• 首頁
  • >
  • 熱點資訊
  • >
  • 美國MSB牌照是什麼?如何查詢MSB牌照?認識虛擬貨幣監管牌照

美國MSB牌照是什麼?如何查詢MSB牌照?認識虛擬貨幣監管牌照

隨著加密貨幣市場的迅猛發展 ,美國MSB牌照似乎成了幣圈標配,除了幣安(Binance)、FTX等大型加密貨幣交易所外,包括許多三線的小平台也宣稱自己持有美國MSB金融牌照。

那麼,美國MSB牌照的含金量有多高?對台灣人是否有保障?如何查詢虛擬貨幣交易所的MSB牌照呢?

這篇文章,將帶你認識美國、日本的加密貨幣牌照,學習更多虛擬貨幣投資知識,避免被一些不良交易所忽悠!

美國MSB牌照是什麼

文章目錄

一.美國MSB牌照是什麼?持有MSB牌照就算合規?

美國MSB(Money Services Business)牌照是由FinCEN(美國財政部下設機構金融犯罪執法局)監管並頒發的金融牌照,各州通用,主要收監管對像是金錢服務相關的業務。

許可範圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移(包括加密貨幣/虛擬貨幣)、ICO 發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務。

持有MSB牌照就算合規?

如果你是幣圈老鳥,會發現很多加密貨幣交易所和項目方,都聲稱他們持有美國MSB牌照,把平台包裝得高大上,幾乎無所不能。

事實上,很多交易所將獲得MSB牌照變成一種廣告宣傳手段,如果這個牌照真有那麼大作用,火幣(huobi.us)也不會黯然撤離美國。

持有美國MSB牌照只是合規條件之一,要做到完全合規還必須申請各州的MTL牌照。實際上,很多交易所是沒有拿到MTL牌照的,就無法在各州開展業務。

二.美國MSB牌照和MTL牌照差別在哪?

簡單來說,括MSB金融牌照(美國金融監管局登記備案)是合規條件之一,還必須取得美國各州MTL牌照(各州合規)才算完全合規。二者俱體差別如下:

1. 經營範圍

美國MSB屬於金融監管局登記備案,可以從事金錢服務,被廣泛用於加密貨幣業務。

從Fintrac要求的報告可以看出,MSB只監管洗錢和恐怖主義融資而已,其他方面美國聯邦層面並沒有過多要求。類似台灣的金管會,只管反洗錢!

MSB經營許可:國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移,ICO 發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務。

MTL是做到各州合規,並且可以完全從事法幣交易,加密貨幣業務。不具備在美國多年金融資質的話,必須先申請MSB做備案,再申請各州MTL牌照。

MTL經營許可:加密貨幣交易,幣幣交易,法幣交易。

2. 牌照申請

MSB牌照屬於連邦牌照,50個州通用,申請無需保證金,註冊美國當地公司申請稅號就可以向FinCen金融管理局申請MSB牌照。 這個MSB牌照只需要幾千美金就可以買到

而MTL牌照不同,通常需要繳納高額的保證金,每個州要求的最低保證金不同(從1,000美元到500,000美元不等)。除此之外,各州對加密貨幣交易所的最低淨資產也有嚴格的要求。

MSB牌照小結:

也就是說,在美國設立交易所,不僅要遵守美國聯邦法規,還要遵守各州的法規。很多以宣稱廣告目低的虛擬貨幣交易所只取得了MSB牌照,沒有拿到MTL牌照,根本就沒有美國市場。

目前,取得美國MTL牌照的知名交易所有,Coinbase、幣安(Binance.US)和FTX(FTX.US),幣安已經取得了美國46個州的MTL牌照,可以合法在美開展業務。

三.為何許多虛擬貨幣交易所熱衷申請MSB牌照?

申請美國MSB牌照主要取決於各大交易所的需求,有些是為了在美國開展加密貨幣服務業務;有些只是為了宣传需求,主要目的是為了體現平台實力和增加投資者信心!

