性停損需要額外收費,具體要自己操作)!

總結

FXCM福匯和IG外匯平台比較,IG在交易成本(點差)、監管、券商規模都有絕對優勢,而且IG開戶很方便,只需要提供身份證一個文件就可以快速開通。

FXCM唯一能和IG相比的可能是客服還不錯吧,FXCM和ThinkMarkets智匯的中文客服響應都比較快!至於其他細節方面還需要自己體驗!

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