簡單來說,美國MSB牌照優勢主要表現為三個方面:

1.平台合規化:虛擬貨幣交易所為了能在部分國家地區合法開展業務,必須在當地成立公司,申請營業許可牌照。比如,幣安就為了合規,在美國設立了子公司Binance.US;FTX在日本設立子公司FTX JP。

在全球各國對加密貨幣的監管日趨強化的環境下,很多有遠見的交易所和項目方都非常重視合規佈局。

2.體現平台實力:由於申請MSB牌照週期快、費用相對較低。獲得該加密貨幣牌照可以起到一個包裝、宣傳的作用。和外匯交易商一樣,通常取得的牌照越多,說明其實力越強。別家有你沒有,在競爭中明顯會處於劣勢。

3.增加投資者信心:讓投資者更安心在你的平台易。平台規模和監管牌照是投資者做投資時選擇的重要考量因素之一,同等情況下,投資者肯定傾向於選擇有牌照的交易所。

實際上,一些交易所拿了牌照並不會在當地開展業務,目的是為了招牌招攬海外客戶。這也是很多交易所申請MSB牌照的原因。

需要注意的是,MSB牌照不會對台灣投資人提供任何保障。就像一些外匯平台拿澳大利亞ASIC牌照來做招牌,但不會將客戶到ASIC監管下。

四.哪些牌照能成為加密貨幣交易所的加分項目?

筆者認為,虛擬貨幣交易所加分項目,主要是看其在美國、日本等是否有在當地開展業務,市場份額有多少。這些地區的競爭相當激烈,沒有實力的交易所很難生存!

1.美國MTL牌照(僅有MSB牌照不可)

取得各州的許可,獲得MTL牌照,在美合規開展經營業務的,並擁有一定市場份額的交易所才是有實力的公司。

例如,幣安和FTX都有在美國開展業務,根據Coinmarketcap數據,Binance.US成交量排名美國前三,FTX.US名列前五。還是有相當的競爭力。

而其他一些宣稱持有美國MSB牌照的中小交易所,多數都沒有獲得MTL牌照,在美國根本就查不到其實體辦公室,無在美業務,當然也無交易量。

2.日本加密貨幣牌照獲參考價值更高

日本金融廳FSA對加密貨幣交易所牌照的審核極為嚴格,該類型的牌照針對性最強,效用更加明確,屬於監管極為有力度的牌照,也是多數交易所申請牌照的首選目標。目前日本政府只發放了20幾張該類牌照。

日本交易所首先要保障日本辦公室的正常運營,每年要向日本金融廳提交年度財務和審計報告。對上幣審核方面也有嚴格的要求,因此日本交易所上架的幣種並不多。

例如,像火幣、OkCoin、FTX等都日本設立辦公室,並接受日本金融廳監管。其中火幣還取得了可以進行證券交易的金融商品牌照。

但由於日本加密貨幣業競爭激烈,這些從海外入駐的交易所在日本的知名度並不高,當然也沒有多少交易市場份額。交易量主要集中在Bitflyer、Coincheck等本土交易所。

五.美國MSB牌照監管查詢流程

筆者嘗試了查詢幾間宣稱持有MSB牌照的交易所,好像沒取得各州的MTL牌照的平台,就查不到交易所的監管資訊。查到了Binance.US和FTX.US,的確是持有MSB牌照,並取得了各州的許可(MTL)。

以查詢Binance.US為例,流程如下:

1.進入FinCEN(金融犯罪執法局)網站:www.fincen.gov,點擊搜尋。

美國MSB牌照查詢

2.在“DBA NAME”(商業別稱)欄內,輸入加密貨幣業者名稱(例如:binance),然後點擊“Search”。

美國MSB監管查詢

3.在這裡可以查到Binance.US(正式名稱為BAM Trading Services Inc. )的企業資訊,在“STATES OF MSB ACTIVITIES”中可以看到,其獲得了各州的營業許可(MTL牌照)。

binance監管查詢

六.快速總結:要注意以美國MSB牌照為宣傳的虛擬貨幣交易所

美國MSB牌照屬於註冊登記制(只管反洗錢,不負責具體監管措施),要合法經營還必須取得各州的合規許可(MTL牌照)。各個州的合規牌照複雜又艱辛,合規經營成本很高。

目前,加密貨幣交易所合規已經是一個趨勢,由於MSB牌照取得門檻低,很多小平台會選擇先拿MSB牌照宣傳

投資人需要注意的是,對一些只拿MSB牌照,而在美並無實際業務的交易所,並不能成為其加分項目。而且這個MSB牌照對非美客戶,也沒有任何保障,等於無監管!

因此,不要相信拿MSB牌照來宣傳的交易所。真正在美國展開加密貨幣業務的幣安(Binance)、FTX等,也不會拿該牌照對美國之外的居民來宣傳。

在虛擬貨幣、外匯保證金投資界,一些小平台、黑平台為了宣傳,常拿一些監管很弱、甚至和監管無關的牌照來混淆視聽,忽悠投資人,需要特別留意。

分享到:
error: Content is protected !!